El Tesoro del Reino Unido ha publicado un documento de consulta sobre los cambios en las regulaciones de lavado de dinero que afectarían la regulación de los criptoactivos de varias maneras.
Los cambios propuestos surgen de una revisión de las Regulaciones sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 (MLR) realizada en 2022. Los cambios sugeridos ahora persiguen una “regulación más inteligente”:
«Esto incluye minimizar la carga regulatoria y las regulaciones a prueba de futuro, hacer de la regulación un último recurso y no una primera opción, y garantizar un panorama de reguladores que funcionen bien y sean receptivos y responsables».
«Por supuesto, las MLR sólo pueden ser efectivas junto con un régimen de supervisión sólido», añade el documento. Teniendo esto en cuenta, describió varias formas en que podría modificarse la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos.
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Según las regulaciones aprobadas en 2017, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) supervisa algunas instituciones tanto de conformidad con esas regulaciones como con la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000 (FSMA). Las instituciones reguladas por la FSMA no están obligadas a tener un registro de MLR, pero la mayoría de las empresas de cifrado no están supervisadas por la FCA y, por lo tanto, están sujetas a las MLR. Según las propuestas del documento consultivo, las instituciones reguladas por MLR también requerirían la regulación de la FCA, pero ya no estarían obligadas a solicitar la autorización de MLR.
Según el régimen actual de la FSMA, los criptoactivos están bajo el command de la FCA «si sirven como activo o propiedad subyacente para actividades reguladas o instrumentos financieros, como en planes de inversión colectiva». El alcance de la FSMA se ampliará a nuevas actividades, como la operación de un intercambio y custodia de criptoactivos. Los criptoactivos que no están sujetos a la supervisión de la FCA ahora tendrán que registrarse ante la FCA para la supervisión de las MLR.
Las evaluaciones realizadas según las MLR y la FSMA difieren en varios puntos. «En specific, el tipo de personas que pueden tener el control y los umbrales para ese management son diferentes entre los regímenes», decía el periódico. Una de las cuestiones planteadas en el documento es si se deben mantener o no dos estándares de command separados. El documento sugiere alinear más estrechamente los requisitos de las MLR con los de la FSMA.
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