Zhao también acordó dimitir como director ejecutivo de Binance. Será reemplazado por Richard Teng, director world-wide de mercados regionales de la compañía.
La empresa se declaró culpable de violar la Ley de Secreto Bancario, que exige que las instituciones financieras verifiquen las identidades de sus clientes y reporten actividades sospechosas que puedan ser un signo de lavado de dinero, evasión fiscal u otros delitos. También se declaró culpable de no registrarse como empresa de transferencia de dinero y de violar la ley de sanciones.
El acuerdo es la culminación de una investigación de tres años por parte del Departamento de Justicia y se develop meses después de que los reguladores acusaran a Binance de operar como una bolsa de valores no registrada.
Zhao había sido una de las fuerzas más poderosas en el campo de las criptomonedas, y se había enfrentado a los reguladores durante años. Tiene un patrimonio neto estimado de 23.500 millones de dólares, según el Índice de multimillonarios de Bloomberg, en gran parte gracias a sus vastas tenencias de criptomonedas y su capital en Binance. También fue un inversor authentic en FTX, el atribulado intercambio de cifrado fundado por Sam Bankman-Fried, quien fue condenado por siete cargos de fraude y lavado de dinero a principios de este mes en Nueva York.
«Hoy dejé el cargo de director ejecutivo de Binance» dijo Zhao en un publicación larga en Xanteriormente Twitter, que no mencionó su declaración de culpabilidad. “Cometí errores y debo asumir la responsabilidad. Esto es lo mejor para nuestra comunidad, para Binance y para mí”.
La investigación federal sobre Binance llega en un momento de profunda incertidumbre para la industria de la criptografía en medio de preocupaciones sobre los mercados en línea libres y en gran medida no regulados donde se compran y venden activos digitales. Las súplicas del martes acelerarán la desaparición del brazo estadounidense de la bolsa, BinanceUS, que restringió a sus clientes el comercio de dólares estadounidenses en su plataforma en junio.
Los fiscales dijeron que Binance decidió no implementar medidas contra el lavado de dinero, lo que esencialmente permitió que la empresa se convirtiera en una cámara de compensación para todo tipo de transacciones financieras ilícitas. Entre 2018 y 2022, dijeron, se realizaron casi 900 millones de dólares en transacciones financieras que violaron las sanciones contra Irán, según los documentos judiciales.
Los documentos presentan a Zhao como el arquitecto de un sistema que intencionalmente protegió a los clientes estadounidenses de la supervisión de los reguladores estadounidenses, en beneficio financiero de la empresa. Binance se referiría a los clientes estadounidenses como «VIP» que eran manejados por un administrador separado, alegan documentos judiciales. Zhao calificó los ingresos de los usuarios estadounidenses como una «zona gris».
«Es mejor pedir perdón que permiso», escribió Zhao.
En su anuncio, el Departamento del Tesoro acusó a Binance de permitir que las Brigadas Izzedine al-Qassam de Hamas, la Jihad Islámica Palestina, Al Qaeda y el Estado Islámico «realicen transacciones libremente, apoyando actividades que van desde el abuso sexual infantil hasta los narcóticos ilegales y el terrorismo».
La agencia monitoreará los registros financieros de Binance durante cinco años bajo la amenaza de una multa de 150 millones de dólares. El acuerdo del martes también garantizará la «salida completa de Binance de Estados Unidos», según un comunicado.
La secretaria del Tesoro, Janet L. Yellen, dijo en un comunicado que la empresa “permitió que el dinero fluyera hacia terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de niños a través de su plataforma”.
En junio, la Comisión de Bolsa y Valores persiguió a Binance y Coinbase, otro intercambio de criptomonedas, pidiendo a Binance que congelara todos los activos en su plataforma estadounidense y acusando a Coinbase de actuar como una bolsa de valores, corredor y agencia de compensación.
En los meses siguientes, alrededor de una docena de directores y ejecutivos senior de Binance abandonaron la empresa, según declaraciones de la empresa.
«Binance se convirtió en el mayor intercambio de criptomonedas del mundo en parte debido a los crímenes que cometió ahora está pagando una de las sanciones corporativas más grandes en la historia de Estados Unidos», dijo el Fiscal Standard Merrick Garland. Señaló que en el último mes, el Departamento de Justicia ganó una declaración de culpabilidad o una condena de los líderes de dos de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo: Zhao y Bankman-Fried.
Las autoridades dijeron que Binance obtuvo una reducción del 20 por ciento en su multa por cooperar con los investigadores, pero señalaron que no recibió todo el crédito por la cooperación porque retrasó la producción de pruebas clave, incluidas grabaciones de reuniones en las que los ejecutivos hablaron sobre los requisitos legales de Estados Unidos.
Los anuncios del martes coronan unos meses tumultuosos para la industria de la criptografía en normal, luego del juicio por fraude de alto perfil de Bankman-Fried y un impulso regulatorio por parte de la senadora Elizabeth Warren (D-Mass.) y otros formuladores de políticas para tomar medidas enérgicas contra el uso de criptomonedas para financiar el terrorismo.
Con la multa multimillonaria y la acción authorized, el gobierno está enviando un mensaje mucho más allá de Binance al sector de las criptomonedas en typical, dijo Package Addleman, socio de Haynes and Boone y ex director de la oficina de la región de Atlanta de la SEC.
«El mensaje del gobierno realmente es sobre el cumplimiento de las leyes federales sobre sanciones financieras, y el gobierno quiere que eso se aplique en el mundo de las criptomonedas tal como lo hace con la moneda fiduciaria», dijo Addleman.
El acuerdo de culpabilidad es otra victoria para los reguladores federales en su esfuerzo por librar a los malos criptoactores de Estados Unidos, dijo Carl Tobias, profesor de derecho de la Universidad de Richmond.
«Especialmente después de lo que hicieron en el Distrito Sur de Nueva York con la otra gran historia de las criptomonedas este año», dijo, refiriéndose a la condena de Bankman-Fried.
El 2 de noviembre, Bankman-Fried fue declarado culpable de fraude, conspiración y lavado de dinero por orquestar uno de los fraudes financieros más grandes de la historia. Los fiscales dicen que sus víctimas sufrieron pérdidas de casi 10 mil millones de dólares después de que FTX se apropiara indebidamente de fondos de clientes para gastarlos generosamente en bienes raíces de lujo, inversiones y donaciones políticas de “dinero oscuro”.
Se enfrenta a la perspectiva de pasar décadas en prisión cuando sea sentenciado a finales de marzo.
En su declaración publicada en X, Zhao dijo que no se ve convirtiéndose en CEO de una nueva empresa en los tres años antes de que se le permita regresar a Binance. Pero no ha cerrado la puerta a otras oportunidades.
«Si hay oyentes, puedo estar dispuesto a ser un entrenador/mentor para un pequeño número de empresarios», dijo.
