El criptofraude en el Reino Unido aumentó en un tercio en un año, según muestran los datos de la policía, y los delincuentes robaron cientos de millones de libras a los consumidores.
El aumento en las pérdidas reportadas, obtenidas a través de una solicitud de libertad de información a la unidad de policía del Reino Unido Action Fraud, se produce cuando el sector se enfrenta a las continuas consecuencias del colapso de la principal bolsa FTX.
Las pérdidas financieras relacionadas con las criptomonedas informadas a Action Fraud desde octubre de 2021 hasta septiembre de 2022 fueron de 226 millones de libras esterlinas, un aumento del 32 % con respecto al mismo período del año anterior. El número de incidentes informados aumentó un 16 por ciento a 10.030.
Las cifras son parte de una «epidemia» más amplia de fraude, que el organismo de comercio de servicios financieros UK Finance dijo que aumentó durante la pandemia cuando los hábitos financieros de las personas se movieron en línea. El fraude en general aumentó un 8 % interanual hasta los 1300 millones de libras esterlinas en 2021.
En mayo, el mes en el que colapsó la llamada «moneda estable» Terra, que afectó a otras criptomonedas y empresas conectadas a ella, se reportaron pérdidas por valor de 33 millones de libras esterlinas.
Según el bufete de abogados Pinsent Masons, un número cada vez mayor de víctimas ha sido víctima de estafas de «extracción de alfombras» desde que el valor de las criptomonedas se desplomó. Esas estafas involucran a desarrolladores de criptomonedas que abandonan un proyecto y huyen con los fondos de los inversores.
En noviembre pasado, los creadores de un token que prometía acceso a un juego en línea basado en el popular programa de Netflix Juego de calamar robó un estimado de 2,5 millones de libras esterlinas de inversores minoristas antes de desaparecer, informó la BBC.
Hinesh Shah, contador forense de Pinsent Masons, dijo: “Siempre que los tiempos son difíciles, los estafadores siempre buscan aprovecharse de los inversores menos experimentados prometiéndoles grandes ganancias.
«Dadas las enormes sumas que hicieron algunos criptoinversionistas durante el auge, las estafas que involucran criptomonedas pueden ser especialmente potentes para los pequeños inversionistas que pueden estar desesperados por ganar ‘dinero rápido'».
Otras estafas comunes incluyen respaldos falsos de celebridades. Los estafadores que se hacen pasar por Elon Musk robaron millones de dólares de los consumidores estadounidenses en fraudes de criptomonedas el año pasado, según la Comisión Federal de Comercio, y la policía del Reino Unido advirtió que esquemas similares están operando en Gran Bretaña.
Las personas también son víctimas de fraudes de «bomba y descarga», en los que los delincuentes inflan artificialmente el precio de una criptomoneda antes de venderla a inversores minoristas poco antes de que el valor se desplome.
La Autoridad de Conducta Financiera ha expresado reiteradamente su preocupación por los consumidores que invierten en clases de activos de alto riesgo. En agosto, el regulador publicó una guía para las empresas que anuncian este tipo de productos, además de prohibir incentivos como los bonos de «recomendar a un amigo».
Varios bancos del Reino Unido se han movido para limitar o detener los pagos a los intercambios de criptomonedas, culpando a la alta tasa de fraude en los últimos meses.
La semana pasada, el banco digital Starling se convirtió en el último en hacerlo, endureciendo las restricciones sobre las transacciones entrantes y salientes relacionadas con las criptomonedas. Dijo que a pesar de las ventajas potenciales, los activos especulativos son en la actualidad «de alto riesgo y muy utilizados con fines delictivos».
El escándalo que rodeó el fracaso de FTX ha conmocionado a otros jugadores importantes en el espacio y ha dejado el precio de las criptomonedas en caída libre. Bitcoin cotiza a $16 500, según el sitio de datos CoinGecko, por debajo de los $54 500 de hace un año.
