El auge de los inversores minoristas podría acelerar el…

Según una investigación de Vanda, los inversores minoristas han invertido $ 400 mil millones en el mercado de valores desde 2020. Esto representa el doble de la cantidad de acciones que compraron en todos los años recientes combinados. Tradicionalmente, los inversores minoristas que son financieramente vulnerables y reacios al riesgo evitan las clases de activos de riesgo y se apegan a la estrategia de inversión 60/40. Sin embargo, el escenario ahora ha cambiado.

Montados en la parte posterior de la tecnología fintech y blockchain, los inversores minoristas ahora están marcando su presencia en nuevas áreas. Las aplicaciones Fintech facilitaron el acceso de los inversores minoristas al mercado de valores, introdujeron el comercio sin comisiones y proporcionaron herramientas prediseñadas que ofrecieron una comodidad como nunca antes. De hecho, el impacto de fintech ha sido tan fuerte que es probable que el 72% de los inversionistas con sede en EE. UU. cambien de banco si su banco no admite su aplicación de fintech preferida.

Mientras tanto, la tecnología Blockchain democratizó los mercados financieros y redujo sus barreras de entrada. Las clases de activos como valores, derivados, acciones, deuda y materias primas, que anteriormente estaban fuera del ámbito de los inversores minoristas, ahora son fácilmente accesibles a través de blockchain, gracias a la tokenización de activos. Los protocolos basados ​​en blockchain han abierto recientemente las puertas del capital de riesgo para los inversores minoristas. Y su entrada en el mercado de VC es una revolución que tiene el potencial de impulsar el ecosistema de inicio.

Inversores minoristas en el ecosistema de startups: ¿dónde encajan?

Financiar nuevas empresas siempre ha sido el fuerte de los capitalistas de riesgo. De hecho, el mercado de capital de riesgo se considera el motor de nuevas empresas innovadoras. Pero este espacio está ocupado principalmente por inversores institucionales; los inversores minoristas representan solo el 1% del mismo. Esto conduce a una miríada de problemas. La dictadura de los inversores institucionales sobre el mercado de capital riesgo pone a las empresas emergentes en un estrangulamiento. Y de acuerdo con TechCrunch, VC mata más nuevas empresas que la adopción lenta de los clientes, la deuda técnica y las luchas internas de los cofundadores, combinados.

¿Por qué? Simplemente porque los VC operan con una actitud feroz de crecimiento primero y están más preocupados por su propio bienestar que por el bienestar de las nuevas empresas. Los capitalistas de riesgo toman grandes cambios y quieren grandes pagos muy rápidamente. Por lo tanto, los fundadores se ven obligados a escalar y diversificarse prematuramente. Se les da un tiempo mínimo para la innovación, el desarrollo de productos y la creación de marca. Además, la participación de los fundadores en el negocio está muy diluida por los capitalistas de riesgo. Los fundadores tienen suerte si al final de las rondas de financiación todavía tienen el 20% de la participación.

Al final del día, si la escala prematura resulta en una falla, los VC compran o liquidan la puesta en marcha. Cualquier resultado mata la visión y la misión de los fundadores.

Con los inversores minoristas en escena, termina el monopolio de los inversores institucionales y se democratiza el mercado de capital riesgo. Los inversores minoristas pueden recuperar la actitud de innovación primero e impulsar el crecimiento a largo plazo de las nuevas empresas. Pero no es tan fácil como parece.

La entrada de inversores minoristas en el espacio de las startups: Obstáculos y soluciones

Como se mencionó anteriormente, los inversores minoristas tradicionalmente son reacios al riesgo y, a diferencia de los capitalistas de riesgo, no hacen grandes cambios con su dinero. Los inversores minoristas también carecen del capital para financiar nuevas empresas por derecho propio y del conocimiento para examinar cuidadosamente las posibles nuevas empresas. Estos factores podrían dificultar su entrada en el mercado de VC, dejando una vez más a las nuevas empresas a merced de los VC.

Ingrese a las incubadoras y aceleradoras basadas en blockchain. Estas plataformas proporcionan la vía de acceso requerida para la entrada minorista en el mercado de capital de riesgo, sorteando los obstáculos. Las incubadoras y aceleradoras basadas en blockchain fomentan nuevas empresas prometedoras desde cero y las equipan con las herramientas y estrategias esenciales para el éxito. Entonces, realmente, el proceso de investigación ya está hecho. Estas plataformas cuentan con expertos emprendedores y asesores que pueden reconocer el potencial de las startups. Ahora, todo lo que queda es conectar estas nuevas empresas prometedoras con inversores minoristas.

Esto se puede hacer mediante la promoción de campañas globales de recaudación de fondos y permitiendo que muchos inversores minoristas reúnan capital para financiar nuevas empresas. De esta manera, se reduce el problema del bajo capital y el riesgo asociado se distribuye entre un grupo de inversores. Los inversionistas pueden invertir tanto o tan poco como quieran en nuevas empresas y ninguna persona toma la culpa por completo.

En otras palabras, las barreras de entrada para los inversores minoristas se reducen significativamente. Y si los NFT respaldan estas campañas de recaudación de fondos, las barreras son aún más bajas. Los NFT se han convertido recientemente en la clase de activos más popular y codiciada. Las colecciones de NFT que contienen dividendos de la empresa, derechos de voto de la junta y otras características premium pueden interesar fácilmente a los inversores minoristas e incorporarlos al ecosistema de inicio.

Una versión de esto ya está en acción en la industria del entretenimiento, con productores que usan NFT para financiar sus películas. Incluso grandes nombres como Marvel, DC y Heavy Metal se están subiendo rápidamente al vagón de NFT para que los fanáticos participen en la revolución digital.

En conclusión, los aceleradores basados ​​en blockchain que llevan a cabo una recaudación de fondos global con NFT en su núcleo pueden atraer una afluencia de inversores minoristas al espacio de VC. Y esta entrada masiva de pequeños inversores podría resultar fundamental en el desarrollo continuo y el lanzamiento de nuevas empresas de alto potencial.

Democratizar el ecosistema de las startups es el camino a seguir

Con la tecnología blockchain aumentando en popularidad y valor, las principales industrias de todo el mundo están considerando la descentralización como el camino a seguir. Desde las finanzas y el entretenimiento hasta Internet y las redes sociales, se está produciendo un cambio de paradigma en la dinámica del poder, que le quita el control a las instituciones centrales. Naturalmente, el ecosistema de inicio está siguiendo su ejemplo.

Reducir las barreras de entrada y atraer inversores minoristas al espacio de las empresas emergentes garantiza que la innovación prospere y que los fundadores tengan la libertad de construir y escalar a su ritmo, impulsando el crecimiento de las empresas emergentes a largo plazo.

Gaurav Dubey es el director general de TDeFi.