Según los informes, el intercambio de criptomonedas con sede en San Francisco, Kraken, se acerca al lanzamiento de su propio banco en los Estados Unidos, unas semanas después de que pagó USD 30 millones para liquidar los cargos de la SEC por ofrecer valores no registrados.
Kraken ya cuenta con la aprobación de un regulador estatal en los EE. UU. para lanzar un criptobanco bajo un estatuto SPDI. Solicitó un estatuto bancario bajo la ley de instituciones de depósito de propósito especial de Wyoming.
Un estatuto bancario de SPDI permite a Kraken operar un banco independiente que reducirá la dependencia de instituciones financieras de terceros y permite que el intercambio brinde servicios fiduciarios, de depósito y de custodia para activos digitales.
“Kraken Bank está muy encaminado para su lanzamiento, muy pronto. Vamos a tener esos bolígrafos con las pequeñas cadenas de bolas. Vamos a pedir miles de ellos y colocarlos en los escritorios de los bancos de Wall Road en todas partes con nuestro logotipo”, dijo a The Block el director authorized de Kraken, Marco Santori.
Como parte de su acuerdo de liquidación, Kraken cerró su operación de participación en criptomonedas de EE. UU., que Santori dijo que había sido un pequeño porcentaje de los ingresos del intercambio. Sin embargo, la SEC afirma que Kraken tenía activos por valor de más de $ 2.7 mil millones para clientes estadounidenses, lo que le generó alrededor de $ 147 millones en ingresos.
Además, Kraken recibió una multa de $ 362,158 en noviembre para resolver su responsabilidad civil por aparentes violaciones de las sanciones de EE. UU. a países como Irán. Las autoridades investigaron las transacciones de Kraken con usuarios iraníes desde 2019. Además, la empresa no informó a la OFAC sobre estas transacciones y no reveló voluntariamente las violaciones de las sanciones estadounidenses.
“Es realmente indicativo de una situación bastante desafortunada aquí en Estados Unidos. Tenemos un entorno regulatorio que esencialmente está obligando a los usuarios a utilizar intercambios en el extranjero que con gusto aceptarán su negocio con tan solo una VPN”, agregó.
El emisor de Stablecoin, Circle, también está en conversaciones con los reguladores de EE. UU. para convertirse en la cuarta empresa nativa de criptomonedas en obtener un estatuto de fideicomiso federal a través de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC).
Circle espera servir como un puente compatible con el sistema de pagos en dólares estadounidenses y su moneda estable USDC. Sin embargo, deberá cumplir con todas las leyes federales y estatales, incluidas las normas «conozca a su cliente», contra el lavado de dinero y otras relacionadas. También cumplirá con las leyes SPDI y de activos digitales, que incluyen requisitos de que los depósitos fiduciarios estén 100% reservados y cumplan con los estándares de protección al consumidor.
