El CEO de Blackrock, el administrador de activos más grande del mundo, advirtió sobre incautaciones y cierres bancarios adicionales que podrían resultar de cambios regulatorios en respuesta a las quiebras de varios bancos importantes en los EE. UU. “Parece unavoidable que algunos bancos ahora necesitarán retirar vuelvan a prestar para apuntalar sus balances, y es probable que veamos estándares de money más estrictos para los bancos”, añadió.
Jefe de Blackrock sobre más incautaciones y cierres de bancos
Larry Fink, presidente y director ejecutivo de Blackrock, el administrador de activos más grande del mundo, compartió su opinión sobre la economía estadounidense y las recientes quiebras bancarias en su carta anual del presidente a los inversores, publicada esta semana.
“La semana pasada vimos la mayor quiebra bancaria en más de 15 años cuando los reguladores federales incautaron Silicon Valley Bank. Este es un desajuste clásico de activos y pasivos. Dos bancos más pequeños también quebraron la semana pasada”, describió Fink. Silicon Valley Lender fue cerrado por los reguladores el 10 de marzo, mientras que Signature Lender fue incautado por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York el viernes pasado. Silvergate Lender también anunció recientemente una liquidación voluntaria y 11 bancos rescataron a Initial Republic Financial institution esta semana. En Suiza, Credit history Suisse también tuvo problemas y recibió un rescate del banco central suizo.
“Es demasiado pronto para saber cuán extenso es el daño. La respuesta regulatoria hasta ahora ha sido rápida y las acciones decisivas han ayudado a evitar los riesgos de contagio. Pero los mercados siguen al límite. ¿Serán los desajustes entre activos y pasivos la segunda ficha de dominó en caer?”. el ejecutivo de Blackrock escribió, y agregó:
Todavía no sabemos si las consecuencias del dinero fácil y los cambios regulatorios repercutirán en todo el sector bancario regional de EE. UU. (similar a la crisis de S&L [savings and loan crisis]) con más convulsiones y cierres por venir.
“Parece inescapable que algunos bancos ahora necesiten retirar los préstamos para apuntalar sus balances, y es possible que veamos estándares de money más estrictos para los bancos”, continuó.
“A más largo plazo, la disaster bancaria precise otorgará mayor importancia al papel de los mercados de money. A medida que los bancos se vean potencialmente más restringidos en sus préstamos, o a medida que sus clientes se den cuenta de estos desajustes entre activos y pasivos, anticipo que es probable que acudan en mayor número a los mercados de capital para obtener financiamiento”, explicó Fink.
El ejecutivo de Blackrock advirtió además: “Además de los desajustes de duración, ahora también podemos ver desajustes de liquidez. Años de tasas más bajas tuvieron el efecto de impulsar a algunos propietarios de activos a aumentar sus compromisos con inversiones ilíquidas, intercambiando menor liquidez por mayores rendimientos. Ahora existe el riesgo de un desajuste de liquidez para estos propietarios de activos, especialmente aquellos con carteras apalancadas”. Fink detallado:
Mientras la inflación se mantenga elevada, la Reserva Federal se mantendrá enfocada en combatir la inflación y continuará elevando las tasas. Si bien el sistema financiero es claramente más fuerte que en 2008, las herramientas monetarias y fiscales disponibles para los encargados de formular políticas y los reguladores para abordar la disaster genuine son limitadas, especialmente con un gobierno dividido en los Estados Unidos.
“Con tasas de interés más altas, los gobiernos no pueden sostener los niveles recientes de gasto fiscal y los déficits de décadas anteriores”, advirtió además. “El gobierno de EE. UU. gastó un récord de $ 213 mil millones en pagos de intereses sobre su deuda en el cuarto trimestre de 2022, $ 63 mil millones más que el año anterior”.
¿Qué opinas sobre la visión económica del CEO de Blackrock, Larry Fink? Háganos saber en la sección de comentarios.
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