El director ejecutivo de Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, dimitirá después de que la empresa se declarara culpable el martes de violaciones de la Ley de Secreto Bancario, una ley contra el lavado de dinero, entre otros cargos.
La empresa pagará más de 4.300 millones de dólares para resolver los cargos, la sanción más grande en la historia del Departamento del Tesoro.
En comentarios preparados, la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, dijo que Binance era culpable de «violaciones constantes y atroces de las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero y las sanciones».
El Departamento de Justicia dijo en un comunicado de prensa que Changpeng Zhao también se declaró culpable de no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero y que renunciaría como director ejecutivo.
Zhao también aceptó una multa de 50 millones de dólares como parte del acuerdo.
«Binance se convirtió en el mayor intercambio de criptomonedas del mundo en parte debido a los crímenes que cometió ahora está pagando una de las sanciones corporativas más grandes en la historia de Estados Unidos», dijo el Fiscal Basic Merrick B. Garland en el comunicado de prensa.
Zhao confirmó su salida del cargo de director ejecutivo en una publicación en X, en la que reconoció que cometió errores. También dijo que Richard Teng, jefe de mercados regionales de Binance, asumiría el cargo de director ejecutivo.
Zhao dijo que seguiría siendo accionista de la empresa y podría consultar con sus dirigentes. También destacó que no hubo acusaciones relacionadas con el mal uso de fondos de clientes o manipulación del mercado.
Como parte de los términos del acuerdo, Binance acordó contar con un monitor externo, supervisado por la Pink de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro, para garantizar que la compañía cumpla con las regulaciones federales. El check tendrá acceso a los sistemas, transacciones y cuentas de Binance, según el comunicado del Tesoro.
Binance dijo en una publicación de weblog que asume la responsabilidad de sus errores y es optimista sobre su futuro.
«Estas resoluciones reconocen la responsabilidad de nuestra empresa por violaciones históricas de cumplimiento penal y le permiten pasar página en un capítulo desafiante pero transformador de aprendizaje y crecimiento», publicó. «Con las mejoras en el cumplimiento y la gobernanza consagradas en nuestros compromisos, podemos comenzar a compartir nuestra visión del apasionante futuro de Binance y el futuro de la criptoindustria. Confiamos en que Binance surgirá como una empresa más fuerte a medida que sentemos las bases para la próxima 50 años.»
Los intercambios financieros en los EE. UU., incluidos aquellos que se especializan en criptomonedas, deben seguir estrictas leyes de «conozca a su cliente» para identificar a sus usuarios. En una declaración el martes, el Departamento del Tesoro dijo que Binance “intencionalmente no informó” más de 100.000 transacciones sospechosas de una serie de grupos sancionados, incluido el brazo militar de Hamas, las Brigadas Qassam, Al Qaeda, el grupo terrorista Estado Islámico, una letanía de piratas informáticos y usuarios criminales de ransomware en países que enfrentan sanciones de Estados Unidos, incluidos Corea del Norte e Irán.
Según el comunicado del Departamento de Justicia, los empleados de cumplimiento de Binance notaron internamente que la compañía ni siquiera tenía protocolos para señalar transacciones que constituían riesgos de lavado de dinero.
«Necesitamos un cartel: ‘Se está lavando demasiado el dinero de las drogas en estos días ven a Binance, tenemos pastel para ti'», escribió un empleado.
Binance tampoco informó transacciones con sitios web dedicados a vender materiales relacionados con el abuso sexual de niños, dijo el Tesoro.
En 2019, en respuesta a las regulaciones estadounidenses, Binance creó una empresa filial para atender a los clientes estadounidenses, Binance.us, manteniendo su plataforma unique para el resto del mundo. Pero según el Departamento de Justicia, la empresa aún permitió que un «número sustancial de clientes estadounidenses» pudieran seguir utilizando la empresa menos regulada.
El acuerdo se suma a lo que ha sido un largo y brutal tramo para el mundo de las criptomonedas que ha visto el colapso de muchos intercambios importantes. Aún así, el precio de Bitcoin, la criptomoneda más grande, ha aumentado durante el año pasado. Se cotizó el martes a alrededor de 37.000 dólares.
Las declaraciones de culpabilidad se producen menos de un mes después de que el mayor rival criptográfico de Zhao, Sam Bankman-Fried, fuera declarado culpable de fraude. Podría decirse que en algún momento los dos habían sido los rostros de las criptomonedas y casi fusionaron operaciones a fines del año pasado cuando el FTX de Bankman-Fried estaba al borde del colapso.
Bankman-Fried luego culpó a Zhao por lo que afirmó fue un ataque dirigido que condujo a la caída de FTX.
El anuncio también llega inmediatamente después de otra importante acción federal contra un intercambio de criptomonedas. El lunes, la Comisión de Bolsa y Valores acusó a Kraken, con sede en EE. UU., de no registrar ilegalmente sus servicios en la agencia, como lo exige la ley de valores.
En una declaración enviada por correo electrónico a NBC News, un portavoz de Kraken dijo: «No estamos de acuerdo con la queja de la SEC contra Kraken, nos mantenemos firmes en nuestra opinión de que no cotizamos valores y planeamos defender enérgicamente nuestra posición».
Garland dijo que los cargos contra Binance y FTX resaltan cómo el gobierno está tomando medidas enérgicas contra los delitos de cuello blanco con criptomonedas.
«Apenas el mes pasado, el Departamento de Justicia procesó con éxito a los directores ejecutivos de dos de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo en dos casos penales separados», dijo en el comunicado de prensa. «El mensaje aquí debe ser claro: usar nueva tecnología para romper la ley no te convierte en un disruptor, te convierte en un criminal”.
