Ha sido un año increíble para las criptomonedas, con una serie de manifestaciones y grandes nombres subiéndose al carro. En lo que va de 2023, los ETF relacionados con las criptomonedas están tomando la delantera como inversiones más exitosas del año. Las cifras de la foundation de datos de ETF muestran que 13 de los 20 ETF de mayor rendimiento en el mercado este año invertir en criptografía. Y al estilo criptográfico clásico, están mostrando rendimientos en números deslumbrantes.
Algunos inversores han obtenido grandes beneficios al invertir en Bitcoin y otros activos digitales. Sin embargo, no todo el mundo está convencido de que las criptomonedas hayan llegado para quedarse. Los ETF brindan a los inversores tibios la oportunidad de obtener exposición a muchos mercados de criptomonedas sin exigirles que posean tokens digitales.
Por supuesto, estos fondos vinculados tienen sus propias ventajas y desventajas. Y esto deja tanto a los defensores como a los escépticos debatiendo su efectividad.
Qué son y cómo funcionan
Los ETF de criptomonedas son la incorporación más reciente al mercado financiero y vienen con mucho alboroto. Estos productos de inversión ofrecen una gran oportunidad para que los inversores se involucren en el mundo de las criptomonedas sin necesidad de comprarlas directamente. En cambio, los inversores pueden comprar acciones en un fideicomiso que tenga una cartera de activos digitales. Luego, el fideicomiso emite acciones que se negocian como cualquier otra acción en la bolsa de valores.
Esencialmente, un ETF criptográfico funciona de manera similar a un Fondo cotizado en bolsa (ETF) tradicional. Solo que, en lugar de rastrear activos tradicionales como acciones o bonos, rastrea una variedad de criptomonedas y nuevas empresas de criptomonedas.
Ventajas de invertir en cripto ETF
Invertir en cripto ETF puede proporcionar varios beneficios tanto para inversores novatos como experimentados. Una de las ventajas de invertir en cripto ETF es la diversificación.
Al agrupar una variedad de criptomonedas en un solo vehículo de inversión, los inversores pueden mitigar los riesgos asociados con la tenencia de un solo activo electronic. Además, los ETF de criptomonedas pueden ofrecer liquidez, transparencia y supervisión regulatoria, lo que puede ser atractivo para aquellos que desean invertir en el espacio de las criptomonedas con más confianza.
También permiten a los inversores interactuar con una industria en auge sin tener que mantenerse al día con todos los cambios. Las criptomonedas se mueven notoriamente rápido y pueden ser demasiado turbulentas para que las personas las sigan día a día. Los ETF de criptomonedas pueden hacer todo el trabajo de administrar una cartera diversa en nombre del inversor.
Finalmente, comprar acciones en un ETF criptográfico puede permitir a los inversores evitar las complejidades de poseerlas y almacenarlas directamente.
Contras de invertir en cripto ETF
Las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum han capturado la imaginación de muchos inversores de todo el mundo. Sin embargo, existen peligros potenciales para invertir en ETF que rastrean estos activos digitales.
El valor de las criptomonedas puede ser increíblemente volátil y estar sujeto a fluctuaciones bruscas y repentinas. Además, muchos intercambios y billeteras de criptomonedas ya han sufrido ataques de alto perfil y otras violaciones de seguridad. Muchos políticos y reguladores han planteado dudas sobre la seguridad y la estabilidad de invertir en estos activos.
Del mismo modo, los obstáculos regulatorios solo aumentan a medida que avanza el año. Esto podría generar confusión en algunos de los activos y empresas subyacentes dentro del ETF. Y esto podría generar impactos negativos en el valor del fondo.
Sam Callahan, analista de la firma de servicios financieros de Bitcoin, Swan Bitcoin, le dijo a Blockworks que a los inversionistas les gustan los ETF porque están familiarizados con la inversión. “Les permite ganar exposición en cuentas de jubilación como IRA y 401K dado que los ETF son valores que se ajustan a los marcos regulatorios existentes”, dijo.
La desventaja es que los ETF vienen con costos adicionales y diferentes riesgos. Por ejemplo, el ETF Proshares Bitcoin Approach cobra una tarifa anual del ,95 % más costos de futuros considerables. Y dada la historia relativamente corta que tienen estos ETF, es difícil decir cómo funcionarán (y si existirán) a largo plazo.
¿Son los ETF de criptomonedas más atractivos que las criptomonedas?
Parece extraño que el mercado de valores obtenga una mejor reputación que las criptomonedas en 2023. La infraestructura económica tradicional ha generado muchas dudas. Varios bancos han quebrado de manera dramática. Wall Road ha obtenido ganancias bastante decepcionantes y pérdidas poco atractivas hasta el momento. Y la Reserva Federal ha demostrado ser contagiosa y lenta.
Sin embargo, se destaca una verdad, que es que la gente prefiere al diablo que conocen. Invertir en criptomonedas implica una alta tolerancia al riesgo y la voluntad de aprender una nueva tecnología. El credo de las criptomonedas es invertir solo el dinero que estás dispuesto a perder. Y configurar una billetera criptográfica no es para todos. Implica múltiples pasos y requiere cuidado y vigilancia.
Los mismos obstáculos que se interponen en el camino de la adopción masiva también se interponen en el camino de la inversión directa. Y hasta que aumente la facilidad de uso y la facilidad de comprensión, prevalecerán los ETF criptográficos y la inversión criptográfica a través de Venmo.
El futuro del mercado
El mundo de las inversiones ha experimentado una reorganización en los últimos años con la llegada de las criptomonedas. Con el auge de los ETF basados en criptomonedas, los inversores tienen una vía nueva y sencilla para explorar esta innovadora clase de activos.
A medida que se asienta el polvo sobre el último drama regulatorio que rodea a los ETF criptográficos, muchos inversores se preguntan qué depara el futuro para este mercado. ¿La SEC finalmente aprobará un ETF de Bitcoin, o continuará rechazando propuestas de izquierda a derecha? ¿Y cuánto tiempo tardará la criptografía en liberarse de las dificultades integradas en el diseño?
Sólo el tiempo dirá.
Descargo de responsabilidad
Siguiendo las pautas de Have confidence in Venture, este artículo especial presenta opiniones y perspectivas de expertos o individuos de la industria. BeInCrypto se dedica a la transparencia de los informes, pero las opiniones expresadas en este artículo no reflejan necesariamente las de BeInCrypto o su own. Los lectores deben verificar la información de forma independiente y consultar con un profesional antes de tomar decisiones basadas en este contenido.
