- Taiwán exige que las empresas de criptomonedas se registren para cumplir con las normas contra el lavado de dinero antes de septiembre de 2025.
- El incumplimiento podría dar lugar a sanciones graves, incluida la prisión.
- Las nuevas reglas exigen que los proveedores de servicios criptográficos cumplan estrictas condiciones y procedimientos de registro.
La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de Taiwán ha redactado nuevas regulaciones ALD, lo que marca un paso importante hacia el desarrollo del marco regulatorio del país en materia de criptomonedas.
Con las enmiendas de julio, estas regulaciones exigen que todos los VASP declaren su registro en el FSC antes de finales de septiembre de 2025. El incumplimiento puede significar que se emitan órdenes de arresto, incluidas penas de prisión de hasta dos años, lo que hará que Taiwán sea duro con las actividades ilegales en el mundo criptográfico.
Un marco de registro detallado
La FSC ha definido un sistema de registro completamente detallado en su borrador de “Medidas de registro y prevención del lavado de dinero para empresas o personal que proporciona servicios de activos virtuales”. Los VASP solicitarán el registro en una categoría empresarial específica, a saber, bolsas de activos virtuales, plataformas comerciales, custodios y proveedores de servicios de transferencia.
Los elementos clave que componen el borrador incluyen requisitos de calificación negativos impuestos a las personas que operan dichos negocios. También garantizará que los responsables o beneficiarios cumplan con las normas impuestas por la ley. El registro también abarcará información en los procedimientos, que son la presentación de documentos, el momento de la inscripción y los casos de terminación del negocio.
Además de eso, el marco ALD de la FSC también exige un cumplimiento estricto de los requisitos legales con respecto a la segregación de los activos de los clientes de los activos de la empresa, la seguridad de la información y el manejo de las quejas de los clientes.
La criptoindustria se alineará con las medidas antiterroristas revisadas
Además, el FSC ha renovado las medidas existentes contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo para el mismo. Según las reglas recientemente introducidas, los VASP deben realizar evaluaciones de riesgos e informar anualmente.
También se supone que deben implementar mecanismos que impliquen control y auditoría internos, correspondientes a la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de Taiwán y las regulaciones pertinentes establecidas por la Asociación de Negocios de Moneda Virtual.
Las nuevas medidas disipan el régimen de declaración de cumplimiento actualmente aplicable y en su lugar prevén que todos los VASP se registren tras la entrada en vigor de las nuevas regulaciones de registro. Para ello, el FSC recomienda que las empresas no envíen sus documentos con antelación para evitar presentar solicitudes bajo regímenes diferentes.
Sin embargo, con estas regulaciones, Taiwán se acerca a un entorno criptográfico más regulado y transparente, armonizando sus leyes con los estándares globales en la lucha contra el lavado de dinero y los delitos financieros dentro de la industria.
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