La industria de las criptomonedas puede aprender lecciones de los acuerdos alcanzados por tres intercambios de criptomonedas con los reguladores.
Así lo dijeron los directores de cumplimiento de Binance, Coinbase y Kraken mientras hablaban el miércoles (10 de abril) en la conferencia Hyperlinks de Chainalysis en Nueva York, informó el Wall Road Journal (WSJ) el miércoles.
Cada una de las tres empresas llegó a acuerdos con los reguladores estadounidenses en los últimos dos años, continúa invirtiendo en controles de cumplimiento y dotación de personalized, y espera que el resto de la industria pueda aprender de sus experiencias, según el informe.
El director de cumplimiento de Binance, Noah Perlman, dijo que los requisitos que vienen con su acuerdo guían a la compañía a medida que mejora su programa de cumplimiento y también pueden servir como modelo para otros en la industria, según el informe.
En noviembre, Binance resolvió las reclamaciones de múltiples agencias de que había violado las leyes y sanciones contra el lavado de dinero (AML), según el informe.
La jefa worldwide de cumplimiento de delitos financieros de Coinbase, Valerie-Leila Jaber, dijo que el equipo de cumplimiento de Coinbase se ha asociado con los equipos de tecnología de la compañía para mejorar su capacidad de responder rápidamente a las alertas relacionadas con el cumplimiento en un momento en que su volumen de transacciones está aumentando, según el informe. .
En enero, Coinbase acordó un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York por violaciones de las leyes ALD, según el informe.
El director de cumplimiento de Kraken, CJ Rinaldi, dijo que la compañía ha aprendido que es mejor identificar los problemas y notificar a los reguladores directamente, evitando así sorpresas, según el informe.
En 2022, Kraken resolvió las acusaciones de que violó las sanciones de Estados Unidos contra Irán, según el informe.
El informe del WSJ llega un día después de que el nuevo director ejecutivo de Binance, Richard Teng, le dijera a CNBC que el intercambio de cifrado es ahora una empresa más madura y ha superado su espíritu anterior de que es «mejor pedir perdón que permiso».
«A medida que la empresa avanza hacia una mayor madurez, buscamos la sostenibilidad», dijo Teng. «La dirección a seguir ahora es muy clara hacia un mayor cumplimiento, razón por la cual estamos desarrollando un programa de cumplimiento muy sólido».
La capacidad de realizar fácilmente el monitoreo de transacciones ha ayudado a las criptomonedas a deshacerse de gran parte de su reputación inicial como nada más que una moneda para los mercados de la pink oscura y los actores ilícitos, dijo a PYMNTS Caitlin Barnett, directora de regulación y cumplimiento de la firma de datos blockchain Chainalysis, en una entrevista publicada en Noviembre de 2022.


