Europa se está preparando para liderar el mundo en la regulación de la industria de las criptomonedas en un momento en que los precios se han desplomado, acabando con las fortunas, alimentando el escepticismo y provocando llamados a un escrutinio más estricto.
La Unión Europea dio un primer paso el miércoles por la noche al acordar nuevas reglas que someten las transferencias de criptomonedas a las mismas reglas de lavado de dinero que las transferencias bancarias tradicionales.
Se esperaba un movimiento mucho mayor a medida que los negociadores de la UE elaboraban los detalles finales el jueves por la noche en un acuerdo por separado para un paquete amplio de regulaciones criptográficas para las 27 naciones del bloque, conocido como Mercados en Criptoactivos, o MiCA.
Al igual que la política de privacidad de datos de la UE, que marcó tendencia y se convirtió en el estándar global de facto, se espera que las regulaciones criptográficas tengan una gran influencia en todo el mundo.
Las reglas de la UE son «realmente la primera pieza integral de regulación criptográfica en el mundo», dijo Patrick Hansen, asesor de criptoempresas en Presight Capital, una firma de capital de riesgo.
“Creo que habrá muchas jurisdicciones que observarán de cerca cómo la UE lo ha tratado, ya que la UE es la primera aquí”, dijo Hansen.
Esperaba que las autoridades de otros lugares, especialmente los países más pequeños que no tienen los recursos para elaborar sus propias reglas desde cero, adoptaran otras similares a las de la UE, aunque “podrían cambiar algunos detalles”.
Según las regulaciones de Markets in Crypto Assets, los intercambios, los corredores y otras empresas de criptomonedas enfrentan reglas estrictas destinadas a proteger a los consumidores.
Las empresas que emiten o comercializan activos criptográficos como las monedas estables, que generalmente están vinculadas al dólar o a una materia prima como el oro que las hace menos volátiles que las criptomonedas normales, enfrentan estrictos requisitos de transparencia que les exigen proporcionar información detallada sobre los riesgos, costos y cargos que los consumidores cara.
Los proveedores de servicios relacionados con bitcoin estarían sujetos a las regulaciones, pero no a bitcoin en sí, la criptomoneda más popular del mundo que ha perdido más del 70% de su valor desde su pico de noviembre.
Las reglas europeas tienen como objetivo mantener la estabilidad financiera, una preocupación creciente para los reguladores en medio de una serie de caídas recientes relacionadas con las criptomonedas. La moneda estable TerraUSD implosionó el mes pasado, borrando aproximadamente $ 40 mil millones en fondos de inversionistas con poca o ninguna responsabilidad.
Los colapsos han estimulado los llamados a la regulación, y otras jurisdicciones importantes aún están elaborando sus estrategias. En los EE. UU., el presidente Joe Biden emitió una orden ejecutiva en marzo sobre la supervisión gubernamental de las criptomonedas, incluido el estudio del impacto en la estabilidad financiera y la seguridad nacional.
El mes pasado, California se convirtió en el primer estado en comenzar a examinar formalmente cómo adaptarse ampliamente a las criptomonedas, con planes para trabajar con el gobierno federal en la elaboración de regulaciones.
El Reino Unido también ha revelado planes para regular algunas criptomonedas.
Algunos países europeos, como Alemania, ya tienen regulaciones criptográficas básicas. Uno de los objetivos de la UE es alinear las reglas en todo el bloque, de modo que una empresa de criptografía con sede en un país pueda ofrecer servicios en otros estados miembros.
Las reglas de la UE, que aún necesitarían la aprobación final y se espera que entren en vigencia en 2024, incluyen medidas para prevenir la manipulación del mercado, el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades delictivas.
El miércoles, los negociadores de la UE firmaron un acuerdo provisional para las primeras reglas del bloque sobre el rastreo de transferencias de criptoactivos como bitcoin, cuyo objetivo es reprimir las transferencias ilícitas y bloquear las transacciones sospechosas.
Cuando un criptoactivo cambia de manos, la información tanto de la fuente como del beneficiario debería almacenarse en ambos lados de la transferencia, de acuerdo con las nuevas reglas. Las criptoempresas tendrían que entregar esta información a las autoridades que investigan actividades delictivas como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
“Durante demasiado tiempo, los criptoactivos han estado bajo el radar de nuestras autoridades encargadas de hacer cumplir la ley”, dijo en un comunicado Assita Kanko, uno de los principales legisladores de la UE que negocia las reglas. «Será mucho más difícil hacer un mal uso de los criptoactivos y los comerciantes e inversores inocentes estarán mejor protegidos».
Las instituciones de la UE están trabajando en los detalles técnicos antes de que las reglas de rastreo de criptomonedas reciban la aprobación final.
