La mayoría de las ofertas que prometen retornos altos y rápidos están relacionadas con estafas. Muchas de ellas se basan en esquemas piramidales que pagan a quienes invirtieron primero con el dinero de las personas que ingresan después. Por eso, antes de invertir es necesario saber reconocer negocios serios para proteger nuestro patrimonio.
En la década de 1920 surgió el término «esquema Ponzi«, resultado de la estafa que hizo millonario a Carlo Ponzi en pocos meses y por la que fue condenado a prisión. Se dio cuenta de que si disminuía el monto a invertir, aumentarían las posibilidades de atraer a más personas. Además, al prometer beneficios a cualquiera que se uniera a otros inversores, logró convencer a la gente para que participara en el plan.
Henrique Chagas, Senior Fraude Prevention Manager de Bitso, enumeró cinco consejos para identificar estos esquemas fraudulentos y evitar caer en ellos:
- Contacto inesperado en redes sociales: A través de estas plataformas es común encontrar historias de personas que son contactadas por viejos amigos del colegio, amigos de la infancia o completos desconocidos, quienes ofrecen grandes retornos por su dinero. Al igual que el Ponzi, suelen invitar a las personas a probar con solo una pequeña cantidad que genere un alto rendimiento para generar confianza y animarlos a aumentar su inversión para luego desaparecer con ese dinero.
- Promesas de rendimientos fijos: Quienes tienen mayor experiencia saben que las inversiones no tienen un beneficio fijo, y que mayores rendimientos implican mayor riesgo o volatilidad, lo que se aplica no solo a las criptomonedas sino a cualquier activo o moneda. Las promesas de ingresos ciertos o estables pueden verse como evidencia de fraude.
- Sitios web confusos e infundados: Es importante saber qué está pasando con el dinero que se invierte y de dónde provienen las ganancias prometidas. Si la información no está disponible o parece confusa, esto también puede verse como una señal de advertencia.
- Invitar a otras personas a participar como requisito: Si la inversión te obliga a invitar a otras personas a aprovechar la «oportunidad» o formar una red, lo más probable es que estés construyendo una pirámide que pronto será insostenible.
- Solicitar pagos adicionales para retirar activos: De la misma manera, debemos tener cuidado al solicitar nuevos pagos para poder retirar lo recaudado o su propia inversión.
Henrique explicó que las inversiones con criptomonedas, realizadas a través de plataformas reguladas -como Bitso-, pueden ayudar a las personas a diversificar sus carteras buscando opciones que se adapten a sus necesidades, en lugar de caer en estos dudosos esquemas de alto rendimiento. Además, es importante investigar el comportamiento de las criptomonedas y ser consciente de los riesgos de invertir en cualquier activo para poder tomar decisiones informadas de acuerdo con tus objetivos personales.
«Los esquemas piramidales existen desde hace mucho tiempo, con estrategias de ingeniería social cada vez más sofisticadas para atraer víctimas. Por lo tanto, es esencial estar preparados para evitar que más personas pongan en riesgo su patrimonio con la promesa de retornos garantizados», concluye.
Por su parte María Carola, directora ejecutiva de StealthEX, dijo que el tema de las estafas y diversos esquemas piramidales ha existido desde que existe el espacio criptográfico. Con cada movimiento ascendente, el mercado da origen a cientos de nuevos esquemas y proyectos fraudulentos; lo único que le queda al usuario es aprender a evitarlos.
En primer lugar, según Carola, se debe evitar cualquier inversión que prometa ganancias rápidas y fáciles (o beneficios en general). Esta es una manera fácil de atraer al usuario y apoderarse de sus fondos. Tenga cuidado y manténgase alejado de proyectos que digan que su inversión generará enormes ganancias a cambio.
Carola explicó que si un proyecto que le interesa no promete montañas de oro y, en general, parece sólido, aun así hay que hacer la debida diligencia. Es mejor saber de antemano quiénes son los fundadores, cuáles son los objetivos y servicios del proyecto, cómo es la hoja de ruta y qué dice la gente al respecto. Además, es útil comprobar las estadísticas, como listados, número de titulares, direcciones activas, etc. Y finalizó diciendo:
“Si hablamos de servicios (intercambios, DEX, billeteras y otros), la mejor estrategia sería optar por soluciones sin custodia. Los servicios de custodia controlan sus fondos y, si les sucede algo, su dinero puede estar en riesgo. Las soluciones sin custodia no tienen acceso a sus monedas; de esta manera se evita el riesgo muy evidente de confiar en un tercero”.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Noticias Blockchain. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
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