Disposiciones clave de DAAMLA
La ley, en su propuesta, explain varias disposiciones clave, incluida la imposición de requisitos KYC para varias entidades de activos digitales y ordenar a la Purple de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) que emita directrices sobre el manejo de activos digitales anonimizados. También exige el establecimiento de un proceso de examen contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para empresas de servicios monetarios y otras entidades de activos digitales. Además, DAAMLA sugiere medidas para verificar identidades en transacciones que involucran billeteras criptográficas no alojadas.
Crítica de la Asociación Blockchain
La Blockchain Association sostiene que la implementación de DAAMLA plantea un riesgo sustancial para la ventaja estratégica de Estados Unidos. Sostiene que la ley podría potencialmente poner en peligro decenas de miles de empleos y podría no afectar significativamente a los actores ilícitos objetivo. La asociación afirma que esta legislación podría, sin darse cuenta, empujar a una parte importante de la industria de activos digitales al extranjero, obstaculizando las actividades de aplicación de la ley en lugar de mejorarlas.
Contexto histórico y comunicaciones previas
Esta no es la primera vez que la Blockchain Association expresa sus preocupaciones al Congreso de los Estados Unidos. En noviembre del año anterior, la asociación comunicó sus temores, destacando el posible uso indebido de informes sobre criptomonedas por parte de Hamás para promover DAAMLA. En respuesta, la senadora estadounidense Elizabeth Warren, proponente de la ley, acusó a los grupos de la industria criptográfica de involucrar a ex funcionarios de defensa y aplicación de la ley para socavar los esfuerzos que abordan el supuesto papel de las criptomonedas en la financiación de grupos terroristas.
Contexto regulatorio world: las medidas paralelas de la India
Haciendo paralelos con los esfuerzos regulatorios globales, India también ha profundizado en la regulación de las transacciones de criptomonedas a través de leyes contra el lavado de dinero. En diciembre de 2023, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del gobierno indio ordenó al Ministerio de Tecnología de la Información que bloqueara las URL de nueve plataformas extraterritoriales de criptomonedas y activos digitales virtuales por incumplimiento de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de 2002 (PMLA) de la India. . Las plataformas notables afectadas incluyen Binance, Kucoin y Bittrex.
Conclusión: Equilibrar los objetivos regulatorios
La oposición a DAAMLA por parte de la Blockchain Affiliation y un grupo de exmilitares y profesionales de la seguridad subraya la compleja interacción entre los objetivos regulatorios, las preocupaciones de la industria y las posibles consecuencias no deseadas. Mientras continúan los debates sobre la ley, las partes interesadas luchan por encontrar un equilibrio que garantice medidas sólidas contra el lavado de dinero sin comprometer la innovación y la posición estratégica de la industria de activos digitales.*
