SINGAPUR/LONDRES, 31 ene (Reuters) – El criptoprestamista en bancarrota Celsius Community usó el dinero de los inversores y los depósitos de los clientes para apuntalar su propio token, inflando su harmony mientras dos de sus fundadores cobraron millones, según un informe de un examinador ordenado por un tribunal de EE. UU. El martes mostró.
Los criptoprestamistas como Celsius crecieron durante la pandemia de COVID-19, atrayendo a los depositantes con altas tasas de interés y fácil acceso a los préstamos. Celsius, con sede en Nueva Jersey, se declaró en quiebra en Estados Unidos en julio del año pasado, luego de congelar los retiros de los clientes de su plataforma.
El juez de quiebras de EE. UU. Martin Glenn, que supervisa el caso del Capítulo 11, nombró al exfiscal Shoba Pillay como examinador independiente en septiembre.
Se le asignó la tarea de investigar las acusaciones de los clientes de Celsius de que la empresa operaba como un esquema Ponzi y también de informar sobre su manejo de los depósitos de criptomonedas.
Reuters no pudo verificar de forma independiente el contenido del informe de Pillay.
Celsius no respondió de inmediato a las solicitudes de comentarios de Reuters, que se enviaron a varias direcciones, incluido un correo electrónico que figura en el sitio internet de Celsius, una firma de relaciones públicas que representó a Celsius en el momento de su quiebra y abogado del director ejecutivo Alex Mashinsky. Las solicitudes fueron enviadas en horas de la noche en Estados Unidos, luego de la publicación del informe.
Celsius reunió criptodepósitos de clientes minoristas y los invirtió en el equivalente al criptomercado mayorista. Recaudó parte del cash inicial para financiar su negocio mediante la creación y venta de su propio token criptográfico, llamado «CEL».
La empresa les dijo a los clientes que compraría CEL en el mercado secundario y se lo entregaría a los clientes como recompensa, según la información. Dijo que esto generaría usuarios para el negocio al mismo tiempo que aumentaría el precio de CEL, en lo que denominó un «volante de inercia» autosustentable, según el informe.
Pero a partir de 2020, Celsius se embarcó en una «juerga de compras» para impulsar el precio de CEL «más y más alto», según el informe.
Celsius no les dijo a los clientes hasta qué punto estaba haciendo mercado para CEL, diciéndoles que estaba ganando «por su cuenta». De hecho, el precio vertiginoso del token se debió «principalmente a las compras de Celsius», según el informe, y agregó que Celsius gastó al menos $ 558 millones en la compra de su token.
«El modelo comercial que Celsius anunciaba y vendía a sus clientes no period el negocio que Celsius realmente operaba», dice el informe.
«Detrás de escena, Celsius condujo su negocio de una manera marcadamente diferente a la forma en que se comercializó a sus clientes en todos los aspectos clave».
Celsius pagó más fondos a los clientes como recompensas de lo que pudo generar en ingresos, según el informe. Entre 2018 y el 30 de junio de 2022, tenía obligaciones con los clientes por $ 1,36 mil millones más que los ingresos netos que generó de los depósitos de los clientes, agregó el informe.
Las ganancias de precio del token CEL beneficiaron a los expertos que tenían la mayor parte, según el informe. El fundador de Celsius, Alex Mashinsky, quien actualmente enfrenta acusaciones de fraude en los Estados Unidos, obtuvo al menos $ 68,7 millones de la venta de tokens CEL entre 2018 y la declaración de bancarrota, mientras que el cofundador Daniel Leon vendió al menos $ 9,7 millones del token, el informe dijo.
Reuters no pudo comunicarse con Mashinsky o Leon para hacer comentarios. Un abogado de Mashinsky dijo anteriormente que su cliente niega las acusaciones y espera defenderse enérgicamente en la corte.
En 2022, los empleados de Celsius reconocieron rutinariamente que el token «no tenía valor» y que las tenencias de la compañía no podían liquidarse, según el informe.
El abogado del examinador entrevistó a 34 personas como parte de la compilación del informe, incluidos Mashinsky, empleados actuales y anteriores de Celsius, sus clientes y proveedores.
Información de Rae Wee, Elizabeth Howcroft y Alun John, información adicional de Tom Westbrook y Dietrich Knauth Editado por Clarence Fernandez y Louise Heavens
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