La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Nepal, en su Informe de Análisis Estratégico 2024, reveló que la prohibición general del país sobre el comercio de criptomonedas se ha convertido en un obstáculo importante para las víctimas de fraude que buscan denunciar sus casos a las autoridades.
Ecosistema de activos digitales en Nepal de un vistazo
La UIF es una división del Nepal Rastra Bank, el banco central del país. Monitorea y reporta transacciones sospechosas, particularmente aquellas vinculadas a actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
El informe destacó un aumento de estafadores que utilizan técnicas como el “smurfing”, donde las transacciones grandes se dividen en cantidades más pequeñas para evitar la detección. Además, estos estafadores convierten fondos ilícitos en monedas digitales, lo que dificulta que las autoridades rastreen o congelen los activos.
La UIF enfatizó además que muchas personas son engañadas para que inviertan en activos digitales con promesas de rendimientos extraordinarios. El informe señaló:
Los anuncios dirigen a la presa potencial a depositar cantidades en ciertas cuentas bancarias o cuentas de billetera. El importe así depositado no se devuelve posteriormente según lo prometido. En países como Nepal, donde la inversión en activos virtuales como las criptomonedas es ilegal, las víctimas rara vez presentan quejas contra este tipo de estafas por posibles repercusiones.
Nepal prohibido comercio de activos digitales y minería en septiembre de 2021. Posteriormente, en enero de 2023, la Autoridad de Telecomunicaciones de Nepal ordenado proveedores de servicios de Internet (ISP) para bloquear el acceso a todos los sitios web relacionados con las criptomonedas, incluidas las plataformas comerciales.
Las redes sociales y los anuncios en línea son canales clave a través de los cuales los estafadores atraen a víctimas desprevenidas hacia esquemas falsos de inversión en activos digitales. Sin embargo, el estatus ilegal del comercio de activos digitales en Nepal ha disuadido a las víctimas de denunciar estos incidentes a las autoridades, lo que ha permitido aún más a los estafadores.
La UIF ha pedido una supervisión más estricta de las transacciones criptográficas en el país para frenar estas actividades fraudulentas. El informe también subrayó la importancia de aumentar la conciencia pública, fomentar la cooperación interdepartamental y crear un marco regulatorio equilibrado para abordar el fraude relacionado con las criptomonedas de manera más efectiva.
Regulaciones criptográficas en el sur de Asia
Nepal es uno de los pocos países, junto con China, Rusia, Irán, Bangladesh y otros, que prohíbe toda actividad de comercio de activos digitales. Sin embargo, otros países del sur de Asia han adoptado diferentes enfoques hacia los activos digitales.
Por ejemplo, el comercio de activos digitales no está totalmente prohibido en la India. Sin embargo, el país tiene impuesto alto impuesto sobre las ganancias derivadas del comercio de criptomonedas, sin la opción de utilizar las pérdidas para minimizar las posibles obligaciones fiscales.
En cambio, Pakistán recientemente tomó un giro regulatorio significativo al legalizar los activos virtuales, una desviación radical de su postura anterior contra las criptomonedas. Sin embargo, los analistas creen que este cambio de política tiene como objetivo principal introducir una moneda digital del banco central (CBDC) en lugar de adoptar plenamente las criptomonedas descentralizadas.
Bután es quizás el país más pro-cripto país de la región. El alijo total de BTC del país recientemente cruzado Mil millones de dólares, impulsados por la apreciación del precio de la criptomoneda. BTC cotiza a 89.856 dólares al momento de esta publicación, un 0,9% menos en las últimas 24 horas.
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