Franklin Templeton recibió luz verde del principal regulador financiero de Luxemburgo, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), para lanzar el primer fondo Ucits (organismos de inversión colectiva en valores mobiliarios) tokenizado del país. Este fondo innovador, que será el primer producto de inversión público basado en blockchain en Luxemburgo, utilizará tecnología patentada para optimizar la gestión de fondos de una manera segura y rentable. Con esta aprobación regulatoria, Franklin Templeton pretende aprovechar blockchain para mejorar la eficiencia operativa, la seguridad y la transparencia, posicionándose a la vanguardia de las finanzas basadas en blockchain en Europa.
La firma de inversión anunció el 28 de octubre de 2024 que las acciones del fondo se emitirían a través de su plataforma de agencia de transferencia habilitada para blockchain, que fue construida para facilitar las transacciones financieras basadas en blockchain sin problemas. Al confiar en la tecnología de contabilidad descentralizada de blockchain, se espera que el nuevo fondo ofrezca a los inversores una transparencia incomparable y costos operativos reducidos, mejorando la experiencia de inversión y salvaguardando la integridad de los datos. El lanzamiento, previsto para los próximos meses, se centrará inicialmente en el mercado europeo, sujeto a permisos regulatorios adicionales.
Esta iniciativa será el primer fondo Ucits de Europa basado en tecnología pública blockchain y desarrollado íntegramente internamente. La infraestructura blockchain interna de Franklin Templeton sustenta este desarrollo, lo que marca un paso importante en la integración de activos digitales dentro de los canales de inversión regulados en Europa. La plataforma patentada de la compañía para transferencias habilitadas por blockchain refleja una combinación de estrategias financieras digitales innovadoras y el cumplimiento de las estrictas regulaciones financieras de Europa, ampliando así el alcance de los activos tokenizados dentro del mercado de inversión de la región.
Sandy Kaul, directora de activos digitales y servicios de asesoramiento industrial de Franklin Templeton, enfatizó que la integración de blockchain profundizaría la participación del cliente, transformando la forma en que los clientes interactúan con sus inversiones. Señaló que las capacidades de la tecnología podrían facilitar proyectos futuros que involucren más productos financieros tokenizados. Kaul sugirió que la capacidad de blockchain para manejar capacidades digitales nativas puede permitir un ecosistema completo de opciones de inversión seguras y eficientes que estén completamente integradas con los beneficios de blockchain. También destacó que el nuevo fondo Ucits marca el compromiso de Franklin Templeton de adaptar las nuevas tecnologías de manera que aborden las necesidades de inversión modernas, haciendo que los activos digitales sean más accesibles para una gama más amplia de inversores.
El viaje de Franklin Templeton hacia el espacio de los activos digitales comenzó en 2018, durante el cual construyó una sólida infraestructura blockchain que abarca el cumplimiento normativo, la custodia, la creación de billeteras y la gestión de riesgos legales. A través de una serie de productos e iniciativas, incluido el Fondo Monetario del Gobierno de EE. UU. Franklin OnChain de abril de 2021, la empresa se ha establecido como una de las primeras en la adopción de blockchain para la gestión de fondos. Este fondo anterior con sede en EE. UU. se distinguió como el primer fondo mutuo registrado en los EE. UU. en utilizar la tecnología pública blockchain para el procesamiento de transacciones y los registros de propiedad. Roger Bayston, vicepresidente ejecutivo y jefe de activos digitales de Franklin Templeton, atribuyó estos avances a las estrechas colaboraciones con organismos reguladores de todo el mundo. Destacó que la importante experiencia en blockchain y las tecnologías patentadas de Franklin Templeton proporcionan una base sólida para impulsar la adopción de blockchain dentro de la comunidad inversora.
La tecnología Blockchain, que funciona como un libro de contabilidad descentralizado, transparente e inmutable, está remodelando los servicios financieros al registrar de forma segura las transacciones sin depender de una autoridad central. Esta naturaleza descentralizada de blockchain reduce los riesgos potenciales de seguridad al tiempo que proporciona una mayor transparencia y reduce los gastos administrativos. La tokenización de activos, posible gracias a blockchain, mejora aún más la liquidez de los activos y la accesibilidad para los inversores. En este marco, Franklin Templeton ve la cadena de bloques como un medio para optimizar la gestión de fondos, mejorar el acceso a los mercados financieros y otorgar a los inversores un mayor control sobre sus activos.
Al reflexionar sobre este hito estratégico, Matt Harrison, director de Franklin Templeton para América (excluidos EE. UU.), Europa y el Reino Unido, señaló que el fondo de Luxemburgo representa una progresión significativa en los servicios al cliente centrados en blockchain de Franklin Templeton fuera de EE. UU. Destacó que la empresa Las soluciones de activos digitales aumentan la seguridad, la transparencia y la eficiencia para los inversores, reforzando su posición de liderazgo en el panorama de las finanzas digitales. Harrison consideró el fondo como un paso esencial para avanzar en la misión global de Franklin Templeton de transformar los productos de inversión tradicionales con soluciones blockchain innovadoras, ofreciendo a los inversores europeos un nuevo nivel de accesibilidad y eficiencia en sus transacciones financieras.
A través de este fondo Ucits pionero, Franklin Templeton está estableciendo un punto de referencia para la industria, demostrando cómo los productos de inversión regulados pueden beneficiarse de los atributos de blockchain. A medida que avanzan hacia nuevos desarrollos basados en blockchain, la compañía subraya su intención de unir las finanzas tradicionales y digitales, presentando a los inversores oportunidades de inversión de próxima generación firmemente arraigadas en tecnología segura y transparente.
