HARTFORD: Bitcoin of The usa cerrará sus operaciones en Connecticut después de un acuerdo con el estado, y es posible que haya regulaciones más estrictas para los activos virtuales, dicen los funcionarios.
En un comunicado, el Departamento de Banca de Connecticut dijo que llegó a un acuerdo con Bitcoin of The usa a través de una orden de consentimiento acordada por ambas partes.
«Bitcoin of America había estado operando quioscos de moneda digital en Connecticut sin obtener la licencia adecuada», dijo. «Los quioscos de moneda virtual permiten a los consumidores comprar moneda digital con efectivo. Cuatro consumidores de Connecticut que patrocinaron estos quioscos fueron víctimas de estafas y perdieron decenas de miles de dólares».
Las estafas que involucran criptomonedas y otros activos virtuales han sido objeto de preocupación por parte de los funcionarios estatales y las fuerzas del orden. Las autoridades dicen que la forma alternativa de dinero está lista para estafas que han resultado en que los residentes de Connecticut pierdan millones de dólares.
De hecho, la legislación que se abre camino en la cash del estado tiene como objetivo implementar más regulaciones y protecciones al consumidor.
El proyecto de ley daría lugar a quioscos virtuales, a veces llamados cajeros automáticos criptográficos, ubicados en estaciones de servicio y tiendas de conveniencia en todo el estado, que deben mostrar en letras mayúsculas y un tipo de letra prominente los riesgos potenciales involucrados en el mercado volátil: «Advertencia: pérdidas debido a fraude». o las transacciones accidentales pueden no ser recuperables y las transacciones en moneda virtual son irreversibles».
Como resultado de la orden de consentimiento, dijo el Departamento de Banca, Bitcoin of The us hizo una restitución a los consumidores por un full de $86,000. Luego de una acusación penal, dijo, Bitcoin of The usa está cerrando sus operaciones en Connecticut.
«Este caso destaca la necesidad de ser cauteloso al usar quioscos de moneda digital», dijo el comisionado Jorge Pérez en el comunicado. «Los estafadores se aprovechan de las vulnerabilidades de los consumidores y los engañan para que depositen efectivo en quioscos, que se pueden encontrar en todo el estado. El Departamento está tomando medidas para asegurarse de que los propietarios y operadores de estos quioscos tengan la licencia adecuada y cumplan con la ley».
En este caso, dijo el Departamento de Banca, se dio cuenta de cuatro consumidores de Connecticut que perdieron dinero a manos de estafadores a través de quioscos operados por Bitcoin of The usa. Como los quioscos transfirieron los fondos de los consumidores a terceros, dijo, se requería que Bitcoin of America tuviera una licencia como transmisor de dinero.
El Departamento de Banca dijo que los consumidores fueron víctimas de estafadores que los convencieron de que eran de compañías legítimas como bancos, compañías eléctricas y de suministro de Online. Dijo que los estafadores ordenaron a los consumidores que depositaran efectivo en estos quioscos con un código QR, proporcionado por el estafador, para supuestamente proteger su dinero.
«Sin que el consumidor lo supiera, estaban depositando el efectivo en el quiosco, comprando moneda digital que luego se transmitía a la billetera virtual del estafador», dijo. «Esto resultó en que el consumidor perdiera sus fondos».
Hablando de la legislación, el Departamento de Banca lo dijo y la Policía Estatal de Connecticut presentó la legislación. Dijo que el proyecto de ley, si se aprueba, permitiría al comisionado bancario adoptar regulaciones sobre la moneda digital y otros activos digitales.
“Además, requeriría explícitamente que los quioscos de moneda digital tengan licencia como transmisores de dinero en el estado, otorgando al comisionado jurisdicción sobre estas máquinas y sus operadores”, dijo. «El proyecto de ley requeriría un conjunto claro de divulgaciones del consumidor en la pantalla, que el consumidor debe aceptar afirmativamente. También proporcionaría protecciones adicionales para los usuarios de quioscos de moneda virtual por primera vez».
En un comunicado separado, CSP, el Departamento de Banca, la Oficina del Fiscal Common de Connecticut y el Departamento de Protección al Consumidor dijeron que los estafadores a menudo convencen a los consumidores involuntarios de enviar pagos a través de tarjetas de regalo y transferencias de dinero, y ahora están usando criptomonedas. Dijeron que los delincuentes tienden a crear una falsa sensación de urgencia y engañan a las víctimas para que retiren efectivo de su cuenta bancaria.
«El estafador luego indica al consumidor que deposite el efectivo en un quiosco de moneda digital», dijeron. «El consumidor compra la moneda virtual que luego se envía a la billetera criptográfica del estafador».
Los departamentos dijeron que los tipos de estafas pueden variar desde delincuentes que se hacen pasar por empresas de servicios públicos y piden dinero hasta estafadores que encuentran personas en línea y desarrollan una relación falsa con ellas con el tiempo. Dijeron que es importante que los consumidores tengan en cuenta que solo los estafadores exigen el pago por adelantado en criptomonedas, tarjetas de regalo o transferencias de dinero.
«Ningún negocio legítimo solicitará el pago por adelantado en criptomoneda, incluso a través de un quiosco de moneda digital», dijeron. «Los pagos de criptomonedas realizados a los estafadores a través de quioscos de moneda virtual generalmente no son reversibles. Una vez enviados, el dinero desaparece».
