Hablando en el Foro de Asesoramiento Financiero de FTAdviser ayer (28 de septiembre), Priyanka Hindocha, directora de una family members workplace en Stonehage Fleming, y sus compañeros panelistas abordaron algunos de los mitos que pueden rodear a la próxima generación de poseedores de riqueza.
Citando a familias con clientes millennials que han heredado riquezas, Hindocha dijo que “en realidad lo único que quieren hacer es protegerla”.
«Tienen una tolerancia al riesgo ligeramente diferente a la de las generaciones anteriores, donde tal vez eran más emprendedores y estaban creando riqueza», dijo.
«Por lo tanto, algunos clientes millennials solo quieren tener hogares para sus hijos (vivienda, educación y atención médica, ese tipo de cosas) en lugar de pensar solo en ESG y criptomonedas».
También en el panel estuvo Jessica Ayres, consultora financiera de Timothy James & Associates, quien también dijo que había “otras cosas” que interesan a los hijos de los clientes.
“Es posible que los clientes quieran dar dinero a sus hijos y ayudarlos a conseguir una hipoteca, [but their children] Quizás no sepa qué es una hipoteca.
“Es posible que quieran comprender su deuda estudiantil, si la tienen es posible que quieran entender acerca de las cuentas bancarias. Cuando hablamos de la ‘Generación Z’, necesitan una educación financiera adecuada, que no se brinda en la escuela.
«Así que puedes dar consejos simplistas y holísticos y luego, con suerte, te recordarán cuando tal vez sean un poco más ricos».
Otra percepción es que la Generación Z prefiere la comunicación digital a las interacciones cara a cara.
Poppy Fox, directora de inversiones de Quilter Cheviot que también estuvo en el panel, dijo que si bien las investigaciones han demostrado que las redes sociales son donde la Generación Z recibe la mayor parte de su información, agregó: «Eso no significa que estén obteniendo toda su información». allá.»
El riesgo de no iniciar la conversación con suficiente antelación es bastante altoPriyanka Hindocha, Stonehage Fleming
También en el panel, Craig Hendry, director general de Johnston Carmichael Wealth, dijo que el punto de partida para cerrar la brecha intergeneracional es comprender los deseos del cliente.
“Cuando consigas eso, podrás empezar a pelar las capas. Ya sean testamentos o poderes, ahí es cuando empiezas a atraer a una audiencia más amplia.
“Creo que inicialmente, entender los deseos, asegurarme de que estén en juego y sean apropiados, y luego explicar a la próxima generación por qué son así. Y haciendo eso mientras [the client is] aquí, a diferencia de [their beneficiary] heredar algo, o heredar un puesto, y no tienen thought de por qué está planteado de la forma en que está dispuesto”.
