La Reserva Federal ha impuesto estrictas medidas de supervisión y cumplimiento a Customers Bancorp, Inc. y su subsidiaria, Customers Bank.
La medida sigue a un examen reciente del Banco de la Reserva Federal de Filadelfia, que descubrió deficiencias significativas en las prácticas de gestión de riesgos y cumplimiento del banco, particularmente en relación con las leyes contra el lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario.
“Customers era uno de los bancos más pro-criptomonedas que existían. La Reserva Federal y la FDIC están desmantelando sistemáticamente todos los bancos que apoyan las criptomonedas, uno tras otro”, publicó el autor Nic Carter en X, expresando su preocupación por la noticia.
La Reserva Federal considera que el directorio del banco debería mejorar su supervisión y sus recursos para gestionar estas actividades de alto riesgo. Un punto clave del escrutinio es la estrategia de activos digitales del banco y su plataforma de pagos instantáneos.
Este anuncio ha provocado indignación en la comunidad criptográfica, con acusaciones contra la Reserva Federal y la FDIC por sofocar gradualmente las empresas criptográficas.
Acuerdo entre la Fed y los clientes de Bancorp
Según el acuerdo escrito, Customers Bancorp y Customers Bank deberán presentar planes detallados dentro de los 60 días para abordar estas deficiencias.
Estos planes deben describir los pasos para fortalecer la supervisión de la junta, mejorar la gestión de riesgos y aumentar el cumplimiento de los requisitos y las regulaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros.
Además, el banco debe revisar sus programas de debida diligencia del cliente y de monitoreo de actividades sospechosas. El acuerdo también estipula informes periódicos de progreso para garantizar el cumplimiento de las nuevas medidas de cumplimiento.
Tanto Customers Bancorp como Customers Bank aceptaron estos términos como parte de su compromiso de mejorar su postura de cumplimiento y su confianza regulatoria.
