Mientras el gobierno de EE. UU. montaba su dura campaña legal contra la industria de las criptomonedas en los últimos dos años, una empresa ha evadido los cargos: Tether, la empresa detrás de la moneda estable del mismo nombre vinculada a 1 dólar que se ha convertido en la moneda de referencia para una amplia variedad de blockchain. actas.
Sin embargo, es posible que Tether ya no esté evitando un escrutinio serio, ya que el Diario de Wall Street informó el viernes que los fiscales federales en Manhattan están investigando si Tether violó las leyes de sanciones y lavado de dinero mediante su uso por parte de redes criminales globales para el tráfico de drogas, el terrorismo y la piratería informática. La empresa niega rotundamente las acusaciones.
«Es tremendamente irresponsable que el WSJ escriba artículos con acusaciones imprudentes con tanta certeza cuando ninguna autoridad ha confirmado oficialmente estos rumores y no se nombran fuentes», dijo Tether en un comunicado a Fortuna. «El artículo también pasa por alto descuidadamente los acuerdos extensos y bien documentados de Tether con las fuerzas del orden para tomar medidas enérgicas contra los malos actores que buscan hacer un mal uso de Tether y otras criptomonedas».
Con una capitalización de mercado de 120 mil millones de dólares, la moneda estable vinculada al dólar de Tether desempeña un papel integral como moneda de liquidación para el comercio de criptomonedas y una protección contra la volatilidad en muchos países cuyas poblaciones no tienen acceso a dólares. Sin embargo, su confusa relación con la regulación ha generado preguntas constantes sobre cómo exactamente se respalda la moneda estable y sobre el uso de Tether para actividades delictivas.
Tether se ha enfrentado a investigaciones anteriores, incluida la de la Oficina del Fiscal General de Nueva York, que impuso a Tether y su empresa matriz, iFinex, una multa de 18,5 millones de dólares en 2021 por operar ilegalmente en el estado, así como a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos. que ordenó a Tether pagar una multa de 41 millones de dólares en 2021 por participar en transacciones ilegales. La última investigación es la ampliación de una investigación del Departamento de Justicia sobre si los patrocinadores de Tether cometieron fraude bancario.
Un portavoz del Fiscal Federal para el Distrito Sur de Nueva York no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
El ascenso de Tether
Fundada en 2014 por entusiastas de Bitcoin, incluido el actor de Mighty Duck, Brock Pierce, Tether fue una de las primeras versiones de una moneda estable, un tipo de criptomoneda vinculada a un activo subyacente, como una moneda fiduciaria o materias primas como el oro o el petróleo. . El proyecto pronto fue adquirido por Bitfinex, uno de los principales intercambios de cifrado.
Si bien Tether mantuvo un volumen respetable, su uso aumentó durante el mercado alcista de 2021, cuando la explosión del comercio impulsó la necesidad de una moneda de liquidación criptonativa en intercambios que eran menos volátiles que Bitcoin o Ethereum. Si bien Tether enfrentó la competencia de rivales como el USDC, un proyecto de moneda estable respaldado por Circle y Coinbase, sus operaciones extraterritoriales también lo convirtieron en una opción atractiva para personas en países fuera del alcance de los EE. UU., incluidas economías sin acceso al dólar, como Argentina. y Líbano.
A pesar del crecimiento astronómico de Tether, la empresa también enfrentó continuas preguntas sobre su gestión, incluido si la moneda estable estaba realmente respaldada en su totalidad por dólares. Una investigación de Bloomberg en 2021 reveló que una buena parte de las reservas de Tether se mantenían en activos riesgosos como papel comercial de empresas chinas. La empresa ha insistido en que ya no realiza esta práctica. Aún así, Tether aún no se ha sometido a una auditoría tradicional debido a lo que, según dice, es una dificultad para persuadir a las principales firmas de contabilidad para que lo acepten como cliente.
Las empresas de análisis de blockchain también han vinculado a Tether con redes criminales globales, especialmente con una versión de la moneda estable emitida en la blockchain de Tron. Un informe publicado a principios de este año por TRM Labs encontró que Tron alojó el 45% de todo el volumen ilícito en 2023, con más de la mitad de la capitalización de mercado actual de Tether alojada en Tron. Tether ha promocionado iniciativas para combatir el uso delictivo y congelar direcciones asociadas con comportamientos ilícitos. En septiembre, Tether y Tron anunciaron una nueva asociación con TRM Labs llamada Unidad de Delitos Financieros T3.
Escrutinio continuo
Las preguntas abiertas que giran en torno a Tether no han obstaculizado su crecimiento, especialmente después de que su rival USDC perdiera brevemente su paridad de 1 dólar en los mercados secundarios durante la crisis bancaria de marzo de 2023. Incluso con el lanzamiento de nuevas monedas estables de empresas como PayPal, Tether sigue dominando. el sector. La compañía también cuenta con el apoyo de Howard Lutnick, director ejecutivo del gigante de servicios financieros Cantor Fitzgerald, que gestiona algunos de los activos de respaldo de Tether. Lutnick es un importante asesor económico del expresidente Donald Trump.
Sin embargo, la investigación recientemente informada sobre el negocio de Tether aumenta el riesgo de perturbaciones tanto para la empresa como para el sector criptográfico en su conjunto, similar a lo que ocurrió tras el colapso del intercambio fraudulento FTX en noviembre de 2022. Podría decirse que Tether es más integral para el negocio de Tether. industria criptográfica que FTX, ya que su moneda estable sustenta la criptoeconomía global.
Los posibles cargos podrían hacerse eco del caso del Departamento de Justicia y del Departamento del Tesoro contra Binance, que se centró en el lavado de dinero y las violaciones de sanciones por parte del intercambio gracias a la actividad de redes terroristas y de tráfico de drogas. Tether se ha vinculado con grupos como Hamás y se ha vinculado a traficantes de armas rusos.
«No hay indicios de que Tether esté bajo investigación», publicó el director ejecutivo de Tether, Paolo Ardoino, en X después de que se supo la noticia. “El WSJ está regurgitando viejos ruidos. Punto final”.
