Ni tus llaves, ni tus monedas
getty
A los británicos que reciben dinero en billeteras digitales en intercambios de cifrado ahora se les pueden confiscar sus fondos si no pueden proporcionar evidencia sobre la identidad del remitente y el propósito del pago, luego de la introducción de nuevas reglas por parte de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA).
La llamada Travel Rule, que entrará en vigor el 1 de septiembre de 2023, obliga a las empresas de criptoactivos en el Reino Unido a “recopilar, verificar y compartir información sobre transferencias de criptoactivos”.
Si un pago entrante se origina en una jurisdicción extranjera que no reconoce la regla de viaje, la entidad del Reino Unido que procesa ese depósito debe, según la FCA, realizar una «evaluación basada en el riesgo para determinar si los criptoactivos deben estar disponibles para el beneficiario». ”.
Dicho de manera más directa: si no puede demostrar quién le envió el dinero y por qué, su intercambio de cifrado ahora tiene derecho authorized a confiscar sus fondos.
Las transferencias salientes también están cubiertas por las nuevas regulaciones, y los usuarios se ven obligados a proporcionar detalles sobre los beneficiarios antes de poder enviar dinero desde sus billeteras digitales.
«En línea con nuestros objetivos de competitividad y protección del consumidor, la Journey Rule es una forma en la que elevamos los estándares en el sector de los criptoactivos», afirma la FCA en su sitio net, trazando lo que muchos verán como un extraño equívoco entre mantener seguros a los consumidores y apoderarse arbitrariamente de su propiedad electronic.
“La Regla de Viaje está diseñada para brindar mayor transparencia a las transferencias de criptoactivos, dificultando que los delincuentes utilicen criptoactivos para actividades ilícitas. Específicamente, la Travel Rule promueve los esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF) a nivel mundial al ayudar a las empresas de criptoactivos a detectar transacciones sospechosas y llevar a cabo controles de sanciones efectivos”.
El banco Challenger Revolut fue una de las empresas del Reino Unido que notificó a sus clientes sobre el cambio de reglas el jueves, advirtiendo a los usuarios que tendrán que proporcionar detalles sobre las transacciones «para que puedan seguir usando todas nuestras funciones criptográficas».
«Solicitaremos información adicional cuando realice un retiro a otra dirección criptográfica, como el nombre del beneficiario», dijo la compañía en su correo electrónico. Se olvidó de mencionar que los clientes ahora también enfrentan la congelación de los pagos entrantes si un remitente incumple las reglas del otro lado.
La Journey Rule se originó en 1996 como un protocolo de manage monetario lanzado por la Pink de Regulate de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN). Inicialmente dirigido a pagos dentro del sistema bancario fiduciario, fue ampliado en 2019 por el Grupo de Acción Financiera Intergubernamental (GAFI) para incluir también “activos virtuales (VA) y proveedores de servicios VA (VASP)”. El gobierno británico aprobó una legislación que consagra este mandato más amplio el año pasado, dando a las empresas hasta el 1 de septiembre de 2023 para cumplir con las nuevas reglas.
Otros países que han optado por la regulación son Estados Unidos, Alemania, Japón, Singapur, Suiza, Canadá, Sudáfrica, Países Bajos y Estonia.
Cualquiera que sea la justificación legal o moral que estas jurisdicciones citen para la imposición de las nuevas reglas, es poco probable que convenzan a la gran mayoría de los entusiastas de las criptomonedas que utilizan las monedas digitales como una forma soberana de dinero fuera del handle de los gobiernos y los bancos.
La solución para los ciudadanos preocupados es clara: infórmese sobre la soberanía propia con una billetera sin custodia. «Ni tus llaves», dice la vieja máxima, «ni tus monedas».
Sígueme en Gorjeo.
