Las firmas de criptomonedas que operan múltiples entidades en diferentes países deben ser supervisadas por un regulador «neighborhood» consolidado para evitar que participen en «juegos» destinados a eludir a los reguladores, opinó el jefe interino del regulador bancario de los Estados Unidos.

Michael Hsu, jefe interino del Contralor de la Moneda (OCC) hizo los comentarios en declaraciones preparadas para la conferencia del Instituto de Banqueros Internacionales del 6 de marzo en Washington, DC

La OCC es una oficina dentro del Departamento del Tesoro que regula los bancos estadounidenses y tiene como objetivo garantizar la seguridad del sistema bancario del país. Tiene el poder de permitir o denegar a los bancos la participación en actividades relacionadas con las criptomonedas.

En su discurso, Hsu brindó «lecciones útiles para las criptomonedas» de la banca tradicional sobre cómo mantener la confianza a nivel mundial.

Afirmó que, a menos que una empresa de criptografía esté regulada por una entidad, aquellos que operan con negocios en múltiples jurisdicciones «potencialmente jugarán juegos engañosos» mediante regulaciones de arbitraje y, posteriormente, podrán «enmascarar sus verdaderos perfiles de riesgo».

“Para ser claros, no todos los jugadores criptográficos globales harán esto. Pero no podremos saber qué jugadores son confiables y cuáles no hasta que un tercero creíble, como un supervisor consolidado del país de origen, pueda supervisarlos de manera significativa”.

“Actualmente, ninguna plataforma criptográfica está sujeta a supervisión consolidada. Ni uno”, agregó.

La quiebra de la criptobolsa FTX se utilizó como ejemplo de por qué el espacio necesitaba un regulador «doméstico». Hsu comparó el intercambio con el igualmente desaparecido Banco de Crédito y Comercio Internacional (BCCI), un banco world wide que se descubrió que estaba involucrado en una letanía de delitos financieros.

Hsu dijo que la «supervisión fragmentada» de ambas empresas significaba que ninguna autoridad o auditor podía desarrollar una «visión consolidada y holística» de ellas, ya que operaban en países sin un marco para el intercambio de información entre autoridades.

“Al estar aparentemente en todas partes y estructurar entidades en múltiples jurisdicciones, en realidad no estaban en ninguna parte y pudieron evadir una regulación significativa”.

En su razonamiento para defender tal supervisión, Hsu expresó que los argumentos en el documento técnico de Bitcoin (BTC) eran «elegantes» pero que las criptomonedas «han demostrado ser extraordinariamente complicadas y complejas».

Agregó que los pagos entre pares son «prácticamente inexistentes» y que las criptomonedas se han convertido principalmente en una clase de activos alternativos dominados por la actividad comercial que depende de intermediarios para «operar a cualquier escala».

“Los eventos del año pasado han demostrado que la confianza en esos intermediarios puede perderse rápidamente, un gran número de personas pueden verse perjudicadas y pueden producirse efectos colaterales en el sistema financiero tradicional”.

Hsu dijo que los organismos internacionales que identificaron la necesidad de un «marco regulatorio y de supervisión world integral para los cripto participantes» podrían considerar las lecciones aprendidas del caso BCCI.

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La Junta de Estabilidad Financiera (FSB), el Fondo Monetario Internacional (FMI), la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) y el Banco de Pagos Internacionales (BIS) fueron los organismos que Hsu nombró en distinct.

El FSB, el FMI y el BIS están trabajando actualmente en documentos y recomendaciones para establecer estándares para un marco regulatorio criptográfico world wide.

“La confianza es algo frágil. Es difícil de ganar y fácil de perder”, afirmó Hsu.

“La coordinación regulatoria y la colaboración de supervisión pueden ayudar a mitigar los riesgos de perder esa confianza. Hemos aprendido esto de la manera difícil en la banca. Creo que contiene lecciones útiles para las criptomonedas».

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