La historia hasta ahora: El 7 de marzo, para reforzar aún más el criptomercado, que está poco regulado, el Ministerio de Finanzas dijo que todos los activos digitales virtuales (VDA) entrarán en el ámbito de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de 2002 (PMLA).
¿Qué es la PMLA?
La legislación contra el lavado de dinero fue aprobada por el gobierno de la Alianza Democrática Nacional en 2002 y entró en vigor el 1 de julio de 2005. La PMLA se presentó como el compromiso de la India con la Convención de Viena sobre la lucha contra el lavado de dinero, el tráfico de drogas y la financiación. del terror (CFT). La ley tenía como objetivo frenar el proceso de convertir el dinero ganado ilegalmente en efectivo legal. La Ley facultó a la Dirección de Ejecución (ED) para controlar el lavado de dinero, confiscar bienes y castigar a los infractores.
Redacción | Tardío, pero esencial: sobre la incorporación de todo el comercio de activos digitales virtuales bajo la PMLA
En julio de 2022, el Ministro de Estado de Finanzas de la Unión, Pankaj Chaudhary, le dijo a Lok Sabha, en respuesta a una consulta sobre los casos registrados por el ED, que “hasta el 31 de marzo de 2022, el ED registró alrededor de 5422 casos, adjuntó ganancias por una suma de ₹ 1,04,702 millones de rupias (aprox.), presentó una demanda de procesamiento en 992 casos que resultaron en la confiscación de ₹ 869,31 millones de rupias y condenó a 23 personas acusadas bajo PMLA”.
¿Qué significa este movimiento para las criptomonedas?
La notificación de la gaceta por parte del Ministerio trae transacciones de criptomonedas dentro del ámbito de PMLA. Esto significa que los intercambios de criptomonedas indios deberán informar cualquier actividad sospechosa relacionada con la compra o venta de criptomonedas a la Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU-IND). Esta agencia central es responsable de recibir, procesar, analizar y difundir información relacionada con transacciones financieras sospechosas a los organismos encargados de hacer cumplir la ley y las UIF en el extranjero. En su análisis, si la UIF-IND encuentra irregularidades, alertará al ED. Bajo la Sección 5 y 8(4) de la Ley, el ED tiene facultades discrecionales para registrar e incautar bienes sospechosos sin ningún permiso judicial.
¿Por qué el gobierno está reforzando el command legislativo sobre el comercio digital?
Durante poco más de una década, las criptomonedas, los tokens no fungibles (NFT) y otros activos digitales disfrutaron de un entorno libre de regulaciones. Pero, en los últimos dos años, a medida que el uso de activos digitales se generalizó, los reguladores se volvieron agresivos. El valor de todas las criptomonedas existentes es de aproximadamente $ 804 mil millones al 3 de enero de 2023, según el sitio de seguimiento de precios de criptomonedas CoinMarketCap.com. Eso es aproximadamente el doble del PIB de Singapur en 2021. En India, según una encuesta realizada por el intercambio de criptomonedas KuCoin, más de 10 millones de rupias indias han invertido en criptomonedas.
Por separado, según un informe de la empresa de análisis de cadenas de bloques Chainalysis, el uso ilegal de criptomonedas alcanzó un récord de 20.100 millones de dólares el año pasado. Las transacciones asociadas con entidades sancionadas aumentaron más de 100.000 veces, lo que representa el 44 % de la actividad ilegal del año pasado.
¿Qué herramientas se pueden usar para rastrear el lavado de dinero a través de transacciones criptográficas?
El seguimiento del rastro del dinero en las transacciones de criptomonedas puede requerir nuevas herramientas y enfoques, ya que tales transferencias difieren fundamentalmente de los canales bancarios tradicionales. Las UIF pueden estar familiarizadas con las normas Know Your Consumer (KYC) o Buyer Due Diligence (CDD). Pero la naturaleza tecnológica de los VDA presenta un nuevo desafío en la recopilación de información. Esto requiere que la unidad de inteligencia amplíe su marco de inteligencia.
El Grupo Egmont que facilita la cooperación entre las UIF para prevenir el lavado de dinero recomienda el análisis de las billeteras criptográficas, sus direcciones asociadas y registros de blockchain, e identificadores de hardware como IMEI (Identidad Internacional de Equipo Móvil), IMSI (Identidad Internacional de Suscriptor Móvil) o SEID (Elemento Seguro). Identificador), así como direcciones MAC.
¿Qué pasa con la regulación en otros países?
De acuerdo con el ‘Informe de regulaciones criptográficas globales de 2023’ de PwC, una gran proporción de países se encuentran en diversas etapas de redacción de regulaciones en torno a las criptomonedas. La mayoría de los países ya han sometido los activos digitales a las leyes contra el lavado de dinero. Singapur, Japón, Suiza y Malasia tienen legislaciones sobre el marco regulatorio. EE. UU., Reino Unido, Australia y Canadá han iniciado planes de regulación. Hasta ahora, China, Qatar y Arabia Saudita han emitido una prohibición normal de las criptomonedas. La UE también está preparando un marco regulatorio y de supervisión interjurisdiccional para los criptoactivos. El marco busca brindar claridad legal, protección al consumidor e inversor e integridad del mercado al tiempo que promueve la innovación en activos digitales.
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