La mayoría de las empresas de Fortune 100 están experimentando con tecnologías de cadena de bloques, criptomonedas y finanzas descentralizadas (DeFi).
Coinbase estima que el 52% de las empresas de Fortune 100 tienen «iniciativas» de blockchain, Web3 o criptomonedas.* Además, el 83% de los ejecutivos de Fortune 100 dicen que sus empresas están experimentando con blockchain o criptomonedas o investigando el uso de esas tecnologías.
Fortune 100 es una lista de las cien empresas públicas y privadas más grandes de los Estados Unidos, Fortuna compila cada año. Basan la clasificación Fortune 100 en los ingresos totales del último año fiscal de la empresa.
Las finanzas descentralizadas (DeFi) comprenden la mayoría de las iniciativas corporativas de blockchain. El comercio minorista, la tecnología y los servicios financieros representan el 75% de las iniciativas de blockchain y Web 3 de Fortune 100 desde 2020, estima Coinbase.
Alrededor del 77% de los ejecutivos de Fortune 500 dicen que «blockchain podría ayudar a que el sistema financiero funcione mejor para todos», afirma Coinbase. Por el contrario, la mayoría de las iniciativas Web3 de las marcas tecnológicas de Fortune 100 se centran en la infraestructura, la gestión de la cadena de suministro, la recopilación y la gestión de datos.
La mayoría de las inversiones en Fortune 100 Web3 y blockchain son recientes. Coinbase estima que las empresas de Fortune 100 presupuestaron $ 5.8 mil millones para el trabajo de blockchain criptográfico en 2023.
Por el contrario, Fortune 100 ha realizado inversiones de capital de riesgo privado por valor de $ 8 mil millones desde 2017. Además, las compañías de Fortune 100 han realizado 109 inversiones de capital de riesgo privado en 80 nuevas empresas de blockchain criptográfico desde 2017.
En particular, siete de las criptomonedas más populares de Coinbase el 25 de junio de 2023 eran productos DeFi. Esas criptos eran Bitcoin (BTC), Olas (ONDAS), Caspa (KAS), Efectivo de Bitcoin (BCH), Etéreo (ETH), Polígono (MATIC)y XRP (XRP).
Sin embargo, no puedo determinar cuánto de la capitalización de mercado de $ 1,172 billones de la criptomoneda y el volumen de mercado de 24 horas de $ 38,329 mil millones el 26 de junio de 2023 fue impulsado por la inversión de Fortune 100 y Fortune 500. Aún así, asumo que el efectivo corporativo está impulsando el resurgimiento de las criptomonedas.
Estados Unidos se está quedando atrás en el desarrollo de blockchain, informa Coinbase. La participación de EE. UU. en el desarrollo global de web3 cayó del 40 % en 2017 al 29 % en 2023.*
Además, EE. UU. perdió el 2 % de la cuota de mercado de desarrollo de web3 al año durante cinco años entre 2018 y 2023, según estimaciones del Electric Capital Developer Report. Esto podría perjudicar a Estados Unidos porque el mercado de la cadena de bloques vale más de 1 billón de dólares al año.
Podría perjudicar a los estadounidenses porque la cantidad de trabajos de desarrollador de blockchain podría aumentar de más de 343 000 a un millón en todo el mundo en 2030, especula Electric Capital. Sin embargo, solo hay alrededor de 23,434 desarrolladores activos de blockchain en los EE. UU. Además, blockchain podría crear tres millones de roles no técnicos.
Blockchain podría experimentar un crecimiento explosivo porque la cantidad de desarrolladores activos de blockchain ha crecido un 297 % desde enero de 2018. Desafortunadamente, gran parte de ese crecimiento podría ocurrir fuera de EE. UU. en Singapur, Europa (Estonia y Ucrania) y China (Hong Kong).
EE. UU. albergaba el 29 % de los desarrolladores de cadenas de bloques en 2022, mientras que Asia albergaba el 13 %. Europa fue el hogar del 29% de los desarrolladores de blockchain en 2022. Por lo tanto, EE. UU. está empatado con Europa a la cabeza. América del Norte tiene una ligera ventaja porque Canadá tiene el 4% de las cadenas de bloques, lo que le da al continente el 33% de los desarrolladores.
Sin embargo, India está creciendo rápidamente, con su participación de desarrolladores de blockchain aumentando del 2% en 2017 al 6% en 2022. Europa también tiene participación de mercado, pero Ucrania estaba agregando participación de mercado antes de la guerra.
¿Los ejecutivos corporativos culpan al Tío Sam por el retraso de Estados Unidos en el desarrollo de blockchain?
