Cómo parte de la solución al problema emanado tras la pérdida de credibilidad de los reguladores y algunos usuarios en los intercambios de criptomonedas centralizados (CEXs) por el colapso de FTX y las sanciones a Twister Cash la industria ha estado optando por adoptar el esquema de las Proof-of-Reserve (PoR) en los principales CEXs.
Fuente: Twitter
Proof-of-Reserve (PoR) es una iniciativa impulsada por Binance que promete transparencia con un método de verificación (merkle tree) sobre el respaldo de activos que una plataforma de negociación mantiene en custodia en nombre de sus clientes.
Mediante pruebas criptográficas, el protocolo PoR verifica la validez de los saldos y transacciones de los usuarios.
Fuente: Proof of Reserves – Nic Carter
Éste método ha permitido a los distintos intercambios centralizados, otorgar una especie de lista blanca para los distintos inversores del ecosistema sobre la plataforma en la cual están operando, y que en teoría no debería haber problema alguno de liquidez como sucedió el año pasado con FTX.
Dada la gran cantidad de usuarios de criptomonedas en la región de América Latina, nos hemos animado a reseñar los principales intercambios de criptomonedas disponibles para los usuarios de la región que cuentan con mecanismos de verificación de reservas, incluido aquel ajeno al propuesto por Binance.
Ventajas de usar un intercambio de criptomonedas con prueba de reservas
Antes de ofrecer la lista de opciones disponibles en la región de LATAM, es importante entender las ventajas de operar con intercambios centralizados que han optado por un mecanismo de transparencia sobre los fondos de los clientes que mantienen en custodia.
Entre los principales beneficios encontramos:
- Aumenta la confianza y la transparencia del mercado, ya que permite a los usuarios verificar que sus fondos están seguros y disponibles.
- Minimize el riesgo de fraudes, robos o quiebras por parte de los CEXs, al obligarlos a mantener una gestión responsable y honesta de sus fondos.
- Fomenta la adopción y la innovación en el sector, facilitando el acceso a servicios financieros más eficientes.
Opciones con Pruebas de Reservas en América Latina para el comercio de criptomonedas
1.- Kraken
El intercambio ofrece la posibilidad de comerciar criptomonedas en más de 15 países de la región, pero con restricciones para comprar o vender criptomonedas con monedas locales, y restricciones especiales para los residentes de Venezuela.
No obstante, es una opción para los usuarios debido a su alta liquidez, pares de monedas que ofrece y especialmente, ha mostrado una prueba de sus reservas bajo el auditor independiente Armamino, el cual observó que Kraken controlaba activos en el ámbito de aplicación superiores al 100% de los pasivos de la plataforma.
El usuario tiene la posibilidad de chequear la disponibilidad de los fondos de su cuenta dentro de la plataforma, mediante un enlace asociado a su número de identificación interno.
Fuente: Kraken
Binance
El intercambio tiene amplia presencia en la región, el cual provee soporte para la compra y venta de criptomonedas en moneda fiduciaria en casi todos los países de América Latina, entre otras opciones.
Cómo precursores de la iniciativa de la prueba de reservas de fondos, el intercambio mostró una instantánea de las reservas de fondos de los usuarios el pasado mes de noviembre.
Fuente: Binance Website
Paradójicamente Binance no ofrece una verificación on line basada en el método impulsado por ellos. Según su CEO, Changpeng Zhao, Binance planea iniciar una prueba de reservas basada en árboles Merkle en el futuro, pero no ha dado una fecha exacta.
En febrero de 2023, realizaron una actualización de su sistema PoR, implementando zk-SNARK, donde mostraron nuevos balances de los monederos que custodian.
Lemon Funds
Es una billetera cripto que permite depositar, enviar, intercambiar y recibir criptomonedas a través de su aplicación móvil. Lemon Cash cuenta con una prueba de reservas en vivo dentro de la aplicación, y una prueba de solvencia basada en criptografía verificable por los usuarios.
