El banco central de Rusia está preparado para desarrollar una nueva plataforma que le ayudaría a combatir los servicios ilegales de criptomonedas OTC y las actividades financieras sospechosas.
Según se informa, el banco central de Rusia planea crear una nueva plataforma destinada a dificultar que las empresas en la sombra hagan un mal uso de los servicios bancarios para actividades ilegales, incluidas las plataformas de venta libre de criptomonedas a fiat que eluden los procedimientos KYC.
El Banco de Rusia está colaborando con el organismo de control financiero del país, Rosfinmonitoring, bancos y expertos locales para crear un sistema que ayudaría a identificar y bloquear a los clientes involucrados en transacciones financieras ilegales, informa el medio de noticias ruso RBC, citando a Bogdan Shablya, jefe del monitoreo financiero. y servicio de control de divisas en el Banco de Rusia.
Según se informa, la plataforma permitirá al banco central compartir información sobre actividades sospechosas con prestamistas financieros, ayudándoles a prevenir transacciones financieras ilegales. La atención se centra en personas, también conocidas como “droppers”, que ofrecen sus tarjetas bancarias para lavado de dinero o actividades ilegales, incluidas transacciones de drogas, casinos en línea, intercambios de cifrado/servicios OTC o sitios web pirateados.
Base de datos centralizada
Shablya explicó que el banco central ya ha establecido sistemas de seguimiento en línea con ciertos bancos para rastrear transacciones individuales. Sin embargo, por el momento, sólo puede compartir información sobre los “cuentagotas” con los bancos donde estos clientes tienen cuentas. Dado que los delincuentes suelen abrir cuentas en varios bancos, existe la necesidad de centralizar los datos y “compartir información con todas las instituciones de crédito”, añadió Shablya.
Por el momento, los bancos no tienen la autoridad para negarle una cuenta a una persona basándose únicamente en información que sugiera que puede estar involucrada en actividades de abandono. Lo máximo que puede hacer un banco actualmente es abrir una cuenta y bloquear los servicios bancarios remotos para esa cuenta. Sin embargo, estas decisiones a menudo se toman después de que ya se han producido transacciones sospechosas, explicó Shablya.
El cronograma para el lanzamiento de la plataforma no está claro, ya que Shablya mencionó que el tema “aún está en desarrollo” y enfatizó que el banco central pretende encontrar una “solución aceptable” que aborde el problema sin crear tensión social ni afectar a ciudadanos honestos.
