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El 15 de junio, BlackRock anunció que había presentado una solicitud ante la SEC para un ETF al contado de bitcoin, a la que siguió poco después una presentación de Fidelity. Las presentaciones de ambas empresas incluyen el uso de intercambios criptográficos para la vigilancia del mercado. Bloomberg estima que hasta la fecha ha habido 30 solicitudes de ETF al contado de bitcoin, y con el récord de victorias y pérdidas de Blackrock de 575-1 en presentaciones de ETF, el suspenso está matando a la gente más que un thriller de Netflix.
EDX Markets, un nuevo intercambio de criptomonedas respaldado por Fidelity Electronic Property, Charles Schwab y Citadel Securities, se lanzó en los EE. UU. la semana pasada después de desarrollar su tecnología durante los últimos nueve meses. El presidente de la Reserva Federal de EE. UU., Powell, comentó la semana pasada que las criptomonedas, como bitcoin, tienen «poder de permanencia», una declaración oportuna, ya que bitcoin nuevamente demuestra que es well-liked en el mercado como protección contra la incertidumbre, y alcanza la marca de $ 30,000 alcanzada por primera vez en enero de 2021 .
El 9 de mayo, Goldman Sachs, BNP Paribas, Deloitte y más de 30 empresas anunciaron Canton Community, una nueva crimson worldwide de blockchain de redes para participantes del mercado financiero y activos institucionales. The Community es la primera pink de cadenas de bloques interoperable habilitada para la privacidad del sector de servicios financieros diseñada para instituciones centradas en la tokenización de activos del mundo genuine utilizando DAML de Electronic Asset, un miembro de la red y el proveedor de tecnología de la purple.
Las grandes instituciones financieras están llegando, y con la costa oeste hecha jirones tras el sensacional estallido de Silicon Valley Financial institution inmediatamente después del sensacional estallido de FTX, ambos resultando en una oleada de quiebras de empresas, las grandes instituciones financieras parecen estar llegando en velocidad.
PyMEs: Optimismo Bajo
El índice de optimismo de las pequeñas empresas alcanzó un mínimo de 10 años en abril a medida que se avecina la recesión y esto está ayudando a impulsar soluciones tecnológicas para ayudar a impulsar este segmento de foundation de la economía.
Las pequeñas y medianas empresas (PYMES) representan un segmento masivo de la economía de los EE. UU. que contribuye al 44 por ciento del PIB y a la mitad de los aproximadamente $ 370 mil millones en gasto overall en tecnología. Las PYMES son negocios con menos de 1,000 empleados equivalentes a tiempo completo y representan casi la mitad del empleo en los EE. UU.
Las PYMES enfrentan un nuevo y serio desafío generacional para encontrar financiamiento, con la Reserva Federal de EE. UU. aumentando las tasas de interés de manera constante durante más de un año. Las tasas alcanzaron un máximo de 16 años en mayo, cruzando el 5 por ciento por primera vez desde 2007, y se espera que suban otros 25 puntos básicos este mes como parte de la lucha de la Fed para frenar la inflación galopante y el efecto del ‘estímulo fiscal’ o el exceso impresión de dinero durante COVID-19.
La economía estadounidense se ha modelado en torno a tipos de interés cercanos a cero durante una generación. El dinero barato también ha sido el flamable para las nuevas empresas digitales en etapa temprana desenfrenadas, y la inflación más alta está haciendo que la innovación electronic sea un juego para aquellos con bolsillos mucho más grandes. La alta inflación amenaza a las PYMES con algunos informes de que las quiebras de pequeñas empresas están en aumento, víctimas de la disaster crediticia.
La incertidumbre regulatoria en los criptomercados se suma al costo de hacer negocios en los EE. UU. a medida que la SEC continúa con los litigios de los principales actores, incluidos Coinbase y Binance. Europa, Dubái y Hong Kong han lanzado nuevas regulaciones sobre criptoactivos, y el Reino Unido ha legislado un histórico y épico Proyecto de Ley de Mercados y Servicios Financieros con disposiciones para criptoactivos.
Los mercados de activos digitales y criptográficos fuera de los EE. UU. se están moviendo rápidamente hacia el próximo capítulo del teatro de la innovación al motor del crecimiento económico. Durante esta turbulencia, hay un par de áreas en los mercados de criptomonedas y activos digitales en las que sería prudente que las PYMES hicieran sus deberes: el espacio de pagos criptográficos cada vez más maduro y el espacio de financiación tokenizado emergente.
PYMES: criptografía y pagos
Los pagos en blockchain son un buen lugar para comenzar, ya que las empresas más pequeñas a menudo soportan tarifas y costos operativos desproporcionadamente altos. Las crecientes tarifas de ‘deslizamiento’ de tarjetas de crédito representan el tercer gasto más alto para las PYMES y, junto con el aumento de las tasas de interés y los costos de crédito, esto pone a las empresas más pequeñas en un círculo vicioso.
En 2020, PayPal lanzó un servicio para permitir a los usuarios y comerciantes realizar transacciones criptográficas a bajo costo. Recientemente, la compañía presentó su informe trimestral a la SEC, revelando sus tenencias de criptomonedas. El gigante Fintech tenía criptomonedas y activos relacionados por un valor de $943 millones en el primer trimestre de 2023, lo que marca un aumento del 56 por ciento en las tenencias de la compañía desde el cuarto trimestre de 2022 cuando tenía $604 millones.
