El Senado de los EE. UU. aprobó la Ley de Autorización de la Defensa Nacional de 2024 el jueves pasado, que incluía una disposición que requeriría que el Departamento del Tesoro de los EE. UU. y otros reguladores crearan un proceso de examen y revisión para garantizar el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero para las actividades relacionadas con las criptomonedas. La enmienda también requiere que el Tesoro estudie y asesore al Congreso sobre mezcladores y otras herramientas para mejorar el anonimato.
La disposición de la NDAA, al igual que una serie de otras propuestas relacionadas con AML que se abren camino en los pasillos del Congreso, esencialmente encarga a los reguladores que comprendan y aborden los riesgos de lavado de dinero asociados con las criptomonedas.
Pero, tal vez todo lo que realmente tiene que entender es que exactamente una semana después de la aprobación de la NDAA del Senado, Ilya Lichtenstein y su esposa aspirante a rapera, Heather «Razzlekhan» Morgan, se declararon culpables de cargos de lavado de dinero relacionados con el hackeo de Bitfinex en 2016. intercambio. El caso «Razzlekhan», que resultó en arrestos, declaraciones de culpabilidad y una incautación sin precedentes de USD 3600 millones, en realidad demuestra que las criptomonedas, a pesar de las preocupaciones en Capitol Hill, pueden ser una herramienta poderosa contra el lavado de dinero.
Crypto proporciona «la infraestructura de pagos más auditable jamás inventada»
Un reciente Pío por el capitalista de riesgo y miembro de la junta de Coinbase Kathryn Haun, en respuesta al proyecto de ley AML de la senadora Elizabeth Warren, llamó la ineficacia de AML en las finanzas tradicionales. Haun, exfiscal federal, escribió: “Necesitamos algo mejor. Los senadores que realmente se preocupan por la seguridad nacional trabajarán en colaboración con TradFi y crypto para solucionar *ese* problema en lugar de atacar la infraestructura de pagos más auditable jamás inventada».
Lo que Haun describe es la forma en que las cualidades únicas y nativas de las cadenas de bloques públicas (transparentes, rastreables, inmutables) permiten un mejor y más efectivo cumplimiento de AML.
En una entrevista reciente conmigo, Jai Ramaswamy, exjefe de la unidad contra el lavado de dinero del Departamento de Justicia, se hizo eco de este sentimiento y explicó que «las propiedades nativas de la cadena de bloques en realidad se prestan a las capacidades de investigación financiera y regulatoria apropiadas».
Las transacciones de blockchain son, por defecto, información pública en lugar de datos propiedad de instituciones financieras aisladas. Ramaswamy, actualmente director authorized de Andreessen Horowitz, continuó explicando que la naturaleza de las cadenas de bloques permite que las fuerzas del orden y los reguladores vigilen las actividades ilícitas de maneras imposibles en el mundo tradicional, incluido el seguimiento del flujo de fondos entre jurisdicciones con mayor velocidad.
A diferencia de las investigaciones de delitos financieros tradicionales en las que las transacciones suelen ser difíciles de seguir a través de las fronteras, a través de redes de empresas ficticias o entre instituciones financieras aisladas, las investigaciones en blockchain utilizan datos en tiempo real y permiten una vista panorámica de toda la cadena de flujos financieros. incluso si la transacción tiene varios años.
El caso «Razzlekhan» muestra que las cadenas de bloques permiten mejores investigaciones y cumplimiento contra el lavado de dinero
Y, las transacciones en el caso «Razzlekhan» tenían varios años. En agosto de 2016, Lichtenstein, según admitió durante la audiencia de declaración de culpabilidad, violó los sistemas de intercambio de Bitfinex e inició más de 2000 transacciones no autorizadas robando 119 754 bitcoin valoradas, en ese momento, en alrededor de $ 71 millones. Esas transacciones no autorizadas enviaron el bitcoin robado a una billetera electronic, 1CGA4s, que las autoridades asociaron con Lichtenstein. En enero de 2017, una parte de los bitcoins robados (alrededor de 25 000) salieron de la billetera en una serie de transacciones pequeñas y complejas en varias cuentas y plataformas. Desde enero de 2017 hasta el 31 de enero de 2022, la pareja movió los 25 000 bitcoins a través de una red de transacciones complejas.
Sin embargo, los investigadores pudieron ver cada transacción (registrada y auditable de forma permanente) y rastrear y rastrear esos fondos a lo largo de los años y una miríada de técnicas de ofuscación para «seguir el dinero» y construir su investigación. Cuando finalmente se incautaron los fondos en 2022, valían $ 3.6 mil millones. Este caso, los arrestos y la incautación, solo fue posible porque involucraba criptomonedas.
“El ex agente especial de Investigaciones Criminales del IRS, Chris Janczewski, el agente principal del caso en la investigación de Bitfinex, me dijo: “la cadena de bloques period la principal escena del crimen, donde se registraba cada transacción para que todos la vieran. Estas transacciones eran las pistas y los errores que no podían revertirse y no desaparecerían. Esto nos permitió seguir el dinero de formas nuevas e innovadoras”.
El Sr. Janczewski, ahora Jefe de Investigaciones Globales en la empresa de inteligencia blockchain TRM Labs, continuó: “Sin embargo, al remaining del día, el resultado final se redujo a tener un equipo de agentes, investigadores y fiscales dedicados de todo el derecho federal de EE. UU. la aplicación combina esa inteligencia blockchain con el trabajo policial tradicional para ejecutar órdenes de allanamiento y realizar los arrestos”.
Los investigadores federales pueden resolver casos que involucran mezcladores de criptomonedas y herramientas de privacidad
Si bien la NDAA requiere que el Tesoro estudie y asesore al Congreso sobre mezcladores y otras herramientas para mejorar el anonimato, el caso «Razzlekhan» muestra que, a pesar del uso de mezcladores y monedas con privacidad mejorada como MoneroXMR, los investigadores lograron seguir el dinero.
En 2019, Lichtenstein y Morgan enviaron fondos robados a un mezclador well-liked y luego a múltiples intercambios de criptomonedas donde intercambiaron BitcoinBTC por otros activos, incluida la moneda de privacidad Monero. Sin embargo, los investigadores pudieron seguir el rastro del dinero y finalmente ejecutaron una orden de registro en la residencia de la pareja y encontraron evidencia directa de su prepare de lavado.
El caso de Illya Lichtenstein y Heather Morgan es una colorida historia de codicia: un Bonnie y Clyde para la period digital. Es la historia de arrestos improbables y una incautación de 3600 millones de dólares, la mayor en la historia de Estados Unidos. Pero, sobre todo, en una semana en la que el Congreso se centra en los riesgos financieros ilícitos en criptografía, mezcladores y tecnología de privacidad, es la historia de cómo se pueden aprovechar las propiedades únicas y nativas de las cadenas de bloques para resolver los delitos financieros.
En los próximos años escucharemos más discusiones y debates sobre AML en criptografía en Capitol Hill. La enmienda de la NDAA, que esencialmente le pide al Tesoro que proporcione una evaluación de riesgos para los mezcladores y la tecnología de privacidad, es en gran medida el comienzo de esa conversación. Sin embargo, a medida que comenzamos, hay muchas lecciones de «Razzlekhan» sobre cómo la cadena de bloques es en realidad un gran lugar para investigar y detener los delitos financieros.
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