La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. anunciaron ayer que habían llegado a acuerdos por más de USD 24 millones y USD 29 millones, respectivamente, con Bittrex, Inc., un intercambio de criptomonedas con sede en EE. UU. por violación de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y sanciones.
Tanto FinCEN como OFAC han apuntado a plataformas de criptomonedas en el pasado, pero esta acción marca la primera vez que las dos agencias trabajan juntas para llevar a cabo acciones de cumplimiento paralelas relacionadas con la actividad de criptomonedas. FinCEN y OFAC tienen misiones distintas pero conceptualmente superpuestas: FinCEN es el principal regulador de los transmisores de dinero a nivel federal, mientras que OFAC administra y hace cumplir las sanciones económicas y comerciales de EE. UU.
De acuerdo con la orden de FinCEN contra Bittrex, la agencia descubrió que el intercambio de criptomonedas violó deliberadamente las regulaciones de implementación de BSA y FinCEN. En particular, desde febrero de 2014 hasta diciembre de 2018, Bittrex no pudo mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero (AML), incluso con respecto a las criptomonedas mejoradas con anonimato (AEC).
La agencia señaló que, si bien la plataforma de intercambio promedió más de 11 000 transacciones por día en 2016 (con un valor diario de aproximadamente $1,54 millones), la empresa no utilizó herramientas de software de monitoreo de transacciones ampliamente disponibles, sino que dependió de tan solo dos empleados con un mínimo de Capacitación y experiencia en AML para revisar las transacciones en busca de actividades sospechosas. En 2017, el intercambio promedió 23 800 transacciones por día (con un valor diario de aproximadamente $97,9 millones), pero la empresa siguió dependiendo de los mismos dos empleados para revisar manualmente todas las transacciones. La investigación de FinCEN también encontró que Bittrex no presentó un solo informe de actividad sospechosa (SAR), según lo exige la BSA, desde 2014 hasta mayo de 2017. Estas y otras deficiencias del programa ALD, incluida la falla en detectar miles de transacciones que estaban prohibidas por OFAC y al no abordar completamente los riesgos asociados con los AEC para los cuales era imposible deshabilitar las funciones de mejora de la privacidad, la FinCEN concluyó que las violaciones fueron intencionales y estaban sujetas a sanciones monetarias civiles.
En relación con esto, la OFAC determinó que Bittrex no había impedido que las personas ubicadas en jurisdicciones sancionadas (incluidos Irán, Sudán, Siria, Cuba y la región de Crimea en Ucrania) usaran su plataforma. Según la orden de la OFAC, las personas ubicadas en jurisdicciones sancionadas participaron en más de 116 000 transacciones, valoradas en más de $263 millones, en transacciones relacionadas con moneda virtual entre marzo de 2014 y diciembre de 2017.
Bittrex acordó remitir aproximadamente USD 24 millones a la OFAC para resolver su posible responsabilidad civil por sus violaciones de los programas de sanciones. Bittrex también acordó remitir $ 29 millones por sus violaciones intencionales del programa AML de BSA y los requisitos SAR. Sin embargo, FinCEN acreditará el pago de USD 24 millones de Bittrex a la OFAC contra su responsabilidad de liquidación.
Esta acción representa la sanción más grande impuesta por la OFAC en este espacio, y señala un impulso más agresivo por parte de las agencias federales para garantizar que las plataformas de criptomonedas cumplan con sus obligaciones AML y de sanciones. Los intercambios de criptomonedas como Bittrex y otros transmisores de dinero en la industria de las criptomonedas deberían ver a Bittrex como una advertencia y hacer un balance inmediato de su programa AML para evitar un destino similar.
