Las empresas de criptoactivos en el Reino Unido ahora podrían comenzar a retener ciertas transferencias de criptomonedas para cumplir con la nueva regla de viaje para criptomonedas que entró en vigor el 1 de septiembre.
Las reglas dirigidas a los proveedores de servicios de activos virtuales fueron introducidas por primera vez por la Autoridad de Conducta Financiera el 17 de agosto y garantizan que los VASP con sede en el Reino Unido «recopilen, verifiquen y compartan información» relacionada con las transferencias de criptoactivos.
Si se recibe un pago entrante de una persona o entidad de una jurisdicción extranjera que no ha implementado la Regla de viaje, el VASP debe realizar una «evaluación basada en riesgos» en cuanto a «si poner los criptoactivos a disposición del beneficiario».
La regla de viaje está diseñada para brindar mayor transparencia a las transferencias de criptoactivos, lo que dificulta su uso por parte de los delincuentes. #cripto por actividad ilegal.https://t.co/kmB6rgMn5e
— Autoridad de Conducta Financiera (@TheFCA) 17 de agosto de 2023
La misma regla también se aplicaría a los británicos que deseen enviar pagos fuera del Reino Unido.
La Regla de Viaje fue creada por el Grupo de Acción Financiera Internacional de la agencia de la ONU en junio de 2019. El Reino Unido aprobó una legislación para comenzar a hacer cumplir la Regla de Viaje en julio de 2022.
Intenta prevenir las actividades contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF) realizadas en cadena.
Otros países que han adoptado la regla de viaje incluyen Estados Unidos, Alemania, Japón, Singapur, Suiza, Canadá, Sudáfrica, Países Bajos y Estonia, según Sygna.io.
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El 23 de junio, el GAFI llamó a los estados miembros por no implementar suficientemente la regla después de que una encuesta revelara que más de la mitad de ellos no habían tomado ninguna medida para implementar la regla.
Una encuesta realizada en marzo de 2022 por el GAFI encontró que solo 29 de 98 jurisdicciones en ese momento cumplían los requisitos necesarios como parte de las reglas de viaje y un pequeño subconjunto de estas jurisdicciones había comenzado a aplicarlas.
Ian Andrews, director de marketing de la plataforma forense blockchain Chanalysis, explicó en abril de 2022 que coordinar el intercambio de información entre VASP transfronterizos será un “problema bastante difícil” de resolver, al menos al principio.
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