El regulador financiero de Australia canceló la licencia de servicios financieros locales del intercambio de criptomonedas más grande del mundo, Binance.
A principios de este año, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (Asic) descubrió que Binance había clasificado incorrectamente a cientos de clientes minoristas como inversores mayoristas.
El presidente de Asic, Joe Longo, dijo que la distinción era importante porque los clientes minoristas tienen acceso a más protecciones al consumidor bajo la ley australiana, incluido el derecho a la resolución de disputas.
La licencia de servicios financieros (AFS) de Binance Australia solo le permite proporcionar productos derivados a inversores sofisticados, en lugar de a clientes minoristas.
“Es de vital importancia que los licenciatarios de AFS clasifiquen a los clientes minoristas y mayoristas de acuerdo con la ley”, dijo Longo.
“Los clientes minoristas que comercian con criptoderivados tienen importantes derechos y protecciones al consumidor en virtud de las leyes de servicios financieros de Australia, incluido el acceso a la resolución de disputas externas a través de la autoridad de quejas financieras de Australia.
“Nuestra revisión específica de estos asuntos está en curso, incluido el enfoque en el alcance de los daños al consumidor”.
El Dr. Angel Zhong, profesor asociado de finanzas en RMIT, dijo en noviembre que muchos inversores no saben qué cubren los AFSL y podrían suponer que cubriría los intercambios de criptomonedas, lo que le daría más credibilidad a la empresa.
“Creo que muchos tienen esta impresión de que si [the company has] un AFSL… entonces [they’re] protegidos, pero en realidad no están completamente protegidos”, dijo.
“[An] AFSL te da la impresión, especialmente para el público en general, de que es legal, pero lo que es legal no es la criptomoneda, es el producto financiero general que de otro modo están brindando”.
A partir del 14 de abril, los clientes de Binance no podrán aumentar las posiciones de derivados ni abrir nuevas posiciones. El intercambio debe cerrar cualquier posición abierta restante antes del 21 de abril. Binance puede seguir siendo miembro de la autoridad de quejas financieras de Australia hasta el 8 de abril de 2024.
Asic ha advertido repetidamente que muchos productos y servicios criptográficos no están regulados y ha instado a los usuarios criptográficos a estar preparados para perder los fondos que invierten.
“Como dijimos antes, Asic respalda un marco regulatorio para las criptomonedas con un enfoque en la protección del consumidor y la integridad del mercado. La decisión final en cuanto a los marcos regulatorios corresponde al gobierno”, dijo Longo.
después de la promoción del boletín
Binance ha estado operando en Australia durante muchos años, pero su AFSL ahora cancelado fue con Oztures Trading, una compañía que adquirió el año pasado.
Asic reforzó su equipo de criptomonedas el año pasado, ya que buscaba regular más activos digitales clasificándolos como productos financieros, una medida que dificultaría venderlos a los australianos.
Binance y su director ejecutivo, Changpeng Zhao, están siendo demandados en los EE. UU. por los reguladores del mercado de productos básicos en una demanda que afirma que los acusados cometieron una «evasión deliberada de la ley estadounidense».
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC, por sus siglas en inglés) dijo que había presentado una acción de cumplimiento civil en un tribunal federal de Chicago, acusando a Zhao y a tres entidades que operan la plataforma Binance de numerosas violaciones de la Ley de Intercambio de Productos Básicos y las regulaciones de la CFTC. La denuncia también acusa al ex director de cumplimiento de Binance, Samuel Lim, de ayudar a Binance a cometer las violaciones.
La denuncia alega que Binance ha hecho crecer su negocio en los EE. UU. a pesar de haber declarado públicamente su intención de bloquear el acceso de los clientes de los EE. UU. a la plataforma.
Las acusaciones en la denuncia incluyen una afirmación de que, incluso después de anunciar las restricciones de EE. UU., Binance les dijo a sus clientes más valiosos de EE. UU. cómo evitar sus controles de cumplimiento.
