Descubra cómo optimizar sus inversiones en criptomonedas mediante estrategias de diversificación. Aprenda cómo agregar una IRA criptográfica a su cartera.
Las criptomonedas están experimentando un resurgimiento en estos días. Las previsiones del mercado de criptomonedas para 2024 son alcistas, tras miles de millones de dólares en entradas a ETF de Bitcoin y el aumento de la demanda. Las altcoins están reflejando el desempeño de BTC y reflejando un cambio positivo similar.
Después de que Bitcoin alcanzara un nuevo récord de 73.000 dólares, varias altcoins se aprovecharon de sus faldones y fueron testigos de aumentos de precios. ETH disfrutó de un aumento de precios de casi el 43 por ciento en el último mes. Las monedas meme también están en el centro de atención, con monedas populares como PEPE, DOGE y APE ganando porcentajes de dos dígitos.
Con un optimismo renovado en torno al espacio criptográfico, más personas están interesadas en los activos digitales y en comprar diversos productos relacionados con las criptomonedas. Por otro lado, los inversores y entusiastas de las criptomonedas con experiencia sienten curiosidad por saber cómo pueden optimizar sus carteras.
Ya sea que sea un inversionista por primera vez, un comerciante experimentado o esté planeando aumentar sus ingresos de jubilación a través de productos financieros regulados como una IRA criptográfica, existe una estrategia de cartera que se adapta a sus objetivos.
Al crear una cartera de criptomonedas, la diversificación es crucial. Las criptomonedas o los criptoactivos pueden ser riesgosos y volátiles, y cada activo electronic representa una propuesta de valor y un perfil de riesgo diferente.
Para invertir en criptomonedas correctamente, debe comprender las monedas, proyectos o productos financieros individuales en los que invierte. Necesita una estrategia de inversión en criptomonedas diversificada para evitar la sobreexposición a una sola clase de activos.
Formas de diversificar una cartera de criptomonedas
Una cartera de criptomonedas correctamente diversificada está estructurada para beneficiarse del crecimiento del sector y al mismo tiempo minimizar el impacto de la volatilidad de los precios entre varias monedas. Los inversores pueden adaptar sus estrategias de diversificación para lograr objetivos específicos, como cobertura contra la inflación, generación de ingresos y apreciación del cash.
Puede diversificarse entre industrias, monedas, clases de activos y vehículos de inversión dentro del sector criptográfico.
Diversificar mediante el tipo de moneda o token
Las monedas digitales se clasifican como criptomonedas o tokens. Las criptomonedas como BTC se utilizan como pago y son fungibles, como el efectivo físico. Los tokens de seguridad son criptomonedas respaldadas por activos o valores subyacentes, como bienes raíces. Los tokens de gobernanza son parte de un ecosistema o purple, lo que permite a sus titulares participar en la toma de decisiones o la gobernanza de blockchain.
Los tokens de utilidad son aquellos asignados a un caso de uso específico dentro de un ecosistema blockchain. Los tokens de juego son monedas que se pueden usar para jugar un juego en línea o pueden ser moneda dentro del juego.
Además, los tokens de juego también se pueden negociar de forma independiente en los intercambios de cifrado. Los tokens de atención básica, o BAT, son aquellos generados para recompensar a los usuarios por su atención y tiempo. Por ejemplo, los usuarios pueden ser recompensados con tokens digitales después de ver un anuncio.
Los NFT, o tokens no fungibles, arrasaron en la industria, ganaron impulso entre 2020 y 2021 y colapsaron después. No obstante, las NFT siguen ocupando un nicho único en la industria de la criptografía porque tienen el poder de representar una entidad electronic única o incluso un activo físico y pueden comercializarse tanto en mercados centralizados como descentralizados.
Diversificación a través del enfoque industrial
Otra forma de diversificar su cartera es dividir las criptomonedas según sus aplicaciones industriales. Las criptomonedas y blockchain prometen revolucionar y alterar muchos sectores, incluida la cadena de suministro, la atención médica, el transporte, la tecnología verde, el funds privado, el entretenimiento y el sector inmobiliario.
