EL CAIRO — Las autoridades egipcias lograron este mes desentrañar parcialmente uno de los mayores casos de fraude en línea en el país hasta la fecha al arrestar a los miembros de una purple que estableció una plataforma de moneda digital falsa y engañó a miles de personas para que entregaran rápidamente los ahorros de su vida. .
La crimson estaba compuesta por 29 personas, incluidos 13 ciudadanos extranjeros, según el Ministerio del Interior egipcio.
Establecieron la plataforma ficticia de criptominería HoggPool y atrajeron a los usuarios prometiéndoles altos rendimientos por sus inversiones, robándoles 19 millones de libras egipcias ($ 615,000), dijo el ministerio en un comunicado publicado la semana pasada.
Señaló que los miembros de la red alquilaron una villa en El Cairo y la usaron para operar la plataforma, antes de cerrarla repentinamente y desaparecer.
La detención de los integrantes de la red se produjo poco tiempo después de que cientos de víctimas de la plataforma acudieran a las direcciones de seguridad de distintas ciudades para denunciar que les habían estafado y robado.
La plataforma, dijeron algunos de ellos, los convenció de poner sus ahorros en operaciones de criptominería a cambio de altas ganancias que se distribuían a los usuarios diariamente.
“Mis ahorros habían perecido en menos de un segundo”, dijo una de las víctimas de HoggPool en las redes sociales.
Nada Hussein, madre de dos hijos de unos 30 años y otra víctima de la plataforma, le contó a Al-Check sobre su caso. “Lamento decirlo, invertí mi dinero en esta plataforma debido a los altos rendimientos que prometía. Estos retornos fueron muy tentadores, especialmente porque algunos de mis amigos y familiares probaron la plataforma durante meses y ganaron mucho dinero”, dijo.
La plataforma atrajo a personas como Hussein para que se convirtieran en miembros de una purple de fraude en expansión prometiéndoles ganancias a cambio de invitar a otras personas a unirse.
Esta fue la razón por la cual los nuevos usuarios rápidamente pasaron de ser inversionistas ordinarios a acérrimos activistas de la plataforma con la esperanza de obtener más ganancias.
Hussein y otros usuarios hicieron esto, pero terminaron siendo eliminados. Hussein perdió 60.000 libras egipcias (1.940 dólares), que pidió prestadas a su marido y varios familiares.
Egipto avanza con cautela, ya veces de manera confusa, hacia las monedas digitales.
En enero de 2018, el Banco Central de Egipto advirtió contra estas monedas, citando los altos riesgos asociados con ellas. Las transacciones comerciales dentro de Egipto, dijo, estarían restringidas al papel moneda emitido por él.
Esta advertencia se produjo en el contexto del crecimiento del número de locales que se aventuran en la esfera de la moneda digital.
Sin embargo, en diciembre del mismo año, un funcionario del banco central le dijo al sitio website de noticias egipcio Masrawy que el banco estaba considerando la emisión de su propia moneda digital.
En un informe publicado en enero de este año, el banco central dijo que estaba considerando aplicar la Moneda Electronic del Banco Central.
Esto se produjo casi tres años después de que el parlamento egipcio aprobara en septiembre de 2020 la Ley No. 194, que introdujo medios tecnológicos y digitales para ayudar en el impulso de transformación electronic nacional, especialmente en el sector bancario, incluidas las finanzas digitales, la liquidación electronic de cheques y electronic. monedas
A principios de 2020, Dar al-Ifta, el principal legislador islámico de Egipto, dijo en un movie publicado en sus páginas de redes sociales que las monedas digitales, incluido el bitcoin, estaban en contra de las enseñanzas del Islam.
“Egipto avanza con cautela hacia las monedas digitales porque teme que puedan usarse para obtener grandes fondos fuera del país”, dijo a Al-Observe Abdelnabi Abdelmutaleb, exasesor del Ministerio de Industria y Comercio Exterior. «Las monedas digitales se negocian lejos de la supervisión de las autoridades supervisoras, lo que las convierte en una buena herramienta para el lavado de dinero».
