Las empresas de activos criptográficos en el Reino Unido deberán cumplir con las reglas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), conocidas colectivamente como la Regla de viaje, a partir del 1 de septiembre, una declaración de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) reiteró el 17 de agosto. Esto pondrá al Reino Unido en conformidad con los estándares del GAFI establecidos en 2019.
La regla de viaje requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) compartan la información del cliente al realizar transferencias para ayudar a identificar transacciones sospechosas. El Reino Unido aprobó una legislación para comenzar a hacer cumplir la Regla de viaje en julio de 2022.
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Se espera que las criptoempresas del Reino Unido implementen la regla de viaje por completo antes del 1 de septiembre cuando envíen o reciban criptoactivos en el Reino Unido o en jurisdicciones que ya hayan implementado la regla. Las empresas también serán responsables del cumplimiento cuando utilicen proveedores externos.
La regla de viaje está diseñada para brindar una mayor transparencia a las transferencias de criptoactivos, lo que dificulta su uso por parte de los delincuentes. #cripto por actividad ilegal.https://t.co/kmB6rgMn5e
— Autoridad de Conducta Financiera (@TheFCA) 17 de agosto de 2023
Al realizar transacciones con VASP en jurisdicciones que no han implementado la regla de viaje, la empresa del Reino Unido de origen debe tomar medidas para determinar si el destinatario es capaz de recibir la información requerida de alguna manera y para recopilar y almacenar la información en cualquier caso. Cuando una empresa de criptomonedas del Reino Unido sea el destinatario de una transferencia, se le exigirá discreción:
El GAFI, un grupo de trabajo intergubernamental establecido por el G7 en 1989, creó la Regla de viaje en 2012 para las instituciones financieras tradicionales y extendió la regla a los VASP en 2019. Ha informado un progreso limitado con su implementación y dijo en junio que menos de la mitad de los países que había encuestado habían tomado medidas para implementar la regla. Una encuesta realizada en 2022 encontró que 29 de 98 países habían aprobado legislación sobre la regla, pero solo 11 la estaban aplicando.
Las empresas de criptoactivos en el Reino Unido se enfrentan a un número creciente de requisitos reglamentarios. Los nuevos estándares de marketing de FCA entran en vigor en octubre. La FCA publicó un documento de consulta sobre la criptorregulación integral en febrero.
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