La senadora estadounidense Elizabeth Warren (D-Mass.) anunció el lunes una coalición ampliada de apoyo del Senado a la Ley bipartidista contra el lavado de dinero de activos digitales. Al ampliar la coalición de apoyo del comité bancario, la senadora Elizabeth Warren está pisando el acelerador para una mayor regulación de los activos digitales. Además, el proyecto de ley mitiga los riesgos financieros que conlleva el ecosistema criptográfico.
En primer lugar, la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales cierra las lagunas y combate las actividades financieras ilícitas que utilizan criptomonedas. Estos incluyen lavado de dinero, ataques de ransomware, evasión de sanciones, tráfico de drogas y fraude a personas mayores. Los senadores Raphael Warnock (D-Ga.), Laphonza Butler (D-Calif.), Chris Van Hollen (D-Md.), todo el Comité Senatorial de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos, y los senadores John Hickenlooper (D-Colo. ) y Ben Ray Luján (DN.M.) se sumaron al proyecto de ley como copatrocinadores.
Lo que dicen los senadores sobre el proyecto de ley sobre criptomonedas
“El Departamento del Tesoro está dejando en claro que necesitamos nuevas leyes para tomar medidas enérgicas contra el uso de criptomonedas para permitir que grupos terroristas, naciones rebeldes, narcotraficantes, bandas de ransomware y estafadores laven miles de millones en fondos robados, evadan sanciones, financien programas de armas ilegales y obtengan ganancias. de ciberataques devastadores”, dijo el senador Warren. “Me alegro de que cinco nuevos senadores se unan a la lucha para tomar medidas, incluidos tres miembros del Comité Bancario nuestro proyecto de ley bipartidista es la propuesta más dura sobre la mesa para combatir el uso ilícito de las criptomonedas y brindar a los reguladores más herramientas en su caja de herramientas. »
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Los copatrocinadores existentes del proyecto de ley incluyen:
- Presidente del Comité Senatorial de Seguridad Nacional y Asuntos Gubernamentales, Dick Durbin (D-Ill.),
- Presidenta del Comité Judicial del Senado, Tina Smith (D-Minn.)
- Otros senadores demócratas y republicanos.
Además, respecto al proyecto de ley y sus efectos, el senador de Maryland Van Hollen dice:
“La falta de salvaguardias legales básicas en torno a las criptomonedas expone a los estadounidenses a innumerables riesgos. Es más, las criptomonedas se han convertido en el método de pago elegido por organizaciones terroristas, cárteles de la droga y regímenes autoritarios para financiar sus actividades ilícitas».
Agrega: «Las criptomonedas deberían regirse por las mismas reglas de transparencia que los bancos tradicionales para proteger a los estadounidenses y ayudar a garantizar que no se utilicen para facilitar comportamientos ilegales por parte de empresas criminales y naciones delincuentes».
¿Qué lograría el proyecto de ley sobre criptomonedas del senador Warren?
La senadora Elizabeth Warren busca eliminar las criptomonedas del futuro de las finanzas globales con esta coalición. Ella ha expresado su opinión sobre los peligros de las criptomonedas. En individual, según Warren, las criptomonedas se utilizan en delitos en línea y por ciberterroristas y delincuentes globales. Recientemente, citó los esfuerzos de los terroristas en la guerra entre Israel y Hamas que cuentan con el respaldo financiero de criptomonedas. Además, afirma que Corea del Norte utiliza las criptomonedas como medio para financiar su granja nuclear.
La Ley contra el lavado de dinero de activos digitales lograría lo siguiente:
- Ampliar las responsabilidades de la Ley de Secreto Bancario (BSA). Esto incluye Requisitos de Conozca a su Clientea proveedores de billeteras de activos digitales, mineros, validadores y otros participantes de la crimson que puedan actuar para validar, asegurar o facilitar transacciones de activos digitales.
- Abordar una brecha importante respecto Carteras digitales “no alojadas”, que permiten a las personas eludir los controles de sanciones y ALD.
- Dirige a FinCEN para guiar a las instituciones financieras sobre mitigar los riesgos de manejar, usar o realizar transacciones con activos digitales que han sido anonimizados mediante mezcladores de activos digitales y otras tecnologías que mejoran el anonimato.
- Fortalecer la aplicación del cumplimiento de la BSA ordenando al Departamento del Tesoro que establezca un proceso de revisión y examen de cumplimiento ALD/CFT para los MSB y otras entidades de activos digitales con obligaciones BSA y ordenando a la Comisión de Bolsa y Valores y a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos que establezcan procesos de revisión y examen de cumplimiento ALD/CFT para el entidades que regulan.
- Ampliar las reglas de la BSA con respecto a la presentación de informes de cuentas bancarias extranjeras para incluir activos digitales al exigir a las personas estadounidenses que participen en una transacción con un valor outstanding a $ 10,000 en activos digitales a través de una o más cuentas extraterritoriales que presenten un Informe de cuentas bancarias y financieras extranjeras (FBAR) ante el Servicio de Impuestos Internos.
- Mitigar los riesgos financieros ilícitos de los cajeros automáticos de activos digitales ordenando a FinCEN que garantice que los propietarios y administradores de cajeros automáticos de activos digitales envíen y actualicen periódicamente las direcciones físicas de los quioscos que poseen u operan y verifiquen la identidad del cliente y la contraparte.