Especialistas como Abdelmutaleb citan el creciente interés en las monedas digitales entre los egipcios, con más personas tratando de capitalizar las enormes ganancias que estas monedas pueden brindarles, a pesar de los riesgos asociados con ellas.
Este interés también surge a medida que la inflación sigue aumentando y los rendimientos de las inversiones y las herramientas de ahorro introducidas por los bancos e instituciones financieras locales se ven empequeñecidos.
Para controlar la creciente inflación, absorber liquidez del mercado y apuntalar la moneda regional frente a las monedas extranjeras, especialmente el dólar estadounidense, los bancos locales introdujeron esquemas de ahorro e inversión en los últimos meses con rendimientos de hasta el 25%.
La economía egipcia se vio muy afectada por la guerra rusa contra Ucrania, que ha ejercido una presión sin precedentes sobre la balanza de pagos de Egipto, obligando a este populoso país que depende en gran medida de las importaciones de alimentos de otros países a pagar más por sus importaciones.
El banco central ha depreciado la libra egipcia varias veces desde principios de 2022, lo que ha provocado que la libra pierda casi el 50 % de su valor frente a las monedas extranjeras, acabando con los ahorros de millones de egipcios y contribuyendo en parte a que los precios de las materias primas superen al dinero en manos de las personas, independientemente de su monto.
Para proteger sus ahorros, los egipcios están poniendo su dinero en cualquier cosa que parezca rentable, desde bienes raíces hasta vehículos y oro. Y algunos también ponen sus ahorros en monedas digitales, tratando de lograr ganancias fáciles y rápidas.
Sin embargo, los estafadores aparentemente están aprovechando este creciente interés al establecer plataformas falsas que terminan destruyendo los ahorros de las personas.
Un oficial de seguridad habló con Al-Observe bajo condición de anonimato sobre las estafas de criptominería. “Aconsejamos a las personas que sean muy cautelosas en cuanto a dónde deben poner su dinero”, dijo el funcionario. “Un gran número de personas fueron víctimas de la última criptominería [scam] porque pensaron que acumularían grandes cantidades de dinero mientras estaban sentados en la comodidad de sus hogares”.
La plataforma apareció solo en agosto de 2022 y desde entonces ha atraído a 600.000 personas.
Algunos estiman la cantidad de dinero que robaron a los egipcios en 6.000 millones de libras egipcias (194 millones de dólares).
Hussein se enteró de HoggPool por Web ya través de algunos amigos. Después de suscribirse, convenció a seis de sus familiares para que también pusieran su dinero en la plataforma.
Su pérdida ha causado una disputa matrimonial ya que su esposo ahora quiere que le devuelvan el dinero que le prestó.
“Realmente no sé qué hacer”, dijo Hussein. “Me quedo en la casa de mis padres hasta que se resuelva el problema”.
Mientras tanto, otros piden la creación de un marco authorized para regular las monedas digitales, incluido bitcoin.
Esto debe hacerse, dicen, de una manera que proteja los ahorros de los miembros del público y les permita capitalizar las perspectivas financieras de estas monedas.
Esta thought también está respaldada por algunos miembros de la cámara baja del parlamento egipcio, la Cámara de Representantes. Quieren que Egipto aproveche el creciente mercado internacional de divisas digitales.
Mahmud al-Saeedi, miembro del Comité de Asuntos Económicos de la Cámara de Representantes, le dijo a Al-Check que se requieren acciones legales. “Solo necesitamos formular las leyes necesarias para normal las transacciones de moneda electronic. Esto ayudará a las autoridades estatales a monitorear estos tratos y también a recaudar impuestos sobre ellos de una manera que beneficie al tesoro nacional», dijo Saeedi.
