Estados Unidos culpa al lavado de dinero a través de criptomonedas de la financiación de Hamás. En unique, la cantidad de información que el gobierno quiere es asombrosa. El ataque de lavado de dinero no se detendrá en Hamás.
Estados Unidos apunta a los mezcladores de criptomonedas por riesgos de lavado de dinero
El 19 de octubre, el Wall Road Journal señaló que EE. UU. apunta a los mezcladores de criptomonedas por riesgos de lavado de dinero.
En una acción sin precedentes, el Departamento del Tesoro de EE. UU. ha propuesto regulaciones que exigen un mantenimiento de registros e informes adicionales sobre las transacciones mixtas.
La administración Biden designó plataformas internacionales de criptomonedas comúnmente conocidas como “mezcladoras” como principales centros de lavado de dinero que amenazan la seguridad nacional.
La propuesta sin precedentes del Departamento del Tesoro de EE.UU.—utilizar leyes que normalmente se aplican contra bancos extranjeros y jurisdicciones extranjeras— requerirá mantenimiento de registros e informes especiales para cualquier transacción financiera que involucre mezcladores internacionales. La posible focalización en toda una clase de transacciones representa un importante paso regulatorio destinado a dar forma al futuro del sistema financiero global.
Nueva forma de llevar dinero de Irán a Hamás
Hoy, el WSJ informa que Hamás necesitaba una nueva forma de obtener dinero de Irán. Recurrió a las criptomonedas.
Funcionarios de la NBCTF [National Bureau for Counter Terror Financing of Israel] dijo que una parte importante de los fondos recibidos por los intercambios de Gaza eran para Hamás, citando la inteligencia israelí que iba más allá del análisis de blockchain. Dijeron que las transacciones criptográficas de la Jihad Islámica también utilizaron la crimson de empresas de servicios monetarios que ayudaban a Hamás y sus afiliados.
Algunas de las bolsas identificadas por Israel parecen operaciones típicas de tiendas que ofrecen transferencias internacionales de dinero. Parte de sus negocios implicaban actividades legítimas, como pagos comerciales y remesas, con el fin de generar suficiente flujo de efectivo para ocultar la financiación de los grupos islamistas, dijeron los funcionarios de la NBCTF.
Más de 100 legisladores estadounidenses firmaron una carta el mes pasado expresando su preocupación por las «graves amenazas a la seguridad nacional» que plantea el uso de criptomonedas para financiar el terrorismo.
Reglas propuestas
El WSJ no se vinculó con las reglas criptográficas propuestas, pero aquí están, el énfasis es mío.
FinCEN está emitiendo un aviso de propuesta de reglamentación (NPRM), de conformidad con la sección 311 de la Ley Usa PATRIOT, que propone exigir a las instituciones financieras nacionales y a las agencias financieras nacionales que implementen ciertas normas.Requisitos de mantenimiento de registros y presentación de informes relacionados con transacciones que involucran una mezcla de moneda digital convertible (CVC)..
Sección 311 de la Ley Usa PATRIOT (sección 311), codificado en 31 USC 5318A, otorga al Secretario del Tesoro (Secretario) autoridad, al determinar que existen motivos razonables para concluir que una o más clases de transacciones dentro o que involucran una jurisdicción fuera de los Estados Unidos son de preocupación primaria de lavado de dinero, para exigir a las instituciones financieras nacionales y a los organismos financieros nacionales que adopten ciertas “medidas especiales”.
Debido a que la combinación de CVC tiene como objetivo hacer que las transacciones de CVC sean imposibles de rastrear y anónimas, la mezcla de CVC es propicia para el abuso por parte de actores extranjeros ilícitos que amenazan la seguridad nacional de los Estados Unidos y el sistema financiero estadounidense, y son frecuentemente utilizados por ellos. Al oscurecer la conexión entre las direcciones de billetera CVC utilizadas para recibir ingresos ilícitos de CVC y las direcciones de billetera CVC desde las cuales se transfiere CVC ilícito a intercambiadores de moneda CVC a fiat, otros usuarios de CVC o intercambios de CVC, las transacciones mixtas de CVC pueden desempeñar un papel central. papel en facilitar el lavado de CVC derivados de una variedad de actividades ilícitas. De hecho, los delincuentes y los actores estatales utilizan con frecuencia las transacciones mixtas de CVC para facilitar una variedad de actividades ilícitas, que incluyen, entre otras, el lavado de dinero, la evasión de sanciones y la proliferación de armas de destrucción masiva por parte de la República Preferred Democrática de Corea (RPDC o Corea del Norte). Ataques de ransomware asociados a Rusia, 13 y mercados ilícitos de la pink oscura.