Alrededor del 87% de los ejecutivos de Fortune 500 le dijeron a Coinbase que las criptomonedas necesitan reglas claras. Además, el 92% de los ejecutivos de Fortune 500 quieren que los legisladores creen nuevas reglas para blockchain, criptomonedas y web3. Los mismos ejecutivos piensan que las regulaciones actuales no pueden funcionar con esas tecnologías.*
Coinbase especula que EE. UU. podría perder un millón de funciones de desarrollador y otros tres millones de empleos si el gobierno federal continúa con su política de «regulación de las criptomonedas mediante la aplicación».
Por ejemplo, las inversiones corporativas en criptografía podrían ir al extranjero a Hong Kong, India, Singapur, el Reino Unido o Europa si el entorno regulatorio de los EE. UU. es demasiado restrictivo. En consecuencia, el centro financiero mundial podría trasladarse a Singapur, Hong Kong o Shanghái.
En particular, cuatro de los 15 centros financieros más grandes del mundo en marzo de 2023 se encuentran en la República Popular China. Esos centros fueron Hong Kong, Shanghai, Shenzhen y Beijing. Además, Shanghai, que está emergiendo como un centro de blockchain, es el tercer centro financiero más grande del mundo.
Curiosamente, el cuarto centro financiero mundial más grande, Hong Kong (un territorio controlado por la República Popular), está emergiendo como líder en criptomonedas. Por ejemplo, iFinex Inc., con sede en Hong Kong, posee Tether (USDT)la moneda estable más grande. Tether (USDT) tenía un volumen de mercado de 24 horas de $ 21,838 mil millones y una capitalización de mercado de $ 83,255 mil millones el 25 de junio de 2023. iFinex también posee Bitfinex, el octavo intercambio de criptomonedas más grande con un volumen de operaciones de 24 horas de $ 59,190 mil millones el 25 de junio de 2023.*
Curiosamente, la Cámara de Compensación de Shanghái está compensando y liquidando transacciones de moneda digital del banco central (CBDC) e-CNY, o yuan digital, informa yahoo!finance.* El e-CNY es una criptomoneda oficial del banco central de China, el Banco Popular de China. China (PBOC). Idealmente, el e-CNY funciona como una versión digital del renminbi. o yuan, la moneda oficial de China.*
La Cámara de Compensación de Shanghai es una contraparte central. Una contraparte respalda la negociación en los mercados de valores y derivados europeos. Por lo tanto, la Cámara de Compensación de Shanghai permite a los comerciantes, instituciones y especuladores chinos participar en los mercados financieros europeos.
La Cámara de Compensación de Shanghai es una infraestructura financiera regional nacional que opera el PBOC. Entre otras cosas, la Cámara de Compensación facilita el comercio de bonos, divisas (monedas), crédito y materias primas. Además, la Cámara de Compensación apoya los servicios de compensación interbancaria y los servicios de compensación entre bancos centrales. Por lo tanto, los bancos centrales podrían realizar transacciones en e-CNY a través de la Cámara de Compensación de Shanghái.
Por lo tanto, la Cámara de Compensación admite la negociación en e-CNY. En consecuencia, e-CNY podría cotizar en la Unión Europea y en los mercados financieros europeos.
De manera similar, la Autoridad Monetaria de Hong Kong (el banco central de Hong Kong) está probando el Sistema de pago más rápido, Tiempos globales informes. Faster Payment es un pago de liquidación bruta en tiempo real para el yuan digital en Hong Kong que admitirá una billetera.* La esperanza es permitir que tanto los mercados financieros como los ciudadanos comunes de Hong Kong accedan al e-CNY.
Mientras tanto, los políticos estadounidenses se oponen a una CBDC. En consecuencia, los chinos pueden dominar otro mercado financiero en crecimiento para las CBDC. La Reserva Federal de Estados Unidos ha probado una CBDC mayorista a través del Proyecto Cedar. Sin embargo, no parece haber esfuerzos para lanzar un dólar digital oficial o un wCBDC estadounidense.*
Por lo tanto, blockchain podría crear cuatro millones de empleos y Estados Unidos podría perder la industria debido a políticas miopes. Los encargados de hacer cumplir las políticas, como el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Gary Gensler, podrían sacar a blockchain y esos trabajos de Estados Unidos y llevarlos a China o el Reino Unido.
*https://www.coinbase.com/blog/more-than-halt-the-fortune-100-are-developing-blockchain-initiatives-to-stay
*https://www.developerreport.com/developer-report-geography
*https://messari.io/organization/ifinex-inc
*https://finance.yahoo.com/news/shanghai-clearing-house-launches-digital-062951952.html
*https://www.shclearing.com.cn/en/?xyz=0.30758504510294804
*https://www.shclearing.com.cn/en/aboutus/companyProfile/?xyz=0.8912007425474961
*https://www.bis.org/publ/bppdf/bispap123_e.pdf
*https://www.newyorkfed.org/newsevents/news/financial-services-and-infrastructure/2022/20221104
*https://www.globaltimes.cn/page/202306/1293131.shtml
