La mayoría de los delitos, al fin y al cabo, son delitos de oportunidad. Después de todo, los malos actores y los estafadores sólo necesitan tener suerte una vez. Y con el resurgimiento del mercado de las criptomonedas, a medida que bitcoin supera los 70.000 dólares e incluso monedas memes comience a regresar, las oportunidades están en todas partes.
Esto, como nuevo informe del crimen del Centro de Quejas de Delitos en Online (IC3) del FBI muestra que los estadounidenses presentaron más de 43.000 quejas sobre estafas con criptomonedas el año pasado. Esas quejas estaban lejos de ser infundadas: las pérdidas por fraudes y estafas basadas en criptomonedas aumentaron a 3.900 millones de dólares, un 53% más año tras año.
«Estas estafas están diseñadas para atraer a quienes son objetivo con la promesa de retornos lucrativos sobre sus inversiones», señaló el FBI.
Fábricas de estafas, donde los delincuentes trafican con decenas de miles de personas, las confinan en recintos y obligarlos a realizar estafas en línea dirigidos a ciudadanos extranjeros desprevenidos, son una fuerza impulsora detrás del aumento de las estafas criptográficas. Una táctica well-known es “matanza de cerdos”, donde los delincuentes utilizan identidades ficticias para desarrollar relaciones y establecer una buena relación con las víctimas mediante aplicaciones de citas, plataformas de redes sociales, sitios de redes profesionales o aplicaciones de mensajería cifrada.
Los esquemas están diseñados socialmente para generar confianza, generalmente comienzan con un romance o una estafa de confianza y evolucionan hacia un fraude de inversión en criptomonedas, cuando el «cerdo», después de ser engordado, es «masacrado».
Según el informe del FBI, los ataques de compromiso de correo electrónico empresarial fueron la segunda táctica de delito cibernético más well-liked, generando a los delincuentes 2.900 millones de dólares de las víctimas estadounidenses.
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Los estafadores escalan sus ataques en busca de objetivos fáciles
La asombrosa escala world-wide de estas estafas contemporáneas con criptomonedas subraya la necesidad urgente de una mayor conciencia y vigilancia entre el público en standard. A medida que la popularidad de las criptomonedas continúa creciendo, es critical que las personas permanezcan alerta y escépticas si un número desconocido o un individuo intenta comunicarse con ellas.
Esto se debe a que, una vez establecido el contacto, los malos actores pueden elegir entre numerosas tácticas para enredar a sus víctimas.
como otro presione soltar Como lo ilustra el FBI, los delincuentes incluso están creando aplicaciones de juegos falsas para robar millones de dólares en criptomonedas, publicitando las aplicaciones como juegos para ganar dinero que ofrecen incentivos financieros a los jugadores.
La forma en que funciona esta estafa en distinct es que los malos actores, habiendo establecido una conexión con su víctima, dirigen al objetivo para que cree una billetera de criptomonedas, compre criptomonedas y se una a una aplicación de juego específica. Cuanto más dinero tenga la víctima en su billetera, más recompensas ganará y, a medida que las víctimas juegan, ven que se acumulan recompensas falsas en la aplicación.
Sin embargo, lo que termina sucediendo es que los delincuentes vacían las billeteras usando un programa malicioso que las víctimas activaron sin saberlo al unirse al juego, y aunque a las víctimas a menudo se les dice que pueden reclamar su dinero pagando una tarifa adicional, eso es solo otra iteración del misma estafa.
Herramientas como la inteligencia artificial (IA) están ayudando a los delincuentes a industrializar sistemáticamente sus ataques, ampliando su alcance en todo el mundo a través de plataformas digitales.
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Si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea
El mercado de criptomonedas ya es conocido por Esquemas tipo Ponzi y otras estafas, y los malos actores se aprovechan cada vez más de las víctimas que han perdido criptomonedas debido a fraudes, estafas y robos con esquemas de recuperación que son en sí mismos fraudulentos.
Según el FBI, los representantes de empresas fraudulentas que afirman proporcionar rastreo de criptomonedas y prometen la capacidad de recuperar fondos perdidos están recurriendo a las redes sociales y otras plataformas de mensajería para contactar directamente a las víctimas para resolver sus activos perdidos.
Estos estafadores de esquemas de recuperación cobran una tarifa inicial y dejan de comunicarse con la víctima después de recibir un depósito inicial, o producen un informe de rastreo incompleto o inexacto y solicitan tarifas adicionales para recuperar los fondos. Los estafadores pueden afirmar que están afiliados a autoridades policiales o servicios legales para parecer legítimos.
En una entrevista reciente con PYMNTS, kate francodirector de desarrollo empresarial y líder antifraude en Pagar.Reino Unidoseñaló cómo las tecnologías digitales, como las imágenes ultrafalsas de IA, permiten a los estafadores imitar a las personas con una precisión excepcional, lo que dificulta incluso a las personas con conocimientos de tecnología saber qué es true.