Además, los inversores pueden invertir en empresas que lleven a cabo proyectos blockchain de manera significativa dentro de su industria.
Diversificación a través de vehículo de inversión
Puede distribuir sus inversiones utilizando varios vehículos de inversión. Esta estrategia garantiza que distribuya el riesgo entre tipos de cuentas y productos.
Una IRA Bitcoin o una IRA criptográfica funcionan como una IRA usual. Le permite invertir en criptoactivos dentro de una estructura con ventajas fiscales utilizando sus ahorros para la jubilación. Una IRA Bitcoin actúa como una IRA autodirigida, lo que permite inversiones alternativas de ahorro para la jubilación.
Una IRA en línea como la que ofrece SoFi se puede utilizar como vehículo para invertir en activos tradicionales junto con tenencias de criptomonedas. Estas inversiones alternativas pueden realizarse en ETF de Bitcoin u otros vehículos de inversión aprobados.
Además, las plataformas IRA en línea pueden ayudar a los inversores con las cargas administrativas asociadas con la inversión IRA autodirigida. Las ventajas de las cripto IRA incluyen crecimiento libre de impuestos o con impuestos diferidos, diversificación de cartera y acumulación de riqueza a largo plazo.
Los inversores pueden utilizar una variedad de billeteras digitales para facilitar la propiedad directa de activos o monedas digitales, incluidas criptomonedas que actúan como un depósito eficaz de valor, monedas de pago, monedas estables, NFT y tokens de seguridad.
- Cuentas de corretaje sujetas a impuestos
Plataformas como Robinhood permiten a los inversores poseer valores digitales a través de una cuenta de corretaje sujeta a impuestos. Los inversores también pueden mantener valores centrados en criptomonedas dentro de sus cuentas de corretaje sujetas a impuestos.
Las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) respaldan ampliamente varios activos digitales. También permiten el acceso a plataformas de participación descentralizadas, cuentas de ahorro, cuentas de intereses y otros vehículos de inversión.
Consideraciones clave al diversificar una cartera de criptomonedas
Además de las estrategias de diversificación, es necesario considerar variables como su apetito por el riesgo y la correlación de mercado del activo. Es basic asignar de acuerdo con su tolerancia al riesgo.
Si es un inversor conservador, puede gravitar hacia criptomonedas más establecidas o líderes como Bitcoin y Ethereum.
Si es un inversor más agresivo, puede realizar inversiones en altcoins con mayor potencial de crecimiento pero mayor volatilidad.
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En cuanto a la correlación del mercado, es necesario comprender los movimientos de precios de cada criptoactivo. Lo best es incluir activos con correlaciones bajas o negativas para reducir el riesgo.
Además, recuerde reequilibrar su cartera con regularidad. Debido a que el mercado de las criptomonedas es muy dinámico, debe monitorear su cartera y asegurarse de que la estrategia de asignación de activos se mantenga alineada con sus objetivos de inversión.
Las IRA brindan beneficios de diversificación y reducen el riesgo en una cartera criptográfica
Los criptoactivos pueden demostrar un crecimiento estelar rápidamente, como lo demuestra el vertiginoso desempeño de Bitcoin con la llegada de los ETF al contado de Bitcoin.
Sin embargo, siguen siendo volátiles y riesgosos.
Las IRA criptográficas o en línea pueden brindar protección contra riesgos, certeza regulatoria, beneficios fiscales y ventajas de creación de riqueza a largo plazo para equilibrar la propiedad directa de los criptoactivos.
Estas IRA prometen ser una valiosa herramienta de diversificación, especialmente para quienes asignan sus ahorros para la jubilación a inversiones en criptomonedas.
Además, es prudente monitorear y reequilibrar su cartera según sea necesario continuamente. Consulte a un asesor financiero para que le ayude a mantener los niveles de asignación deseados y personalizar su cartera de criptomonedas según sus necesidades.
