La Junta de CFP advierte a los asesores: los planificadores financieros certificados pueden asesorar a los clientes sobre activos relacionados con criptomonedas, pero «deben hacerlo con precaución».
La junta emitió esa guía en un aviso del 1 de diciembre, que llega en medio de la agitación en los criptomercados. Los precios de Bitcoin y otras criptomonedas se han desplomado durante el año pasado. El mes pasado, el intercambio de criptomonedas FTX se declaró en bancarrota. Su colapso dejó varados lo que probablemente sean miles de millones de dólares en fondos de clientes y fue un factor en la bancarrota de esta semana del criptoprestamista BlockFi.
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Tiempo de sueños
El aviso de la Junta de CFP es importante para los 93.000 profesionales que poseen la codiciada credencial de CFP, que administra la organización.
Aunque la orientación se produce después de una gran criptocrisis y graves pérdidas para algunos inversores, Leo Rydzewski, asesor general de CFP, dijo que la organización había planeado el aviso durante «algún tiempo».
El aviso no cambia las reglas para los CFP, pero aclara cómo pueden asesorar sobre las criptomonedas mientras se adhieren a los estándares existentes de la junta.
Establece que si bien los estándares de la junta se aplican a los criptoactivos de la misma manera que se aplican a otros activos, las criptomonedas «tienen atributos particulares y presentan riesgos e incertidumbres significativos que justifican un análisis cuidadoso».
La Junta de CFP planteó varios puntos de preocupación para los asesores, y señaló que los activos relacionados con las criptomonedas pueden ser difíciles de analizar, plantean problemas de valoración y presentan riesgos de custodia únicos que exponen a los inversores a un mayor riesgo de robo o pérdida.
“Un profesional de CFP que recomiende activos relacionados con criptomonedas debe asesorar
al cliente que el activo es difícil de valuar, si ese es el caso”, dice el aviso. “No existe una metodología de valoración comúnmente aceptada para muchos activos relacionados con criptomonedas. Por lo tanto, cualquier valor atribuido a las tenencias de activos relacionados con criptomonedas de un cliente puede no ser confiable o preciso».
La junta también subrayó «preocupaciones particulares y significativas» con respecto a la custodia de activos digitales y dijo que los asesores financieros deben asesorar a los clientes sobre los riesgos de seguridad. Un intercambio de criptomonedas «puede experimentar problemas de liquidez o volverse insolvente, lo que podría conducir a la bancarrota», dijo la Junta de CFP.
Los asesores también deben cumplir con el requisito de deber fiduciario de la junta, “que establece que un profesional de CFP debe actuar como fiduciario y, por lo tanto, actuar en el mejor interés del cliente, en todo momento cuando brinde asesoramiento financiero a un cliente”, el aviso. estados
En los últimos años, algunos administradores de patrimonio y activos se han movido para hacer que las criptomonedas estén disponibles para que los clientes inviertan. Pero dada la agitación de este año y las preocupaciones de larga data sobre las criptomonedas, algunos asesores pueden querer evitar los activos digitales por completo. Bajo las reglas de la Junta de la CFP, son libres de hacerlo. “El código y las normas de la Junta de CFP no exigen que un profesional de CFP ofrezca asesoramiento financiero a un cliente sobre todos los activos financieros disponibles en el mercado”, afirma el aviso.
Escriba a Andrew Welsch a andrew.welsch@barrons.com