Las monedas estables como el USDC de Circle proporcionan una forma para que las empresas eviten la volatilidad de las criptomonedas impulsada por el mercado. La conversión de monedas estables a monedas fiduciarias también es sencilla hoy en día, ya que plataformas como Coinbase ofrecen servicios gratuitos de desconexión de USDC-USD.
Las plataformas de capa 2, como Polygon, están mejorando aún más la participación al permitir transacciones más rápidas con un tiempo de procesamiento bajo. Esta es una característica clave para firmas financieras como Franklin Templeton y Hamilton Lane, que se unieron a la crimson recientemente. Del mismo modo, otras soluciones Net3 como Permit2 de Uniswap están minimizando la tarifa de gas para los usuarios finales. Juntos, las transacciones más rápidas y las tarifas más bajas brindan la escalabilidad que necesitan los proyectos de las PYMES.
Las soluciones emergentes también están enriqueciendo la experiencia de incorporación para las empresas más pequeñas que plantean desafíos debido a los costos prohibitivos y los complicados procedimientos de KYC. Robinhood, la popular plataforma comercial con 23 millones de cuentas financiadas y 15,9 millones de usuarios activos, lanzó recientemente Join. Permite a los clientes existentes convertir fiat a crypto a un costo mínimo y sin KYC adicional o nuevo.
“Al educar e incorporar a las pequeñas empresas para que usen la tecnología blockchain, podemos ayudar a mejorar las operaciones y la forma en que interactúan con los consumidores y sus comunidades. Esperamos que la tecnología blockchain pueda ayudar a las pymes a reducir costos, aumentar la eficiencia y mejorar la seguridad. A medida que más y más pequeñas empresas adopten la tecnología blockchain, será cada vez más importante ofrecer herramientas que tengan experiencias de usuario fáciles y familiares”, dice Moira Noiseux, directora ejecutiva de CornerMarket., una aplicación Internet3 enfocada en trabajar con pequeñas empresas para presentar los muchos beneficios de la tecnología blockchain.
Metis, una solución de capa 2, tiene como objetivo ayudar a las nuevas empresas y las empresas más pequeñas a adoptar blockchain. Ofrece un entorno sin código fácil de usar para que las PYMES logren seguridad ininterrumpida, escalabilidad ilimitada y rentabilidad ilimitada. Además, plataformas como Metis y CornerMarket admiten diversos activos, incluidas las monedas estables, que brindan a las empresas más pequeñas una alternativa viable, ya que las criptomonedas convencionales, como Bitcoin, experimentan altos costos de transacción debido a la congestión de la crimson.
PyMEs: tokenización, financiación y más allá
Larry Fink de BlackRock ha salido a apoyar firmemente la tokenización como «la próxima generación para los mercados». BlackRock estima que la tokenización de los activos del mercado privado abrirá mercados por valor de 290 billones de dólares. Boston Consulting Team predice que unos 16 billones de dólares en activos, la mayoría de los cuales no son líquidos, se tokenizarán para 2030.
Las PYMES son un área de gran enfoque, ya que los mercados buscan tokenizar las inversiones directas, los activos secundarios, los activos reales, el crédito y los segmentos de riesgo / crecimiento, lo que lleva a las empresas del mercado privado a las plataformas digitales que ofrecen una mayor transparencia para el descubrimiento de precios, la suscripción, el comercio y la financiación. En última instancia, las PYMES obtienen un acceso mejor, más barato y más rápido a la liquidez, y los inversores obtienen (mejor) acceso a un mundo completamente nuevo de inversiones.
tZERO, Securitize y Polymath son líderes del mercado en este espacio, por nombrar algunos. Estas plataformas transforman los valores del mercado privado mediante el uso de contratos inteligentes en la cadena de bloques y crean acciones digitales que se pueden negociar en Sistemas de Comercio Alternativos (ATS). En abril, INX lanzó el token de Greenbriar, convirtiéndose en la última plataforma para convertir las acciones tradicionales de una empresa pública en valores tokenizados totalmente regulados.
GarageBand de Apple brindó a los músicos una plataforma para grabar su música sin la necesidad de un estudio, productor, ingeniero, séquito o los intermediarios y costos de la industria de la música. Si el producto final del músico es lo suficientemente bueno o tiene fidelidad para el mercado, se deja al árbitro de la discreción, el consumidor. Muchas grandes bandas y álbumes salieron de los garajes. Muchas grandes empresas surgieron de los garajes, en certain Apple y Amazon.
La promesa de la cadena de bloques y las tecnologías descentralizadas, ya sea a través de pagos, captación de cash, mejora de las cadenas de suministro o mejora de las decisiones a través de datos mejorados, es que está diseñada para poner el handle en manos del usuario, en este caso la pyme, y reducir la dependencia de los intermediarios tradicionales y los puntos de fricción al tiempo que cut down los costos a través de una mayor eficiencia digital: este es el corazón de la visión Net3.
Si las PYMES pueden activarse con casos reales de uso de criptografía y blockchain, habremos comenzado la transformación económica del siglo XXI de Primary Street y Wall Road.
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