LONDRES, 23 oct (Reuters) – El papel de las criptomonedas en la financiación del terrorismo y de los grupos militantes ha sido objeto de un renovado escrutinio tras un ataque mortal en Israel por parte del grupo militante palestino Hamas.
Israel ha confiscado cuentas criptográficas que, según dice, están vinculadas a Hamás. Los legisladores estadounidenses han instado al gobierno a tomar medidas enérgicas contra el uso de criptomonedas por parte de Hamás y sus afiliados.
Pero las criptomonedas son sólo una forma en que los grupos militantes violentos y los grupos designados como organizaciones terroristas obtienen y utilizan dinero. Esto es lo que sabemos sobre el papel de las criptomonedas.
¿POR QUÉ SE UTILIZA CRIPTO EN LAS FINANZAS ILÍCITAS?
Cualquiera puede configurar una dirección de billetera de criptomonedas, sin tener que someterse siempre a controles como los de un banco.
Las direcciones son seudónimas (etiquetadas únicamente con una serie de letras y números), lo que significa que las personas pueden enviar y recibir criptomonedas sin revelar su identidad.
La tecnología blockchain que sustenta las criptomonedas opera digitalmente, a través de fronteras, lo que significa que puede actuar como un sistema de pagos instantáneos.
Las criptomonedas están sujetas a nivel mundial a una regulación menos específica que las finanzas tradicionales, aunque se están introduciendo nuevas reglas en algunas regiones.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo mundial responsable de combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, advirtió que los criptoactivos «corren el riesgo de convertirse en un refugio seguro para las transacciones financieras de delincuentes y terroristas».
¿NO SE PUEDE SEGUIR A CRYPTO?
Sí. Pero no siempre.
Las cadenas de bloques como Bitcoin y Ethereum crean un registro público permanente de las transacciones. Esto significa que es posible ver qué fondos han entrado y salido de una dirección de billetera y con qué billeteras interactuó.
Es difícil para un externo identificar transacciones en blockchain, pero las empresas de análisis de blockchain tienen herramientas para rastrear fondos.
Aun así, para vincular estos flujos a una persona o grupo, los investigadores se basan en información no registrada por la cadena de bloques.
En esta ilustración se ven representaciones de criptomonedas, 10 de agosto de 2022. REUTERS/Dado Ruvic/Ilustración/Foto de archivo Adquirir derechos de licencia
Los intercambios de cifrado pueden registrar qué direcciones pertenecen a qué cliente y la policía puede desenmascarar a quienes están detrás de las billeteras.
Los usuarios de criptomonedas pueden oscurecer aún más sus pistas mediante el uso de «mezcladores» de criptomonedas, o mover fondos a bolsas u otras empresas donde puede resultar difícil distinguirlos de los activos de otros clientes.
¿CUÁNTA CRIPTO SE UTILIZA EN LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?
Nadie sabe con seguridad.
Los grupos militantes utilizan diferentes métodos para mover dinero, incluidos efectivo, bancos, empresas fantasma y organizaciones benéficas, y redes financieras informales. Las criptomonedas son una pequeña parte, dicen los expertos.
Un funcionario de las Naciones Unidas dijo en 2022 que hace un par de años se consideraba que el 5% de los ataques terroristas estaban financiados con criptomonedas, pero que esta cifra podría llegar al 20%, informó Bloomberg.
El GAFI dijo este año que las criptomonedas presentan «riesgos crecientes de financiación del terrorismo», pero que la «gran mayoría» de la financiación del terrorismo todavía utiliza dinero typical.
Cuando se identifican flujos financieros ilícitos en una empresa de criptomonedas, eso no significa necesariamente que todos los flujos de esa empresa estén contaminados, dijeron los investigadores de criptomonedas Chainalysis en un web site.
Chainalysis dijo que la financiación del terrorismo «representa una pequeña fracción de menos del 1% de todo el mercado criptográfico ocupado por actividades ilícitas».
¿Qué pasa con otras formas de financiación ilícita?
La financiación del terrorismo es una pequeña parte de los usos ilícitos de las criptomonedas, que incluyen estafas, ransomware y robo.
Los criptodelitos alcanzaron un récord de 20.100 millones de dólares en 2022, dijo Chainalysis, calificándolo de estimación de límite inferior. Esa cifra excluye cuando las criptomonedas son producto de delitos no relacionados con las criptomonedas, como el pago de drogas.
El robo de criptomonedas mediante ciberataques también es una importante fuente de financiación para Corea del Norte, según informes de la ONU.
Algunos bancos del Reino Unido han restringido el acceso de los clientes a las criptomonedas debido al aumento de las estafas con criptomonedas.
Información de Elizabeth Howcroft y Tom Wilson edición de John O’Donnell y Ed Osmond
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