El Departamento de Servicios Financieros (DFS) del estado de Nueva York publicó una guía el 15 de diciembre para los bancos regulados que buscan participar en actividades con moneda virtual. La guía, que entró en vigencia de inmediato, describe el proceso de solicitud y “resume los tipos de información que el Departamento considera relevantes” para obtener la aprobación de la agencia.
El documento de 11 páginas constaba en gran parte de viñetas, ya que describía en detalle los requisitos de información para varias categorías, como «Plan de negocios» y «Protección del consumidor», seguido de una serie de listas de verificación formales.
Se requiere aprobación 90 días antes de iniciar actividades, recordó el documento. La aprobación de actividades anteriores “no constituye un consentimiento general” para otras actividades, y algunas actividades realizadas por proveedores de servicios externos también pueden requerir la aprobación de la agencia.
Por mucho que me duela admitir esto, el @NYDFS Bitlicense logra muchos de estos objetivos y el DFS está trabajando en estrecha colaboración con otros reguladores como el Reino Unido. https://t.co/q2zEJfZ3qT pic.twitter.com/8CxSX2UZ91
— matthew sigel, recuperando CFA (@matthew_sigel) 14 de diciembre de 2022
Además, las instituciones que ya están involucradas en actividades de moneda virtual recibieron instrucciones en la declaración que acompaña a la guía para que se comuniquen con sus puntos de contacto en la agencia de inmediato.
La superintendente del DFS, Adrienne A. Harris, dijo en un comunicado sobre la nueva guía:
“Es elementary que los reguladores se comuniquen de manera oportuna y transparente sobre la evolución de nuestro enfoque regulatorio”.
Nueva York es conocida como un regulador estricto de las empresas criptográficas y ha sido criticada por el alcalde de la ciudad de Nueva York, Eric Adams, y muchos otros por sofocar la innovación y el crecimiento económicos. Harris ha defendido enérgicamente el enfoque del estado. A la luz de esto, una guía detallada puede ser muy valiosa para las instituciones reguladas.
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Nueva York fue uno de los primeros estados en otorgar licencias para actividades de moneda virtual cuando presentó su llamada BitLicense en 2014. También afirmó ser el primer estado en imponer requisitos estrictos para las reservas de monedas estables y la canjeabilidad en junio. En diciembre, el estado propuso agregar una tarifa de evaluación anual para las criptoempresas con licencia bajo los nuevos poderes otorgados a la agencia en abril.
