Bitcoin sigue siendo la criptomoneda «más abusada» por los delincuentes, a pesar de la introducción de monedas de privacidad como Monero, según un nuevo informe de la Evaluación de la Amenaza del Crimen Organizado en Internet de Europol.
El informe encontró que Bitcoin (BTC) es el activo más demandado por los grupos de ransomware para sus pagos, presumiblemente debido a la facilidad con la que los usuarios no expertos pueden adquirir Bitcoin en lugar de activos como Monero (XMR).
Aun así, los delincuentes tienden a convertir bitcoins en monedas estables para evitar la volatilidad del mercado, especialmente cuando las obtienen a través de fraudes de inversión, según descubrió la unidad de Europol. A las agencias de aplicación de la ley les preocupa la eficacia con la que sus esfuerzos de persecución se ven frustrados por los proveedores de servicios de activos virtuales que no cumplen las normas, especialmente cuando están radicados en el extranjero.
Los autores del informe también expresaron su preocupación por el hecho de que la aprobación de los ETF de Bitcoin al contado podría crear nuevas oportunidades para los estafadores. El razonamiento es que las personas con menos experiencia en criptomonedas probablemente obtendrán acceso a inversiones relacionadas con Bitcoin que no comprenden del todo, escribe Europol. Y los ETF de Bitcoin convierten a las empresas que gestionan dichos productos de inversión en objetivos centralizados a gran escala.
“Las empresas que emiten ETF de criptomonedas también tendrán que mantener grandes reservas de criptomonedas, lo que podría convertirlas en objetivos valiosos para los estafadores”, escribieron.
Monero, la estrella en ascenso del criptocrimen
Si bien Bitcoin sigue siendo la criptomoneda más aceptada por los grupos de ransomware, el informe menciona explícitamente a Monero como una alternativa que a veces se acepta. Europol describe a Monero como una moneda de privacidad y señala que a menudo se intercambian otras criptomonedas por XMR para aprovechar sus características de privacidad y facilitar la ocultación de fondos.
El informe destacó el aumento del uso de servicios de intercambio de criptomonedas con fines de blanqueo de dinero. La Europol menciona el intercambio de Monero y otras monedas privadas como modus operandi.
El informe también menciona un plan de cryptojacking descubierto en enero de 2024 en Ucrania que extrajo de forma encubierta más de 1,8 millones de euros (1,95 millones de dólares) en criptomonedas, incluidas Monero, Ethereum (ETH) y Toncoin (TON).
Tendencias de delitos relacionados con criptomonedas
Los delitos financieros siguen siendo el principal uso ilícito de las criptomonedas, especialmente el fraude de inversiones y el blanqueo de dinero. Europol afirma que el aumento de los precios de las criptomonedas y la atención de los medios de comunicación han exacerbado la prevalencia de los casos de fraude de inversiones. Las criptomonedas son el producto más denunciado que se ofrece en esquemas de inversión fraudulentos.
La moneda estable Tether (USDT), vinculada al dólar estadounidense y que opera en Tron (TRX), está cada vez más involucrada en delitos relacionados con criptomonedas, probablemente debido a las bajas tarifas de la red. En general, el uso de altcoins para actividades ilícitas también parece estar creciendo, dice Europol.
El lavado de criptomonedas se produce cada vez más a través de la banca clandestina. Las tarjetas de débito con criptomonedas para la conversión rápida en efectivo en cajeros automáticos también están ganando popularidad.
La privacidad como obstáculo
Europol menciona explícitamente las leyes de privacidad como un impedimento para las fuerzas de seguridad. El informe dice:
“E2EE convencional [end-to-end encryption] “Los infractores utilizan cada vez más plataformas de comunicación de extremo a extremo”, escribe la agencia. “El marco regulatorio actual en materia de protección de las comunicaciones personales a través de E2EE crea desafíos para las autoridades policiales y judiciales”. [law enforcement agencies] “acceso legal a las comunicaciones criminales”.
El informe continúa destacando que el énfasis de la Web3 en la descentralización conducirá a comunicaciones que “no estarán controladas ni reguladas por los gobiernos o las empresas privadas”.
Las redes peer-to-peer (P2P) y las cadenas de bloques son propiedad absoluta de sus usuarios y están controladas por ellos, lo que, como señala Europol, las convierte en entornos fértiles para el delito.
“La descentralización, la tecnología blockchain y las redes P2P seguirán brindando oportunidades a los delincuentes cibernéticos, ya que facilitan la realización de transacciones de forma anónima y fuera de la vista de las autoridades”, escribieron los autores.
Estas declaraciones surgen de un informe de 2022 en el que portavoces de Europol afirmaron que las criptomonedas proporcionan una nueva herramienta a los organismos encargados de hacer cumplir la ley. Los representantes de las agencias señalaron que la naturaleza seudónima de la mayoría de las redes blockchain y la capacidad de rastrear, hasta cierto punto, las transacciones de criptomonedas «ofrecen una oportunidad sin precedentes» para investigar el crimen organizado y las redes de lavado de dinero y, en última instancia, recuperar los fondos robados.
Aunque a primera vista esas declaraciones pueden parecer claramente opuestas a las nuevas preocupaciones sobre la creciente descentralización de Internet, no es así. Más bien, demuestran que la descentralización es un arma de doble filo. A Europol no le molesta que los delincuentes utilicen cadenas de bloques seudónimas, pero públicas, como la de Bitcoin, y servicios de mensajería instantánea encriptados, pero no de extremo a extremo, como la mayoría de las redes sociales.
Esas herramientas dejan muchos rastros en cadenas de bloques y servidores públicos que los investigadores pueden analizar más tarde mientras construyen sus casos. Aun así, una empresa no puede responder a una citación con mensajes de usuario protegidos por E2EE porque, por definición, no los tienen. Y no se pueden encontrar datos de transacciones sin cifrar en cadenas de bloques como la de Monero.
Esto está resultando un gran obstáculo para la aplicación de la ley, escribe Europol.
Los servicios descentralizados también pueden resultar casi imposibles de detener, lo que significa que, incluso cuando se descubren, las fuerzas del orden no tienen herramientas para detener algunas operaciones ilegales. Un buen ejemplo de este tipo de servicio es Tornado Cash, que, a pesar de ser una entidad autorizada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros, ha recibido casi 2.000 millones de dólares este año y sigue en pleno funcionamiento.
Editado por Stacy Elliott.
