La intersección de la banca tradicional y la criptografía ha llevado a un crecimiento e innovación significativos. Aún así, esta convergencia también ha expuesto a empresas y consumidores a fraudes y desafíos financieros.
Cinco compañías de criptomonedas ahora figuran en algunos de los casos de fraude financiero más grandes de Estados Unidos. Cada una de estas empresas ha tenido un impacto significativo en el criptomercado, y su caída sirve como advertencia para el sector.
Celsius Network: el Ícaro de los criptopréstamos
Celsius Community, una empresa de criptopréstamos, fue fundada en 2017 por el emprendedor en serie Alex Mashinsky, la mente detrás de Voice in excess of IP (VoIP). La oferta principal de la empresa era una plataforma que permitía a los usuarios depositar, ganar, pedir prestado y transferir criptomonedas.
Para 2021, Celsius afirmó tener más de un millón de usuarios y $ 20 mil millones en activos bajo administración. Sin embargo, las operaciones de la empresa comenzaron a mostrar grietas debido al escrutinio regulatorio, los desafíos legales y las infracciones de seguridad.
La situación se intensificó, socavando gravemente la credibilidad de la empresa.
En julio de 2022, Celsius Network se declaró en quiebra tras el retiro masivo de fondos de sus clientes y acreedores. Reveló un déficit de $ 1.2 mil millones en sus declaraciones de bancarrota, convirtiéndose en uno de los fraudes financieros más grandes de Estados Unidos.
En un intento por gestionar la disaster, Celsius Community seleccionó a NovaWulf Electronic Administration como el postor ganador para su salida de la bancarrota en febrero de 2023. La notion era que NovaWulf se hiciera cargo de las operaciones y honrara los reclamos de los clientes y acreedores de Celsius.
FTX: La caída de un titán criptográfico plagado de fraude financiero
FTX es uno de los mayores casos de fraude financiero en Estados Unidos. Era un intercambio de cifrado centralizado fundado por Sam Bankman-Fried en 2019.
La firma se especializó en derivados y productos apalancados, convirtiéndose rápidamente en uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo. Permitió a los clientes intercambiar monedas digitales por formas tradicionales de moneda fiduciaria y acciones tokenizadas.
En noviembre de 2022, la reputación de la empresa se vio afectada cuando un informe de noticias reveló que Alameda Study, la empresa de comercio cuantitativo detrás de FTX, había estado manipulando el mercado de criptomonedas mediante operaciones falsas y bots.
La noticia provocó una pérdida de confianza y una venta masiva de tokens FTT, lo que provocó que el valor cayera un 90 %.
La empresa se declaró en bancarrota en los EE. UU. poco después. FTX también recibió acciones legales de reguladores e inversores. Las autoridades lo acusaron de fraude, manipulación del mercado y violación de las leyes de valores.
BlockFi: Altos riesgos en el espacio de criptopréstamos
BlockFi, un prestamista de activos digitales con sede en Nueva Jersey, fue fundado por Zac Prince y Flori Márquez en 2017. La compañía alguna vez estuvo valorada en la friolera de $ 3 mil millones. En julio de 2022, FTX hizo un trato con una opción para comprar BlockFi por hasta $240 millones.
Sin embargo, la declaración de quiebra de FTX en noviembre de 2022 interrumpió este prometedor strategy de adquisición. BlockFi respondió deteniendo los retiros en su plataforma.
El 28 de noviembre, la compañía solicitó oficialmente la protección por bancarrota del Capítulo 11, con más de 100,000 acreedores, según documentos presentados.
En marzo de 2023, tras el colapso de Silicon Valley Bank, el organismo de control del fideicomisario estadounidense que supervisaba la quiebra de BlockFi reveló que BlockFi tenía alrededor de 227 millones de dólares en fondos no asegurados.
