La UE ha introducido una nueva directiva que prohíbe las transacciones que utilizan carteras criptográficas anónimas y administradas de forma privada para cualquier valor de transacción.
Un representante del Parlamento Europeo reveló que la directiva recibió la aprobación de la mayoría del comité directivo del Parlamento de la UE el jueves.
Esta última regulación, destinada a combatir el lavado de dinero, establece límites a las transacciones en efectivo y prohíbe todas las transacciones anónimas en criptomonedas. En concreto, declara ilegal cualquier transacción en efectivo remarkable a 10.000 euros y cualquier transacción anónima en efectivo exceptional a 3.000 euros.
Legislación de la UE
La legislación apunta a transacciones desde billeteras criptográficas privadas y no registradas a proveedores de servicios regulados, limitando efectivamente su uso debido a las características inherentemente anónimas y sin permiso de las redes de criptomonedas.
La regulación exige una mayor supervisión de las transferencias de activos de criptomonedas y exige que las empresas de criptomonedas implementen prácticas rigurosas de debida diligencia para disuadir el lavado de dinero. El alcance de las entidades obligadas a cumplir con estas regulaciones se ha ampliado para incluir a la mayor parte de la industria de las criptomonedas, lo que requiere verificaciones exhaustivas de los antecedentes de los clientes.
La legislación también enfatiza la necesidad de registros detallados de los beneficiarios reales, con el objetivo de revelar a los verdaderos propietarios o controladores de las entidades jurídicas. Esta iniciativa obligará a un amplio espectro de entidades, incluidos bancos, empresas inmobiliarias y empresas de criptomonedas, a intensificar sus procesos de verificación de clientes.
Las últimas regulaciones de la UE están cambiando significativamente la forma en que se ofrecen, gestionan y comercializan las criptomonedas en la región. La semana pasada, el principal exchange OKX anunció la exclusión de la lista de pares comerciales USDT en la región, siguiendo las reglas impuestas a las monedas estables por las próximas regulaciones MiCA.
