La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos publicó su informe de prioridades de examen para 2024 el 16 de octubre. La División de Exámenes de la agencia ha estado publicando informes similares durante más de una década para informar a sus registrantes sobre los riesgos emergentes en los que se centrará. Se ha notificado a los comerciantes-corredores de criptomonedas, entre otros.
La división de exámenes de la SEC amplió su capacidad y creó equipos dentro de sus diversos programas para abordar las criptomonedas, la tecnología financiera, la inteligencia synthetic y la ciberseguridad en 2023, según el informe. Agregó que la SEC continuaba observando a los corredores de bolsa y asesores que trabajaban en criptomonedas.
La división estaba analizando a los registrantes que ofrecen nuevas prácticas, «particularmente soluciones tecnológicas y en línea que dan servicio a cuentas en línea destinadas a satisfacer las demandas de cumplimiento y marketing», como «herramientas de inversión automatizadas, inteligencia artificial y algoritmos o plataformas comerciales».
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Los exámenes analizarán qué tan bien los solicitantes cumplen con los estándares de conducta relacionados con el asesoramiento al cliente y su comprensión de los productos que ofrecen. El informe menciona específicamente a los inversores de mayor edad y a los activos de jubilación. También se asegurarán de que los solicitantes de registro cumplan con las directrices más recientes. Aquí se destacaron los “requisitos de custodia establecidos en la Ley de Asesores”. También se evaluará el manejo de los riesgos asociados con el uso de blockchain y tecnología de contabilidad distribuida.
Se mencionaron por separado los exámenes de los agentes de transferencia que prestan servicios a los emisores de valores de criptoactivos o que utilizan tecnologías emergentes en su trabajo.
Es interesante ver que la SEC ha identificado la preparación para T+1 como una prioridad de examen para los corredores en 2024. La lista generalmente se centra en cosas menos relacionadas con la plomería, pero muestra que sacarán los bolígrafos rojos antes de mayo. el próximo año. #finreg pic.twitter.com/RsPnL6JZtq
– Virginie O’Shea (@virginieoshea) 16 de octubre de 2023
La División de Exámenes ha publicado actualizaciones de exámenes anteriormente, pero esta es la primera vez que aparece al comienzo del nuevo año fiscal. El director de división Richard Finest dijo:
«Seguir haciendo públicas nuestras prioridades de examen aumenta la transparencia del programa de examen y alienta a las empresas a centrar sus esfuerzos de cumplimiento y vigilancia en áreas de riesgo potencialmente mayor para los inversores minoristas».
Según la SEC, las prioridades de inspección se determinan en función de los comentarios del private de inspección del año anterior, así como de inversores, grupos industriales y fuentes similares.
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