La Oficina del Inspector Common (OIG) de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), el organismo gubernamental independiente de los Estados Unidos que proporciona seguros de depósitos a bancos comerciales y de ahorros, ha publicado un informe de evaluación sobre la estrategia de riesgo de criptoactivos de la corporación. Se ha hecho pública una versión redactada del informe.
La FDIC adoptó un enfoque “de abajo hacia arriba” respecto del riesgo criptográfico a principios de 2022, dijo la OIG. Ese enfoque consiste en comprender las actividades relacionadas con las criptomonedas de las instituciones supervisadas, proporcionar comentarios de supervisión caso por caso y «brindar una orientación más amplia de la industria de forma interinstitucional».
Para comprender las actividades criptográficas de las instituciones, la FDIC emitió una carta preguntándoles al respecto. En enero de 2023, 96 instituciones habían manifestado su interés en criptoactivos o habían proporcionado actividades actuales con criptoactivos. Se tachó el número de instituciones que recibieron comentarios de la FDIC. A algunos se les había aconsejado que suspendieran la actividad relacionada con las criptomonedas hasta que la FDIC hiciera su evaluación, pero ese número también fue encubierto.
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La OIG descubrió que la FDIC comenzó a desarrollar estrategias relativas a los riesgos asociados con los criptoactivos, pero estaba incompleta:
“Sin embargo, la Agencia no ha evaluado la importancia y el impacto potencial de los riesgos. Específicamente, la FDIC aún no ha completado una evaluación de riesgos para determinar si la Agencia puede abordar suficientemente los riesgos relacionados con los criptoactivos mediante acciones como la emisión de directrices para las instituciones supervisadas”.
Según la OIG, la FDIC debería documentar sus evaluaciones de riesgos, evaluar su importancia y desarrollar estrategias de mitigación, como orientaciones. Además, el proceso para proporcionar comentarios en respuesta a su carta no estaba claro. No hay un plazo para las revisiones ni un remaining claro para el proceso, dijo la OIG. La OIG hizo dos recomendaciones para resolver esas situaciones.
Estrategias de la FDIC relacionadas con los riesgos de los criptoactivos: la FDIC ha comenzado a desarrollar e implementar estrategias para abordar los riesgos de los criptoactivos no ha evaluado la importancia y el impacto potencial de los riesgos, y el proceso de retroalimentación a los bancos supervisados no está claro. 2 rec. https://t.co/GRce5uG1By pic.twitter.com/7rmRGYJwk3
— OIG de la FDIC (@FDIC_OIG) 18 de octubre de 2023
La OIG clasificó sus recomendaciones como no significativas. Señaló que la FDIC ya había estado de acuerdo con las recomendaciones y planeaba completar acciones correctivas para fines de enero de 2024.
Los inspectores generales se introdujeron en las agencias federales de Estados Unidos en 1978. Proporcionan auditorías, evaluaciones e investigaciones independientes.
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