Las regulaciones entrantes de la UE para los criptoactivos permitirán que algunos de los jugadores más importantes de la industria, incluido el intercambio Binance, escapen a una supervisión más estricta y necesiten ser revisados, advirtió un alto funcionario del Banco Central Europeo.
Elizabeth McCaul, miembro del consejo de supervisión del BCE, advirtió en un blog el miércoles sobre las «brechas en el marco» para typical los criptomercados y dijo que los enfoques tradicionales para la supervisión de los mercados financieros podrían no funcionar.
La opinión de McCaul refleja la creciente preocupación en Europa sobre la capacidad de la región para supervisar la criptoindustria, que se ha visto afectada por varios escándalos de alto perfil en los últimos meses, incluido el colapso del intercambio FTX el año pasado.
En un desafío a Binance, el intercambio de criptocomercio más grande del mundo y que afirma no tener una sede official, McCaul dijo que tales empresas plantean «desafíos para nuestros enfoques regulatorios y de supervisión actuales».
“Ninguna jurisdicción debe permitir que las entidades lleven a cabo sus negocios sin revelar su estatus lawful y quién es el responsable del negocio”, dijo. «Incluso las empresas que afirman no tener sede, como Binance, deben ser ‘supervisables'».
Su comentario es una señal más de la creciente presión regulatoria sobre Binance después de que la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. presentara una demanda el mes pasado contra el intercambio, acusándolo de atender ilegalmente a clientes estadounidenses. La CFTC también citó comunicaciones internas que, según dijo, mostraban que Binance sabía que la plataforma facilitaba actividades potencialmente ilegales.
Binance afirmó que la queja «parece contener una recitación incompleta de los hechos», y agregó que no estaba de acuerdo con la «caracterización de muchos de los problemas alegados en la queja».
La demanda de la CFTC se produjo dos días antes de que el Fiscal Times revelara que Binance ocultó vínculos sustanciales con China durante varios años.
La UE ha elaborado un extenso conjunto de reglas, conocido como la regulación de Mercados en Criptoactivos (Mica), que entrará en vigor en 2024. McCaul dijo que estaba orgullosa de que la UE estuviera «dando los primeros pasos a nivel mundial para proporcionar supervisión de el mundo criptográfico”.
Mica reforzará la gobernanza, la segregación de los fondos de los clientes y los requisitos de auditoría externa, dijo, al tiempo que advirtió que «ciertas áreas aún necesitan un mayor fortalecimiento».
Para que los proveedores de servicios de criptoactivos se consideren significativos bajo Mica y, por lo tanto, supervisados por la Autoridad Bancaria Europea en cooperación con el BCE, deben tener al menos 15 millones de usuarios activos en Europa, un umbral que, según McCaul, es possible que Binance y FTX pasen por alto. antes de su colapso. Los proveedores de criptomonedas más pequeños serán supervisados por las autoridades nacionales de la UE.
Sugirió que el umbral se ajustara para tener en cuenta los diferentes tipos de negocios y se midiera «a nivel de grupo en lugar de a nivel de entidad particular person». Se deben aplicar reglas más estrictas y una supervisión mejorada a los grupos criptográficos clasificados como significativos, lo que no ocurre con Mica, agregó.
Los grupos criptográficos a menudo tienen estructuras opacas que cruzan muchas fronteras nacionales. McCaul dijo que los reguladores necesitaban supervisarlos a nivel de grupo para identificar conflictos de intereses y «oportunidades para el arbitraje regulatorio».
Sus preocupaciones se basan en las ya expresadas por otros importantes reguladores europeos. El presidente de supervisión del BCE, Andrea Enria, había advertido que las criptoplataformas planteaban un «enorme problema de protección del consumidor» porque no respetaban las fronteras nacionales. El presidente de la EBA, José Manuel Campa, elogió a Mica pero admitió que había puntos ciegos en el paquete.
Binance también está tratando de convencer a los reguladores estadounidenses para que aprueben un acuerdo que permitiría a Binance US, la filial estadounidense de la compañía, comprar los activos de Voyager Digital, una empresa de criptomonedas que quebró el año pasado. El acuerdo está siendo revisado por el Comité de Inversiones Extranjeras de los Estados Unidos, una agencia gubernamental que determina si las inversiones en el extranjero presentan riesgos para la seguridad nacional.
Binance no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