Gráfico que muestra un ejemplo del Merkle tree de Lemon – Fuente : Lemon Web site
Phemex
Es un intercambio de criptomonedas fundado en 2019 por un grupo de ex-empleados de Morgan Stanley, que ofrece operaciones con apalancamiento, contratos perpetuos y opciones sobre más de 130 pares de negociación entre criptomonedas y monedas fiduciarias.
Está disponible en más de 187 países a nivel world-wide muchos de ellos pertenecientes a la región de América Latina con soporte para monedas fiat en algunos países.
Phemex introdujo una prueba de reserva de autocomprobación que no depende de un auditor externo, y que permite a los usuarios verificar sus fondos en cualquier momento introduciendo el ID de cliente Phemex Codificado.
Fuente: Phemex
Coinbase
La plataforma originaria de Estados Unidos ha ofrecido soporte para diversos países de la región, con ciertas restricciones para la compra de criptomonedas con dinero area, según dónde se encuentre.
Coinbase ofrece experiencia de trading de alto nivel a través de una amplia gama de opciones desde versión desktop o versión smartphone application.
Coinbase ostenta hasta ahora el récord de no haber sido nunca pirateada. En cuanto a sus reservas, la bolsa ha reiterado que, como empresa que cotiza en bolsa, ya demuestra sus reservas mediante una presentación auditada ante la SEC.
Coinbase registra un volumen diario de comercio de USD 2,100 millones gracias a sus 241 criptomonedas enlistadas en su plataforma.
Su esquema de tarifas oscila en promedio .5% para el comercio de activos y hasta un 2% para depósitos y retiros a través de los métodos tradicionales de transferencia bancaria, tarjetas de débito o crédito.
En noviembre del 2022 el intercambio publicó en website oficial un comunicado donde señalaban que al ser una empresa pública en EE.UU., sus finanzas son sujetas a revisiones trimestrales de parte de auditores externos, y que por lo tanto los usuarios podían verificar la solvencia financiera del intercambio de forma abierta y transparente.
Fuente: Coinbase Blog site
Crypto.com
Con más de 70 millones en todo el mundo, el intercambio fundado en 2016 ha estado activo en la región desde hace varios años. Inclusive, cuentan con licencia en Brasil como proveedor de activos virtuales, emitida por el Banco Central de éste país sudamericano.
El intercambio ofrece place investing, comercialización de márgenes y derivados, además de impulsar sus productos DeFi a través de su token nativo Cronos (CRO). Ofrece una tarifa escalonada según los diferentes niveles de usuarios en la plataforma según el volumen de comercio promedio en 30 días.
En cuanto a sus pruebas de reservas, el resultado de la auditoría realizada el pasado 07 de diciembre del 2022 por Mazars Team, señala una protección de más del 100% para la mayoría de los activos en poder de Crypto.com.
Además, ofrecen un enlace para verificar los fondos de los usuarios en custodia del intercambio.
Fuente: Crypto.com
Kucoin
El intercambio está disponible en alrededor de 200 países en todo el mundo, incluyendo la mayoría de los países de la región de América Latina. No obstante, vale destacar que no está regulado en la región.
KuCoin es el cuarto intercambio más grande del mundo por volumen de comercio y tiene una extensiva oferta de pares de criptomonedas (+800), enfocados especialmente en altcoins de baja capitalización.
Con respecto a las pruebas de reservas, el intercambio ha señalado que auditores independientes han certificado que 1:1 están respaldados los activos de sus clientes.
Permite verificar a través de una información on the internet en su página oficial, periódicamente el estado de sus reservas.
Fuente: KuCoin
Bybit
ByBit es actualmente el quinto intercambio más grande del ecosistema con un volumen de comercio de poco más de setecientos millones de dólares que ofrece unas 370 criptomonedas para operar en su plataforma.
ByBit está presente en América Latina contando con la autorización para operar en países como Argentina, donde permite la compra-venta de criptomonedas en moneda community.
El esquema tarifario del intercambio es de hasta un .1% para los mercados al contado, y sin cargos por depósitos o retiros a la plataforma.
