Westpac, uno de los ‘Cuatro Grandes’ bancos de Australia, está lanzando su primera prueba de medidas de protección contra estafas diseñadas para combatir las actividades fraudulentas relacionadas con las criptomonedas.
Las medidas de protección tienen como objetivo mitigar las pérdidas por estafas y reducir los riesgos potenciales.
Según el anuncio, las estafas de inversión representan aproximadamente el 50% de todas las pérdidas de clientes relacionadas con estafas, mientras que alrededor de un tercio de todas las estafas implican transferencias directas a intercambios de criptomonedas, lo que las hace extremadamente difíciles de rastrear.
La prohibición de Westpac se make el mismo día en que se les dijo a los clientes de Binance que ya no podían usar PayID para transferir dólares australianos a sus cuentas. Binance dijo que un «proveedor externo» había impuesto restricciones en el intercambio, lo que afectaba los retiros de transferencias bancarias por ahora.
Según Scott Collary, ejecutivo del grupo de servicios al cliente y tecnología de Westpac, si bien los intercambios digitales tienen un papel legítimo en el ecosistema financiero, el auge de la moneda electronic ha aumentado los estafadores que utilizan intercambios en el extranjero.
Westpac planea introducir gradualmente una prueba por etapas de los nuevos bloques de protección de criptopagos a fines de mayo. Esta prueba se presenta junto con otras iniciativas recientes como Westpac Verify. Esta función notifica a los clientes sobre posibles discrepancias en el nombre de la cuenta al realizar pagos a un nuevo banco-estado-sucursal y número de cuenta, o al enviar dinero a una cuenta en la que Westpac no tiene un historial de transacciones anterior.
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El grupo de defensa del consumidor Choice informa que los australianos han sufrido pérdidas superiores a $ 129 millones debido a estafas de criptomonedas. Solo en 2021, la Comisión Australiana del Consumidor y la Competencia recibió más de 12 000 informes relacionados con este tipo de estafas.
Las estafas de criptoinversión exhiben señales de advertencia, como anuncios engañosos en las redes sociales, sitios web fraudulentos, documentos falsificados y el uso de computer software de suplantación de identidad.
Además, los estafadores pueden poseer información own no divulgada o intentar manipular a los objetivos para que tomen medidas durante las conversaciones telefónicas.
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