¿El mejor software de impuestos criptográficos?

Si interactuó con cripto durante 2024, un software de impuestos criptográficos es una herramienta imprescindible para que calcule sus ganancias y pérdidas de criptomonedas en esta temporada de impuestos.

Las intercambios de criptomonedas son diferentes a los corredores de stock tradicionales como Fidelity o JPMorgan. Estos corredores emiten un Formulario 1099-B consolidado que enumera todos sus ingresos anuales, base de costos y ganancias/pérdidas de las transacciones de acciones. Sin embargo, los intercambios de cifrado como Coinbase y Gemini no están obligados a emitir dichos formularios de impuestos para el año fiscal 2024. Por lo tanto, la carga de calcular adecuadamente las ganancias y pérdidas que se informarán en la declaración de impuestos recaen sobre usted.

(Tenga en cuenta que se requerirá intercambios de cifrado para emitir un Formulario 1099-DA a partir del año fiscal 2025)

¿Cómo funciona el software de impuestos criptográficos?

El software de impuestos criptográficos agregó datos transaccionales en todas sus billeteras e intercambios, concilie la actividad y calcule las ganancias y pérdidas mediante la aplicación de las reglas fiscales correctas. Estos software cobran una suscripción anual para realizar este servicio.

Una vez que todas las transacciones se reconcilian, estas herramientas lo ayudan a generar Formulario 8949, Programadoy Anexo 1 Informes, que puede presentar con su software general de presentación de impuestos como TurboTax o H&R Block.

A simple vista, todas estas plataformas pueden parecer una buena solución. Sin embargo, no todas las plataformas son las mismas. Dado que hay muchas opciones, a continuación hay una lista de elementos que debe ver al elegir la herramienta correcta de software de impuestos cripto para la temporada de impuestos 2025.

Calidad de integraciones

El elemento número uno que debe observar al seleccionar el software de impuestos criptográficos es el número de integraciones. Hay principalmente dos tipos de integraciones: Interfaz de programación de aplicaciones (API) importar & Valores separados por comas (CSV) importar. API es la forma más perfecta y precisa de importar su billetera e intercambio en una plataforma fiscal. Esto puede sonar muy técnico, pero el proceso es realmente simple. Solo tiene que copiar la clave API (acceso de solo lectura) desde su intercambio/billetera y pegarla en la plataforma de software de impuestos criptográficos. Una vez que esto se completa, la plataforma descarga automáticamente todas las transacciones y las reconcilia.

Las importaciones de CSV son un poco inconvenientes y pueden llevar mucho tiempo. Implica descargar el Informes del historial de transacciones en formato CSV y cargarlos en el software de impuestos criptográficos. En algunos casos, deberá editar este informe del historial de transacciones para cumplir con el formato requerido por la plataforma de software. También puede encontrar más errores en este proceso en comparación con la importación de API. Por lo tanto, cuantas más integraciones API tenga una plataforma, más perfecta y más fácil será su vida.

Manejo de volumen

El volumen (el número máximo de transacciones que una plataforma puede procesar sin bloquear) es otra pregunta importante. Si tiene transacciones en los altos cientos de miles o en millones, elija una plataforma que pueda manejar con confianza el volumen. Las capacidades de manejo de alto volumen no pueden anunciarse directamente en el sitio web, pero busque la letra pequeña o solicite el servicio al cliente antes de comprar para evitar dolores de cabeza.

Características y precisión

Verifique la interfaz de usuario de la plataforma para ver características como la capacidad de editar manualmente transacciones y marcar transacciones en diferentes etiquetas. Las transferencias criptográficas entre sus propias billeteras e intercambios no son impuestos. Las buenas plataformas pueden detectarlas automáticamente y marcarlas como no imponibles. La mayoría de las plataformas fiscales vienen con prácticas herramientas de seguimiento de cartera. Esta característica le permite ver el valor de mercado de su cartera.

A partir del 1 de enero de 2025, el IRS requirió que rastreara la base de costos bajo el método de contabilidad por billetera (a diferencia del seguimiento universal). Asegúrese de que la plataforma admita esta función. Si la plataforma no admite esto, sus cálculos pueden no cumplir.

Credibilidad y legitimidad

Dado que Crypto Tax Software es un espacio emergente, verificar la credibilidad y la legitimidad del software que usa es muy importante. Al final del día, será responsable de los montos reportados en su declaración de impuestos, por lo que debe hacer algo de diligencia debida al elegir el proveedor de software adecuado.

Verifique si el equipo tiene algún miembro del espacio de cumplimiento fiscal/regulatorio. Los equipos con solo tecnólogos pueden carecer de la experiencia fiscal y la experiencia laboral real. Pregunte a la plataforma (o busque en Google) sobre las iniciativas que han tomado con el IRS y otros reguladores para prepararse para las próximas regulaciones de 1099-DA. ¿Han ayudado con éxito a los contribuyentes a defender los montos reportados por su plataforma? ¿Con qué tipo de organizaciones comerciales e industriales están afiliadas? ¿Qué tipo de presencia en los medios tiene la empresa y sus miembros?

Fijación de precios

Casi todas las plataformas tienen un nivel de precios basado en la cantidad de transacciones que tiene en un año fiscal determinado. Asegúrese de que el precio esté dentro de su presupuesto. También puede obtener ventaja de las plataformas que proporcionan cuentas gratuitas cuando tiene una pequeña cantidad de transacciones.

Otras ventajas

Busque otras ventajas que vengan con la suscripción. Además de las conciliaciones de ganancias/pérdidas, algunas plataformas de software ofrecen beneficios como seminarios web educativos, herramientas de planificación fiscal, descuentos de referencia y servicios de soporte personalizados.

Calcular adecuadamente sus ganancias y pérdidas de cifrado y producir los formularios correctos es su responsabilidad. Para cumplir con sus requisitos de presentación, definitivamente debe aprovechar un software de impuesto criptográfico de renombre evaluando los criterios mencionados en este artículo.

Descargo de responsabilidad: esta publicación es solo informativa y no pretende ser asesoramiento fiscal. Para obtener asesoramiento fiscal, consulte a un profesional de impuestos.