Micapass, una startup con sede en Vilnius que ofrece una solución de cumplimiento AML en cadena, ha recaudado 240.000 euros para continuar el desarrollo de su producto KYC para protocolos DeFi y usuarios de net3.
La empresa recibió la inversión a través del laboratorio de innovación lituano Tremendous How? así como la aceleradora del Báltico y el fondo de cash riesgo Firstpick.
Según Chainalysis, «… las direcciones ilícitas enviaron casi 23.800 millones de dólares en criptomonedas en 2022, un aumento del 68, por ciento con respecto a 2021».
Este mismo informe indica que «más del 40 por ciento de los fondos ilícitos se trasladan primero a servicios intermediarios, principalmente mezcladores y servicios ilícitos o protocolos DeFi».
Dado que el uso de DeFi crece día a día y ahora involucra más de 6 millones de direcciones únicas, las prácticas actuales de ALD no están a la altura del seguimiento de los movimientos criptográficos ilegales.
«Si bien los datos de las transacciones en la cadena de bloques son de acceso público, los malos actores complican el seguimiento AML al enrutar sus transacciones a través de servicios intermediarios, mejorando la complejidad del movimiento de fondos y haciendo compleja la atribución de billeteras con personas reales sancionadas», dice el CEO y cofundador de Micapass, Gintarė Košubienė.
Dado que la privacidad es un componente fundamental de blockchain, y la descentralización significa que no hay un operador ALD externo que registre los datos de los usuarios, el enigma de mantener las criptomonedas en alza comienza a volverse monumentalmente difícil.
A menos, por supuesto, que mires el problema desde el otro lado y realices una evaluación previa de todo el proceso.
«Si trasladamos este proceso al lado del cliente, uno puede pasar por el proceso KYC una vez y ser aceptado por diferentes protocolos DeFi», explicó Košubienė. “Para facilitar todo el cumplimiento AML en criptomonedas, el resultado del proceso KYC se puede compartir mediante una verificación digital de legitimidad. En este caso, los datos del usuario privado permanecen fuera de la cadena y no hay necesidad de repetir las evaluaciones KYC en diferentes protocolos”.
Imagen principal vía Micapass