FinCEN busca abordar la principal preocupación de lavado de dinero que plantea la mezcla de CVC. La definición propuesta de mezcla de CVC está diseñada para capturar las metodologías utilizadas por los actores ilícitos para romper la trazabilidad de sus ingresos ilícitos y crear un mecanismo sobre qué empresas cubiertas deberían informar cuando observen transacciones de mezcla de CVC.
Demandas de información recopilada
- El monto de cualquier CVC transferido, tanto en CVC como en su equivalente en dólares estadounidenses cuando se inició la transacción.
- Tipo de CVC: La regla propuesta requeriría informar el tipo de CVC utilizado en una transacción cubierta. El tipo de CVC utilizado permitiría el análisis de tendencias del uso preferido de diferentes tipos de CVC, así como también garantizaría que se pueda realizar el análisis correcto de la cadena de bloques dado que cada CVC existe en diferentes cadenas de bloques.
- El mezclador CVC utilizado.
- Dirección de billetera CVC asociada con el mezclador.
- Dirección de billetera CVC asociada con el cliente.
- Hash de transacción.
- Fecha de la transacción.
- Direcciones IP y marcas de tiempo asociadas con la transacción cubierta.
- Nombre completo del cliente.
- Fecha de nacimiento del cliente.
- Dirección: La regla propuesta requeriría informar la dirección más apropiada (residencial o comercial) del cliente involucrado en una transacción cubierta.
- Dirección de correo electrónico asociada con todas y cada una de las cuentas desde o hacia las cuales se transfirió el CVC.
- Número de identificación único: para las personas, la regla propuesta requiere que se informe el Número de identificación del contribuyente (TIN) del Servicio de Impuestos Internos (IRS) de los clientes o, si la persona no tiene uno, un equivalente extranjero. Si el cliente no tiene un TIN ni un equivalente extranjero, la regla propuesta requeriría que se informe un número de pasaporte estadounidense o extranjero vigente u otro número de identificación con fotografía emitido por el gobierno, como una licencia de conducir.
Vaya, ¿te importaría comentar?
Los comentarios deben enviarse mediante uno de los siguientes métodos:
- Portal federal de reglamentación electrónica: https://www.laws.gov. Siga las instrucciones para
enviando comentarios. Consulte el número de expediente FINCEN–2023–0016 en la presentación. - Correo: Fiscal Crimes Enforcement Network, PO Box 39, Vienna, VA 22183. Consulte
al número de expediente FINCEN–2023–0016 en la presentación. - Envíe comentarios mediante un solo método y tenga en cuenta que los comentarios enviados en respuestas a este NPRM se convertirán en un asunto de registro público.
Estoy seguro de que esto funcionará porque Irán y Hamás recopilarán toda la información anterior y la enviarán directamente al Departamento de Estado de Estados Unidos.
¿Qué pasa con los BRICS?
Buena pregunta. Esto ya lo he comentado. Mi opinión es que una moneda BRICS para uso legítimo será un fracaso.
Sin embargo, como medio para evitar sanciones, podría resultar remarkable.
Para discusión, por favor vea Más estupideces de las monedas BRIC respaldadas por oro al destronar al dólar
Mi seguimiento fue Grito del día: Argentina, una nación BRICS+, puede adoptar el dólar
Hablo del verdadero papel de una moneda BRICS en ¿Qué se necesitaría para que una moneda basada en los BRIC tuviera éxito?
Llamemos “Ladrillo” a la moneda basada en los BRIC. Una medida del “éxito” sería su uso como moneda de reserva en un porcentaje significativo del comercio mundial.
Una segunda medida de “éxito” implica evitar sanciones. Es mucho más probable que la segunda medida tenga éxito por muchas razones.
Si cambiamos la definición de éxito de un porcentaje significativo de transacciones globales a una forma significativa de evitar las sanciones estadounidenses, el Ladrillo tiene potencial para ser un gran éxito.
La información que exige el Secretario del Tesoro no será recopilada de quienes estén involucrados en el lavado de dinero de una forma u otra.
La carga whole de la captura y presentación de información recaerá en empresas legítimas.
