United Texas Bank, con sede en Dallas, es el último banco criptoamigable que enfrenta una orden de cese y desistimiento de la Reserva Federal de Estados Unidos, según un comunicado de prensa emitido el 4 de septiembre de 2024.
La Reserva Federal vigila de cerca el negocio de criptomonedas de los bancos
La Reserva Federal de Estados Unidos ha identificado al banco United Texas como un banco que tiene “deficiencias significativas” en sus relaciones con entidades basadas en criptomonedas, incluidos clientes de banca corresponsal extranjera y de moneda digital.
En concreto, la Reserva Federal ha expresado su preocupación por los sistemas de gestión de riesgos del United Texas Bank, su cumplimiento de las normas y reglamentos contra el blanqueo de dinero (AML) y la Ley de Secreto Bancario (BSA). Cabe destacar que la orden oficial no ha detallado cómo el banco no logró alcanzar los parámetros requeridos, violando así el programa de cumplimiento.
Según la orden, la Reserva Federal examinó al banco con sede en Dallas en mayo de 2023. United Texas Bank ha tomado varias medidas para reforzar su programa de cumplimiento de AML y BSA.
El comunicado señala que la junta directiva del banco está trabajando en la presentación de un plan para fortalecer su supervisión del cumplimiento de las normas AML y BSA. El banco tiene 90 días a partir de la fecha de emisión de la orden de cese y desistimiento para presentar el plan. Además, el banco debe compartir en un plazo de 60 días un programa de debida diligencia del cliente revisado y por escrito.
La probable orden de cese y desistimiento que enfrenta el United Texas Bank por tratar con criptomonedas alertará a otros bancos amigables con las criptomonedas en los EE. UU., obligándolos a revisar y actualizar sus mecanismos existentes de riesgo y AML.
Las próximas elecciones en EE. UU. son cruciales para la industria de las criptomonedas
El creciente control sobre los bancos y las instituciones financieras que operan con monedas digitales ha reforzado la importancia de las elecciones presidenciales estadounidenses previstas para noviembre de 2024.
Como anteriormente reportado Según Bitcoinist, Custodia Bank, con sede en Wyoming, tuvo que despedir a aproximadamente el 25% de su fuerza laboral para preservar capital para los gastos relacionados con los procedimientos legales contra la Reserva Federal.
Como resultado de la constante política de la administración Biden vigilancia En cuanto al espacio criptográfico, el sentimiento general en la industria criptográfica parece haberse inclinado levemente hacia el candidato presidencial republicano Donald Trump.
Recientemente, Trump hecho Trump ha hecho públicas sus intenciones de convertir a Estados Unidos en la “capital criptográfica del planeta”. Trump también se ha pronunciado en contra del acoso constante a las empresas criptográficas en el país e indicó que reemplazaría al actual director de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), Gary Gensler, si su candidatura presidencial tiene éxito.
Sin embargo, decir que la industria de las criptomonedas no ha experimentado ningún desarrollo o avance bajo la administración de Biden sería engañoso.
A principios de este año, la SEC aprobado Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin al contado, que son muy esperados, allanan el camino para que se inyecten miles de millones de dólares en el principal activo digital. De manera similar, en julio de 2024, el organismo de control financiero aprobado ETF de Ethereum al contado, lo que permite a los inversores institucionales y minoristas obtener exposición a la principal plataforma de contratos inteligentes.
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