En cuanto a sus pruebas de reservas, ofrece en su página world wide web un enlace para la verificación de la relación de colateralización de los diferentes activos respaldados en sus monederos bajo custodia.
Fuente: Bybit
Ripio
Ripio es una plataforma de comercio para criptomonedas que tiene presencia en países cómo Argentina, Brasil, Colombia, México, Perú y Uruguay, que ofrece una interfaz intuitiva y fácil de usar con una variedad de pares de monedas tanto fiat-cripto como cripto-cripto.
La plataforma anunció desde febrero de este año la posibilidad de que sus usuarios verifiquen la ‘prueba de reservas’ en criptomonedas de Ripio desde su perfil, así como también la posibilidad de verificar los activos en custodia del usuario.
Fuente: Ripio
Buenbit
Buenbit es una plataforma para comprar, vender e invertir en criptomonedas, especialmente en DAI, una stablecoin vinculada al dólar estadounidense.
Buenbit ofrece tarifas competitivas y pares de monedas como DAI/ARS, DAI/USD, BTC/DAI y ETH/DAI. Además, Buenbit opera en Argentina, Perú y México y ofrece soporte para la compra con moneda nearby en cada país.
El pasado 12 de noviembre del 2022, Buenbit fue uno de los primeros intercambios de la región de América Latina en publicar sus pruebas de reservas a través de un documento interno.
Fuente: Buenbit Website
No obstante, el intercambio no ofrece un mecanismo de verificación en su plataforma en tiempo true sobre la custodia de fondos de los usuarios.
Bitso
Bitso es una plataforma para comprar, vender e invertir en criptomonedas, con énfasis en los dólares digitales, como USDT y DAI.
Bitso ofrece tarifas bajas y opera en México, Argentina y Brasil principalmente, donde ofrece soporte para la compra con moneda local en cada país.
Además, Bitso permite depositar y retirar criptomonedas usando códigos QR y Bitso Transfer, una solución que facilita el envío de dinero entre usuarios.
El intercambio ha seguido la línea de Binance y ha introducido el mecanismo Prueba de Solvencia basado en pruebas de conocimiento cero, gracias a su colaboración con la empresa Proven.
Los usuarios pueden verificar el estatus de estas pruebas ingresando en el perfil de su cuenta, haciendo simply click en la opción ‘La Prueba que Importa’.
Fuente: Bitso
Bitget
Bitget es un intercambio oriundo de Singapur que está entre los primeros 20 países del ranking basic de criptomonedas por volumen diario de comercio.
Ofrece soporte para más de 490 criptomonedas entre las distintas opciones de comercio cómo margin investing, place buying and selling y derivados.
Sus tarifas de negociación son una de las más bajas del mercado, con el cargo de tan sólo .1% para los intercambios de criptomonedas.
El intercambio ofrece soporte para el comercio P2P en varios países de la región, permitiendo a los usuarios de latinoamérica comprar criptomonedas utilizando sus cuentas bancarias y métodos de pagos locales.
Bitget ofreció su prueba de reservas el pasado mes de diciembre del 2022, para activos como BTC, ETH y USDT. Además, la plataforma ofrece la posibilidad de que los usuarios verifiquen en su portal los resultados mensuales de la prueba de reservas bajo el concepto del árbol de Merkle.
Fuente: Bitget
Pensamientos Finales
La Prueba de Reservas (PoR) introducida por Binance y sus derivaciones implementadas por algunos intercambios, destaca la importancia de la transparencia que debe privar entre las distintas opciones centralizadas disponibles en América Latina para los usuarios amantes de las criptomonedas.
Los intercambios aquí señalados, forman parte de una lista que ha estado creciendo en los últimos meses desde que se introdujo la práctica en la industria para restaurar la confianza de los usuarios a raíz de los problemas de bancarrota que azotaron la industria en el último trimestre del año pasado.
Recomendamos encarecidamente a los lectores hacer su respectiva diligencia de investigación antes de colocar sus fondos en plataformas centralizadas, sobre la salud financiera de éstas opciones.
La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Noticias Blockchain. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
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