Silvergate Lender: la caída de un pionero de la criptobanca
Silvergate Financial institution, un banco con sede en California fundado en 1988, ha sido un proveedor especializado de servicios para usuarios y empresas de criptomonedas desde 2016. El banco ofreció una plataforma llamada Silvergate Exchange Network (SEN). Permitió transacciones rápidas y seguras entre intercambios criptográficos e inversores institucionales.
Sin embargo, en marzo de 2023, una serie de conmociones golpearon el mercado de las criptomonedas y provocaron el colapso del banco. La caída de FTX, uno de los principales clientes y socios de Silvergate Lender, desencadenó una corrida masiva de los depósitos del banco. El banco también enfrentó pérdidas por la caída de los precios de las criptomonedas y la represión regulatoria de las criptoactividades.
Incapaz de asegurar un rescate o encontrar un comprador, el banco anunció su cierre y la liquidación de sus activos.
El colapso de Silvergate Bank provocó una ola de pánico e incertidumbre en el sector de las criptomonedas. Muchos clientes y empresas se encontraron sin acceso a sus fondos y servicios. La quiebra del banco también planteó serias dudas sobre la viabilidad y sostenibilidad de la criptobanca y la innovación.
Signature Financial institution: el colapso de un banco criptográfico
Signature Bank period un banco comercial de servicio completo con sede en la ciudad de Nueva York y 40 oficinas de clientes privados en Nueva York, Connecticut, California, Nevada y Carolina del Norte. Para fines de 2022, el banco reportó activos totales por $110,400 millones y depósitos por valor de $82,600 millones.
El banco inicialmente se centró en el área de la ciudad de Nueva York, pero comenzó a expandirse geográficamente y en cuanto a servicios a fines de la década de 2010. Se destacó más por su decisión de 2018 de abrir sus puertas a los criptomercados. Para 2021, las empresas de cifrado representaron el 30% de sus depósitos.
Sin embargo, el 12 de marzo de 2023, los funcionarios bancarios de Nueva York cerraron el banco, solo dos días después de la quiebra de Silicon Valley Financial institution (SVB).
El cierre del Silvergate Bank, que admite criptografía, a principios de semana, junto con la caída de SVB, provocó que los clientes nerviosos retiraran más de $ 10 mil millones en depósitos. Marcó la tercera quiebra bancaria más grande en la historia de Estados Unidos.
Una semana después, el 19 de marzo, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) vendió el banco puente resultante, la mayoría de sus depósitos y 40 sucursales a New York Neighborhood Bancorp para ser absorbido por su subsidiaria Flagstar Bank. Sin embargo, se excluyeron de la transacción alrededor de $ 4 mil millones en depósitos bancarios de activos digitales y $ 60 mil millones en préstamos.
El cierre de Signature Bank enfatizó los riesgos y la incertidumbre que rodean la incursión de los bancos tradicionales en la criptoindustria.
Los fraudes financieros empañan la reputación de Crypto
Los casos de Celsius Network, FTX, BlockFi, Silvergate Financial institution y Signature Bank son un claro recordatorio de la naturaleza volátil y riesgosa de la criptoindustria.
Estas empresas experimentaron un rápido crecimiento y colapsos dramáticos, lo que provocó pérdidas financieras significativas y un escrutinio regulatorio.
Si bien el atractivo de los altos rendimientos continúa atrayendo a los inversores y las empresas al criptomercado, estos ejemplos subrayan la necesidad de una regulación y controles financieros más sólidos para proteger a las partes interesadas.
A medida que la industria de las criptomonedas continúa evolucionando, es elementary aprender de estos errores de fraude de criptomonedas para evitar incidentes similares en el futuro.
Descargo de responsabilidad
Siguiendo las pautas de Have confidence in Venture, este artículo especial presenta opiniones y perspectivas de expertos o individuos de la industria. BeInCrypto se dedica a la transparencia de los informes, pero las opiniones expresadas en este artículo no reflejan necesariamente las de BeInCrypto o su individual. Los lectores deben verificar la información de forma independiente y consultar con un profesional antes de tomar decisiones basadas en este contenido.
